بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها

ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس؟(شباهت ها و تفاوت ها)

برای اینکه دو بازار ارز دیجیتال و فارکس را مقایسه کنیم و بفهمیم که ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بهتر است یا فارکس . به تفاوت ها و شباهت های این دو بازار می پردازیم. این مقاله برگرفته از آموزش های رایگان ارز دیجیتال تبریز فایننس تهیه و تنظیم شده است .

به اختصار باید بگویم که برای ورود به این بازار ها تفاوت هایی در زمینه نوع ایجاد حساب کاربری ، نحوه سپرده گذاری و برداشت ، از لحاظ امنیتی و بنگاه های مالی و . دارند که در زیر به آنها پرداخته شده است.

1) تفاوت در ایجاد و افتتاح حساب کاربری

برای افتتاح حساب در صرافی های ارز دیجیتال مانند این است که در یک وبسایتی با وارد کردن ایمیل و رمز عبور و تایید از ایمیل خود ثبت نام انجام می دهید و بعد از اتمام ثبت نام برای اینکه سپرده گذاری کنید یا معامله ای انجام دهید نیاز است که هویت خود را تایید کنید.

روند ثبت نام در بروکر و کارگزار فارکس نیز مانند روند افتتاح حساب در صرافی می باشد و همانند ارز دیجیتال برای فعالیت در آن و باز کردن معامله خرید و فروش قبل آن باید هویت کاربری خود را تایید کنید و نیاز است که برای اثبات شناسایی و آدرس شما اسکن مدارک را ثبت کنید.

2)تفاوت در نحوه سپرده گذاری و برداشت از حساب

برای سپرده گذاری در بعضی از صرافی های ارز دیجیتال باید از رمز ارز استفاده کنید یعنی باید مقداری رمز ارز را خریداری کنید و سپس آن را سپرده گذاری کنید چرا که در صرافی مانند بایننس امکان ذخیره یورو و دلار نیست.

اما در کارگزاری فارکس سپرده گذاری و برداشت از حساب به صورت یورو و دلار امکانپذیر است و برعکس صرافی های ارز دیجیتال برای انجام امور واریز و برداشت نیاز به ارز دیجیتال نیست . البته امکان آن است که بروکر هایی هم باشد که از ارز دیجیتال استفاده می کنند.

3)تفاوت در بنگاه مالی

از دیگر تفاوت های بازار فارکس و ارز دیجیتال در بنگاه های مالی عرضه کننده آنها می باشد . به عبارتی وظایف کارگزار فارکس و صرافی ارز دیجیتال تفاوت هایی دارد.

در بازار های مالی مانند بورس و فارکس نیاز به کارگزار یا بروکر می باشد که وظیفه دارند مثلا سهام ، فلزات قیمتی ، سهم های انرژی گاز و نفت و کالاهای اساسی و حتی ارز های دیجیتال را خرید و فروش کنند و افراد به صورت مستقیم امکان خرید و فروش سهم ها را ندارند و باید درخواست خود را به بروکر انتقال دهند و آنها معامله را انجام دهد خواه با سود باشد یا زیان و حتی در بعضی مواقع بروکر ها به معامله گر ها اجازه می دهند چند برابر سرمایه خود را معامله کنند . اما صرافی ارز دیجیتال در خرید و فروش و تبدیل ارز های شما به شما کمک می کنند.

تفاوت های بازار فارکس و ارز دیجیتال

۱) تفاوت در میزان کارمزد معاملات

در بازار ارز دیجیتال با کمترین مبلغ می توانید معاملات خود را انجام دهید و کمترین کارمزد به ازای مبلغ معامله کارمزد کسر می شود اما در بازار فارکس به دلیل وجود بروکر ها به عنوان واسطه در هر فعالیت و معاملات کارمزد های متفاوت کسر می شود و از این لحاظ بازار فارکس بازاری پر هزینه به شمار می رود.

۲) مقدار نوسانات

نوسانات قیمت ارز های دیجیتال زیاد است که این مسئله برای برخی افراد که آموزش ارز دیجیتال را گذرانده اند و مهارت دارند شاید خوشایند و برخی افراد بی تجربه ناخوشایند باشد چرا که امکان دارد حرکت قیمت افزایشی باشد یا کاهشی . که در بعضی موارد هم حرکت نمودار غیر پیش بینی است اما با آموزش دیدن ،با اطلاعات بیشتر، با ریسک کمتر وارد معامله شوید می توانید سود قابل ملاحظه ای را برداشت کنید اما ممکن است بر عکس آن نیز اتفاق بیافتد.برخی افراد که تحلیل فاندامنتال و تکنیکال را فرا گرفته اند به صورت کوتاه مدت از این نوسانات سود کسب می کنند و در بازار ارز دیجیتال بیشتر افراد خرید تتر را ترجیح می دهند چرا که نوسان قیمتی کمتری دارد و کسانی که خواهان ثبات در بازار ارز دیجیتال هستند خرید تتر را ترجیح می دهند.

در بازار فارکس نوسان قیمت ها نسبت به ارز دیجیتال کمتر است که می تواند یک مزیت یا یک عیب نسبت به شرایط افراد محسوب شود چرا که مانند بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها ارز دیجیتال سود ها چشمگیر نیستند اما اگر سرمایه گذاری با مبلغ بیشتر انجام شود می توانید با گذراندن دوره فارکس سود های خوبی کسب کنید.

۳) مسئله امنیت

همیشه یکی از دغدغه های ما در سرمایه گذاری مالی بحث امنیت است اما باید قبل از سرمایه گذاری با نحوه نگهداری سرمایه و استفاده از کیف پول ها را فرا بگیریم در حالت کلی هر دو بازار امن هستند و بر اساس بلاکچین طراحی شده اند و امکان هک شدن آن وجود ندارد مگر با سهل انگاری خود کابر که اطلاعات حساب خود را در اختیار صرافی یا شخص دیگر قرار دهد . اما برای اطمینان خاطر بیشتر معامله گران در فارکس معمولا توسط دولت دارایی ها بیمه شوند تا در صورت کلاه برداری سرمایه گذار متضرر نشود.

۴) تفاوت در سهولت کار

از تفاوت های ارز دیجیتال با فارکس که مزیت محسوب می شود راحتی کار در ورود به معاملات می باشد و با چالش های تحریم نسبت به فارکس تا حدودی بهتر است و مواجه نخواهند شد .

۵)تفاوت در میزان قدمت

بازار ارز دیجیتال یک بازار نوظهور می باشد اما بازار فارکس قدمت جهانی دارد و یکی از بزرگترین بازار های جهانی میباشد .

۶) نقدینگی

بازار فارکس به علت قدمت بیشتر و سابقه طولانی دارای نقدینگی بیشتری نسبت به بازار ارز دیجیتال دارد و می توان گفت که ارز دیجیتال نسبت به فارکس کمبود نقدینگی دارد.

۷) رقابت

در ارز دیجیتال معامله گران نیازی به رقابت ندارند و در لحظه خرید و فروششان انجام می شود. اما در بازار فارکس معامله گران ، شرکت ها و بنگاه های خصوصی رقابت سرسختی دارند.

۸) مکان خرید و فروش

در هر دو بازار ها خرید و فروش به صورت اینترنتی و مجازی بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها می باشد اما خرید و فروش در بازار ارز دیجیتال در صرافی ها انجام می شود و باید در یکی از صرافی ها ثبت نام کنید و معاملات خود را پیش ببرید مانند بایننس ، کوکوین ، بای بیت و . و در بازار فارکس خرید و فروش با پلتفرم های آنلاین انجام می شود.

شباهت های بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها بازار فارکس و ارز دیجیتال

بازار فارکس و ارز دیجیتال با وجود تفاوت هایی که دارد دارای شباهت هایی نیز می باشد مثلا در هر دو آنها به همان اندازه که امکان کسب سود وجود دارد به همان اندازه هم ریسک پذیر هستند و برای کم کردن ریسک باید آموزش ببینید و مهارت کسب کنید . هر دوی بازارها دارای پلتفرم های مخصوص به خود را دارند که از طریق آن معاملات به راحتی انجام می شوند .

شما برای ورود به این بازار ها هدف خود را مشخص کنید و مزایا و معایب شان را کامل بررسی کنید و از یک متخصص مشورت بگیرید تا انتخاب درست و آگاهانه ای برای سرمایه گذاری داشته باشید.

اگر می خواهید در مورد بازار فارکس و ارز دیجیتال در ایران مطالعه کنید و در مورد مزیت و معایب بازار فارکس و ارز دیجیتال اطلاعات بیشتری کسب کنید می توانید این مقاله را مطالعه کنید.

آمارکتس یا فیبوگروپ؟ کدام بروکر در ایران حرف اول را میزند؟ مقایسه بهترین بروکرها

این بازار به دو جهت برای همگان جذاب است: اول اینکه بروکرهای معتبر و بزرگ بین‌المللی به سختی اجازه‌ی ورود به آن را پیدا می‌کنند و دوم هم اینکه بازار بسیار بزرگی است. بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی در ایران فعالیت کردند و بعد از مدتی (احتمالا به دلیل تحریم‌ها)، با ایران خداحافظی کردند. مثلا همین چند وقت پیش، هات فارکس اطلاع داد که پایان فعالیت در بازار ایران، نزدیک است. پس بسیاری از تریدرهای فعال، ناچارا دنبال جایگزینی برای ادامه‌ی فعالیت خود گشتند.

چه چیزی بروکرها را متفاوت می‌کند؟

بروکرها واسطه‌ای میان تریدر و بازارهای جهانی هستند. نقش آن‌ها، ایجاد بستری برای وصل شدن معامله‌گران به دارایی‌های قابل معامله‌ی جهانی است. پس نقش بروکرها از جنس خدماتی و خدمت رسانی است. بنابراین، همانند همه‌ی مشاغل خدماتی، بروکرها نیز نسبت به یکدیگر مزایای خاصی دارند. بعضی از بروکرها حساب اسلامی دارند، بعضی اسپرد کمتری دریافت می‌کنند و بعضی نیز مشوق‌ها و بونوس‌های اختصاصی را برای کاربران خود، تعریف می‌کنند.

اما قبل از اینکه مزایای انحصاری هر بروکر را بررسی کنید، اول باید مطمئن شد که بروکر اعتبار بین‌المللی داشته و بستر خدمت رسانی در داخل ایران را دارد. اعتبار جهانی بروکر فقط منوط به داشتن رگولاتوری جهانی است. بنابراین، اول از هرچیزی، رگولاتوری بروکر را باید بررسی کرد. رگوله‌های FSA و FSC و CySec و . جزو رگولاتوری‌های معتبر جهانی است. اگر اعتبار مجموعه مورد تایید جهانی بود، حال نوبت به بررسی بستر خدمت رسانی به تریدرهای ایرانی است.

بعد از اطمینان از این دو مورد حیاتی، حال آنچه بروکرها را از یکدیگر متفاوت می‌کند، نوع خدمت‌رسانی است. عواملی از جمله لوریج، حساب اسلامی (یا همان بدون بهره)، پنل کاربری حرفه‌ای، اسپرد، کمیسیون، سرعت اجرای معاملات (پینگ سرور)، سرعت و کیفیت پشتیبانی و نهایتا روش‌های شارژ و برداشت از حساب، تعیین کننده‌ی کیفیت خدمت‌رسانی بروکرها است. مقاله‌ی مقایسه ی بهترین بروکرهای فارکس فعال در ایران به بررسی پنج بروکر اصلی پرداخته است. در این مقاله، تمامی عوامل فوق به صورت عملیاتی بررسی شده و نتیجتا دو بروکر به عنوان گزینه‌های برتر انتخاب شدند. بروکر آمارکتس و فیبوگروپ جزو انتخاب‌های نهایی استاد سید محمد تبادکانی (مدرس فارکس با 15 سال سابقه) بودند.

بروکر آمارکتس

بروکر آمارکتس در سال 2007 میلادی تاسیس شده (نزدیک به 15 سال سابقه) و رگولاتوری FSA را دارد، علاوه بر آن، تحت نظارت Financial Commission که یک نهاد رگولاتوری مستقل است نیز قرار دارد. بنابراین، اعتبار بین‌المللی آن برای همه مشخص شده است. این بروکر در چندین کشور جهان از جمله روسیه، انگلستان، ترکیه، قبرس، ارمنستان، تایلند، آفریقای جنوبی و . فعالیت داشته و نمایندگی خود را در آن‌ها دایر کرده است.

تریدرها زمانی به آمارکتس (AMarkets) کاملا اعتماد کردند که کمیسیون مالی، غرامت 20 هزار یورویی را برای شکایت مشتریان در نظر گرفت. بدین بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها صورت، هر زمان که عملکرد بروکر باعث ضرر و زیان معامله گران شود، FC غرامت را بدون هرگونه چون و چرایی به معامله گر پرداخت خواهد کرد. پس از رزومه‌ی درخشان جهانی، این بروکر وارد بازار ایران شد و بخاطر نداشتن کمیسیون و همچنین ارائه‌ی حساب اسلامی، مورد توجه بسیاری از تریدرها قرار گرفت. بسیاری از مخاطبان هات فارکس، به سرعت حساب معاملاتی خود را به این بروکر انتقال دادند.

به دلیل رضایت معامله‌گران فعال در بروکر آمارکتس از کیفیت پشتیبانی فارسی زبان و سرعت انجام تراکنش‌های مالی از طریق صرافی آی‌آر‌پی، روز به روز بر تعداد مخاطبان این مجموعه افزوده شد و نهایتا تبدیل به یکی از 5 بروکر برتر فعال در ایران گردید (طی مدت 2 سال گذشته).

در مقاله نقد و بررسی بروکر آمارکتس و آموزش تصویری ثبت نام و افتتاح حساب، اطلاعات کاملی به تریدرها داده شده است. از جمله اطلاعات مهم این مقاله می‌توان به لیست دارایی‌های قابل معامله AMarkets اشاره کرد: 42 جفت ارز، 7 فلز گران‌بها، 11 کالا، 16 شاخص، 142 سهام شرکت‌های بزرگ دنیا (از جمله گوگل، آمازون، اپل، تسلا و . )، 6 رمزارز و نهایتا اوراق قرضه آمریکا و آلمان.

بروکر فیبوگروپ

فیبوگروپ یکی از بروکرهای قدیمی بین‌المللی است که در سال 1998 میلادی تاسیس شده و تا به امروز نزدیک به ربع قرن تجربه و اعتبار دارد. این بروکر علاوه بر رگولاتوری CySec، یک رگوله آفشور FSA دارد. بنابراین، بدون شک و تردید می‌توان گفت که سرمایه تریدرهای نزد فیبوگروپ کاملا امن خواهد بود. در کنار تجربه‌ی این بروکر، فیبوگروپ یک مزیت منحصر به فرد داشته که آن، تضمین استاپ لاس (حد ضرر) است. معامله‌گران حرفه‌ای و با تجربه، حتما می‌دانند که بازار ممکن است با گپ (تغییر ناگهانی قیمت) همراه بوده و قیمت را تا 50 الی 100 پیپ نیز جابجا کند. پس تضمین کردن حد ضرر، ویژگی مطلوبی است که آن را فقط در همین بروکر می‌توان پیدا کرد.

علاوه بر داشتن اسپردهای رقابتی (یکی از کمترین اسپردها)، این بروکر سبد دارایی نسبتا خوبی نیز دارد. 60 جفت ارز، 3 فلز گران‌بها، 8 کالا، 8 شاخص و 9 زوج ارز در لیست دارایی‌های قابل معامله این بروکر قرار گرفته‌اند. معامله‌گران می‌توانند علاوه برا استفاده از متاتریدر 4 و 5، از پلتفرم cTrader نیز استفاده کنند. در کنار تجربه و سابقه‌ی درخشان، دلیل اصلی استقبال ایرانیان از این مجموعه، اسپردهای رقابتی، ارائه حساب اسلامی (بدون بهره) و همچنین روند آسان افتتاح حساب بوده است.

در مقاله بررسی و نقد بروکر فیبوگروپ یکی از نقاط ضعف هلدنیگ فیبوگروپ، پشتیبانی فارسی زبان آن بیان شده است. تیم پشتیبانی، از ساعت 9 و نیم صبح الی 6 و 30 دقیقه عصر خدمت‌رسانی می‌کنند. این در حالی است که اکثر بروکرهای فعال در ایران، پشتیبانی 24 ساعته داشته و در هر زمان، تریدر می‌تواند مشکلات خود را با تیم پشتیبانی در میان بگذارد. از طرفی، این بروکر واریز و برداشت در ایران را به روش‌های وبمانی، بیتکوین، اتریوم، تتر و ریپل محدود کرده، ولی خوشبختانه، صرافی آی‌آرپی این مشکل را برطرف کرده است.

بهترین بروکر فعال در ایران

برای جمع‌بندی این مقاله باید بیان کنیم که بروکر حتما باید رگولاتوری معتبر داشته باشد و چه بهتر اگر سابقه‌ی فعالیت طولانی‌ای نیز داشته باشد. بسیاری از بروکرهایی که در حال حاضر در ایران فعالیت می‌کنند، نه معتبر هستند و نه سابقه‌ی فعالیت خاصی دارند. پس معامله‌گران باید قبل از توجه به هر ویژگی دیگر (کمیسیون، اسپرد، تنوع سبد سهام، سرعت اجرای معاملات و . )، ابتدا از اعتبار بروکر اطمینان حاصل پیدا کنند.

همانطور که در مقاله‌ی بررسی و مقایسه بهترین بروکرها بیان شد، در حال حاضر 5 بروکر جزو بروکرهای معتبر فعال در ایران هستند. استاد تبادکانی در این مقاله‌ی تحلیلی، بروکرهای لایت فارکس، آمارکتس، روبو فارکس، فیبوگروپ و یو اس جی اف ایکس را به عنوان بروکرهای معتبر معرفی کرده و نهایتا در قسمت جمع‌بندی بیان می‌کند که بروکرهای آمارکتس به دلیل پشتیبانی قوی، شارژ و برداشت خوب و شرایط عمومی مناسب و همچنین فیبوگروپ به دلیل اسپرد مناسب، کیفیت پوزیشن گیری و پشتیبانی نسبتا خوب، جزو بهترین بروکرهای فعال در ایران هستند.

تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال

1400/09/27 بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها
|

102

امروز قصد داریم تا تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال را باهم بررسی کنیم. این دو دنیای بزرگ در ابعاد های بسیار زیادی با یکدیگر قابل مقایسه هستند. البته این را باید درنظر داشته باشیم که ماهیت بازار فارکس و کریپتوکارنسی با یکدیگر شباهت های زیادی دارند. بازار فارکس به گونه ای است که ارز کشور های مختلف مورد معامله قرار می گیرند، اما در بازار کریپتوکارنسی، ارز های دیجیتال که امروزه از محبوبیت زیادی برخوردار است مورد معامله قرار می گیرند. در ادامه این مقاله همراه ما باشید تا شما را با تفاوت های بازار فارکس و ارز های دیجیتال آشنا سازیم. همچنین چنانچه می خواهید آموزش خرید ووچر را دریافت کنید، بر روی لینک مربوطه کلیک کنید.

تفاوت های فارکس و ارز های دیجیتال و مقبولیت آن توسط ایران

• از بارزترین تفاوت های کریپتوکارنسی و فارکس، بزرگ بودن فارکس به نحوی که بزرگترین بازار جهانی است می توان اشاره کرد، و در مقابل بازار کریپتوکارنسی یک بازار تازه ظهور است.
• در فارکس قیمت ارزهای مورد معامله توسط دولت ها اداره می شود اما در مقابل بازار ارزهای دیجیتال با غیرمتمرکز بودن به وسیله عرضه و تقاضا قیمت های آن مشخص می شود.
• از مهم ترین برتری بازار ارزهای دیجیتال می توان به بی نیاز بودن آن نسبت به بروکر ها و واسطه ها نسبت به بازار فارکس است که کارمزد های زیادی برای هر معامله از کاربران دریافت می کنند.
• همچنین از دیگر تفاوت های این دو بازار می توان به میزان نقدینگی این دو اشاره کرد که بازار فارکس به دلیل داشتن قدمتی طولانی از نقدینگی بیشتری برخوردار است.
• در بازار های فارکس بسیاری از معامله گران حرفه ای هستند که با یکدیگر رقابت های زیادی دارند، اما در بازار کریپتوکارنسی رقابت معنایی ندارد.
• همچنین نوسان هایی که در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد باعث شده است تا سود و زیان بسیار بیشتر از بازار فارکس باشد.

جزئیات تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال

پول های درگردش بازار فارکس در طول روز به تریلیون ها دلار می رسد اما در مقابل در بازار کریپتوکارنسی در ارزی مانند بیت کوین برابر چندین میلیارد دلار است.

عوامل بسیار زیادی در تعیین قیمت در بازار فارکس تاثیر دارد که به همین علت پیش بینی قیمت های ارز های فارکس بسیار سخت تر از بازار کریپتوکارنسی است.

می توان گفت بازار فارکس بسیار بزرگ بوده و برای وارد شدن به آن باید آموزش های بسیار زیادی را دیده باشید و نمی توانید با پول اندک وارد این بازار شوید. همچنین بازار فارکس یک بازار بسیار پر ریسکی است که بسیاری از تازه کاران با وارد شدن درون آن پول های خود را از دست می دهند. نتیجه میگیریم که بازار ارزهای دیجیتال مکان بسیار مناسبی برای سرمایه گذاران عادی است که می توانید از طریق آن با دانشی بسیار اندک سود های بسیار زیادی بدست آورید.

تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال در نوسانات بازار

• یکی از پرنوسان ترین بازار های دنیا کریپتوکارنسی است که شما به وسیله آن سود های بسیاری زیادی را می توانید بدست بیاورید، اما در بازار فارکس همچین چیزی ممکن نیست، مگر از اهرم های بسیار زیاد استفاده کنید که این کار خطرات زیادی دارد. اما بازار فارکس برای افراد حرفه ای بسیار مناسب است اما به هیچ عنوان برای افراد تازه کار و یا حتی متوسط توصیه نمی شود.
• اما در بازار فارکس شما می توانید بر روی جفت ارز های بسیار زیادی معامله انجام دهید که هر کدام از حجم معاملات بسیار بالایی برخوردارند. در نتیجه در این بازار به دلیل وجود نقدینگی زیاد، شما سود زیادی نمی توانید بدست بیاورید. اما در بازار کریپتوکارنسی حجم معاملات انجام شده توسط تریدر ها تاثیر زیادی روی قیمت ها می گذارد.
• شما در بازار ارزهای دیجیتال کارمزد بسیار کمتری نسبت به بازار فارکس می پردازید که این یک مزیت مهم به حساب می آید. و شما برای انجام هر معامله در بازار کریپتو احتیاجی به پرداخت کارمزد ندارید.

تفاوت بازار فارکس و از دیجیتال در نحوه افتتاح حساب

امروزه در ایران معاملات فارکس تقریبا غیرقانونی است و بروکر های معتبر بسیار کمی وجود دارند که شما می توانید از طریق آنها نسبت به ایجاد یک حساب کاربری اقدام کنید. اما در مقابل امروزه صرافی های بسیار زیادی در ایران هستند که شما می توانید از طریق آنها نسبت به خرید ارز های دیجیتال و یا خرید ووچر و… کنید. از معتبر ترین این صرافی ها می توان به صرافی اکسچنجر پرو اشاره کرد که به وسیله آن نسبت به تمامی نقل و انتقالات، خرید ارز های دیجیتال و…. در آن بپردازید.همچنین در صورت تمایل می توانید ارز های دیجیتال خود را به یک صرافی خارجی مورد نظر هم انتقال دهید.

جمع بندی

ما در این مقاله بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها به صورت تخصصی به بررسی تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال پرداختیم. امروزه بازار های مالی در جهان مکان بسیار خوبی برای سرمایه گذاری بجای بانک ها شده است. شما می توانید بسته به توانایی های خود اقدام به سرمایه گذاری در یکی از این بازار ها کنید. از مشهورترین و معتبر ترین این بازار ها می توان به بازار فارکس و کریپتوکارنسی اشاره کرد. هر کدام از این بازار ها معایب و مزایای خاص خود را دارند اما اگر تخصص کافی را ندارید به هیچ عنوان سمت بازار فارکس نروید، چراکه به سادگی با کوچک ترین اشتباه کل سرمایه ی زندگی خود را ممکن است از دست بدهید. اما در بازار امن ارزهای دیجیتال ریسک کمی می کنید و سود قابل قبولی میتوانید بدست آورید.

تفاوت بروکرها و صرافی های دیجیتال

تمام کسانی که علاقه به خرید و فروش ارزهای دیجیتال و فعالیت در این زمینه دارند، در ابتدای کار برای چگونگی انجام معاملات مربوط به این خرید و فروش ها و محل انجام آن ها بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها دچار سردرگمی هستند. امروزه نیز که تمایل به سرمایه گذاری در این حوزه از همیشه داغ تر و پرطرفدارتر است، سوالات مشابه بیشتر مطرح می شود. اکنون می خواهیم در ارزوال با برخی توضیحات تکمیلی راه های خرید و فروش ارزهای دیجیتال و تفاوت های آن ها را بررسی کنیم.

راه های خرید و فروش ارز دیجیتال

خرید و فروش ارز دیجیتال برخلاف آنچه به نظر می رسد کاری سخت و پیچیده و پر رمز و راز نیست. به طور کلی دو راه برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود دارد. این دو عبارتند از:

بروکر

صرافی دیجیتال

البته که این دو راه در نهایت یک کارایی دارند و یک هدف را دنبال می کنند اما تفاوت هایی در نحوه اجرای فرآیند خرید و فروش و فعالیت های آن ها وجود دارد که در ادامه به آن ها خواهیم پرداخت.

صرافی دیجیتال چیست؟

صرافی به طور عموم به محلی برای خرید و فروش ارز و تبدیل ارزی به ارزی دیگر است. صرافی آنلاین یا صرافی دیجیتال نیز در همین تعریف فعالیت می کند. با این تفاوت که در صرافی دیجیتال پول رسمی کشورها به ارز دیجیتال تبدیل می شود و می توان در آن ها از انواع ارزهای دیجیتال خریداری کرد. امروزه به مدد وجود صرافی های دیجیتال مانند ارزوال، امکان تبدیل ریال به رمز ارزها نیز وجود دارد. در صرافی های دیجیتال، مانند صرافی های بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها معمول و سنتی، بخشی از مبلغ هر معامله به عنوان کارمزد دریافت خواهد شد. خریداران و فروشندگان نیز معاملات خود را براساس قیمت لحظه ای رمز ارزها انجام می دهند. مانند آنچه در معاملت بورس اتفاق می افتد.

بروکر چیست؟

بروکر یا کارگزار در حوزه ارز دیجیتال واسطه ای است که بین خریدار و فروشنده فعالیت می کند. مانند کارگزاران فعال در بازار بورس که فعالیت سبدگردانی و خرید و فروش و انتقال سهم ها را برای سهامداران انجام می دهند. بروکر می تواند یک شخص یا یک مجموعه باشد. بروکر در بازارهای مختلف اقتصادی به دو صورت فعالیت می کند:

• اعلام قیمت کالای مورد نظر به مشتری و اقدام به خرید یا فروش کالا براساس خواست او
• خرید و فروش کالای مورد نظر توسط سرمایه سرمایه گذار و براساس تغییر قیمت ها و توافقی از پیش صورت گرفته بین او و سرمایه دار

معمولا درصدی از سود معامله انجام شده نیز به بروکر تعلق می گیرد. اما بروکر در حوزه ارز دیجیتال مانند یک شبکه معاملاتی بوده که از آن با عنوان OTC یاد می شود. دسترسی به این شبکه بزرگ معاملاتی بروکرها توسط سایت، اپلیکیشن یا پلتفرم های مشابه ممکن می شود. در این بازار قیمت لحظه ای ارز دیجیتال و قیمت های پیشنهادی در اختیار کاربر قرار گرفته و خرید و فروش ها براساس آن ها انجام می شود.

تفاوت بروکرها و صرافی های دیجیتال

با تعریف کلی از صرافی دیجیتال و بروکر می توان به تفاوت ساختاری آن ها تا حدودی پی برد. در صرافی دیجیتال قیمتی مشخص برای انواع ارز دیجیتال به شما ارایه می شود که این قیمت برای همه یکسان است. اما در بروکر، شما درخواست میزان خرید خود را از ارزی مشخص اعلام می کنید. بروکر پیشنهاد شما را به فروشندگانی که پیشنهاد فروشی نزدیک به پیشنهاد خرید شما دارند ارائه می کند و در نهایت معامله بین شما و یکی از این پیشنهادها بر اساس توافق طرفین انجام می شود. نکته مطرح شده، اصلی ترین تفاوت روند فعالیت صرافی ها و بروکرهای دیجیتالی است. البته از موارد تفاوت بروکرها و صرافی های دیجیتال به موارد زیر نیز می‌توان اشاره کرد:

هر دو نیاز به طی مراحل ثبت نام و احراز هویت هستند. در بروکرها پس از ثبت نام باید دو مدرک جهت احراز هویت ارائه کنید که شامل کارت شناسایی (پاسپورت) و مدرکی مشتمل بر آدرس شما است. در صرافی ها پس از ثبت نام برای طی مراحل احراز هویت نیاز به ارائه مدارک هویتی و گاه تصویر خود دارید.

این مقوله در صرافی های دیجیتال ایرانی کار چندان سختی نیست. چرا که شما می توانید ارزهای فیات (دلار و یورو) را به راحتی در کیف پول خود واریز کرده و آن را شارژ کنید، همچنین در بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها زمان نیاز به پولتان آن را با کسر کارمزد برداشت نمایید. البته این موضوع در صرافی های دیجیتال خارجی که امکان سپرده گذاری با ارزهای فیات نیست صدف نمی کند. در مورد بروکرها باید گفت تنها از ارزهای فیات پشتیبانی می کنند و حتی خرید و فروش در آن ها با کارت های اعتباری نیز ممکن بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها است.

فرض کنید می خواهید از یک بروکر اتریوم بخرید (اتریوم چیست؟). در بروکرها تنوع ارزهای دیجیتالی کمتر بوده و محدودیت در انتخاب وجود دارد. البته در بروکرها امکانات تحلیلی بیشتری و پیشرفته تری که به شما امکان تحلیل دقیق تر بازار را می دهد وجود دارد. اما استفاده از آن ها نیازمند مهارت و تجربه کافی است. در مورد صرافی ها اما تنوع بالای ارزهای در دسترس نکته مثبت قابل ذکر است و و پشتیبانی آن ها از LIMIT ORDER و STOP LIMIT که احتمال ضرر را کاهش می دهند.

براساس تفاوت های مطرح شده، به نظر خرید و فروش به خصوص در مراحل ابتدایی در صرافی ها با اطمینان و امنیت بیشتری همراه است. بخصوص که استفاده از بروکرها برای ایرانیان بسیار محدود و سخت است. وجود صرافی هایی مطمئن و قابل اعتماد مانند ارزوال با کاربری آسان به ویژه در مراحل اولیه و ابتدایی ورود به این حوزه بسیار معقول تر و منطقی تر است.

اسپرد فارکس

اسپرد فارکس موضوعی است که برای بسیاری از کاربران بازار فارکس، بحث برانگیز است. با وجود اینکه اسپرد فارکس مفهومی است که در اکثر بازارهای مالی و به طور کلی در هر بازار خرید و فروش هست، اما بسیاری تصور می کنند که تنها اسپرد در فارکس وجود دارد. اما اینکه اسپرد فارکس چیست؟بروکر اسپرد صفر چیست؟ فرق اسپرد و کمیسیون چیست؟ نرخ اسپرد چیست؟ و دیگر سوالاتی از این قبیل، مسائلی هستند که در این مقاله به آن ها می پردازیم. بروکر نیکس با ارائه حساب هایی با کمترین اسپرد، سال ها است که محبوب ترین و قابل اعتمادترین بروکر در بین سرمایه گذاران حرفه ای است.

فهرست مطالب

اسپرد فارکس و مفهوم آن

اسپرد فارکس و معرفی انواع اسپرد

تفاوت اسپرد ثابت و شناور

مفهوم بروکر اسپرد صفر

اسپرد طلا چیست؟

کمترین اسپرد جفت ارز چیست؟

اسپرد فارکس و مفهوم آن

حتما برایتان پیش آمده که برای خرید یا فروش ارز به صرافی مراجعه کنید. اگر نه حتما تا به حال تابلوهایی که مقابل صرافی ها وجود دارند را دیده اید. بر روی تابلوهای صرافی ها و در مقابل هر ارز، دو عدد به عنوان قیمت نوشته شده است. آیا می دانید که تفاوت این دو عدد چیست؟

مقابل هر ارز قیمت بیشتر نشان دهنده نرخ فروش و قیمت کمتر نشان دهنده نرخ خرید است. برای مثال اگر امروز شما قصد خرید دلار را داشته باشد، باید به ازای هر دلار 25000 تومان بپردازید. اما اگر قصد فروش دلار و دریافت تومان را داشته باشید، برای مثال صرافی هر دلار شما را 24800 تومان می خرد.

به تفاوت قیمت خرید و فروش ارز و یا هر کالای معاملاتی دیگر در بازارهای مالی، اسپرد (Spread) می گویند. اگر در پلتفرم معاملاتی فارکس نیز دقت کرده باشید، در مقابل هر جفت ارز و یا فلزات گرانبها و نفت، دو قیمت مشاهده می کنید. قیمت اول که تحت عنوان Bid است، قیمت فروش شما و قیمتی که تحت عنوان Ask بوده و بیشتر است قیمت خرید آن کالای معاملاتی است.

تفاوت مقدار خرید و فروش، یا همان تفاوت Ask و Bid ناچیز و در حدود چند صدم تا چند دهم است. با این حال این تفاوت یا همان اسپرد یکی از منابع درآمد کارگزاری های فارکس و یا صرافی ها است.

اسپرد معمولا با پیپ که کوچکترین واحد نرخ تغییرات در فارکس است اندازه گیری می شود. پیپ در اغلب جفت ارزها برابر با 0.0001 ارز پایه است. تنها در ین ژاپن مقدار پیپ برابر 0.01 است. آشنایی با پیپ و محاسبه ارزش هر پیپ از مباحث مهم بازار فارکس و روش محاسبه سود در این بازار است. بنابراین پیشنهاد می شود که محاسبه ارزش هر پیپ را بیاموزید. برای آشنایی بیشتر با پیپ و محاسبه ارزش هر پیپ مقاله پیپ در بازار فارکس چیست را مطالعه فرمایید.

اسپرد فارکس و معرفی انواع اسپرد

اسپرد فارکس و انواع اسپرد بستگی به بروکر فارکسی که در آن حساب معاملاتی افتتاح کرده اید، دارد. به طور کلی دو نوع اسپرد در بازار مالی فارکس وجود دارد:

• اسپرد ثابت
• اسپرد متغیر که به آن اسپرد شناور نیز می گویند.

به توضیح کامل انواع اسپرد فارکس، و بررسی مزایا و معایب اسپرد ثابت و مزایا و معایب اسپرد شناور، در ادامه خواهیم پرداخت. بنابراین اگر اسپرد شناور چیست، برایتان سوال شده است در ادامه این مقاله که توسط تیم بروکر نیکس تدوین شده، با ما همراه باشید.

اسپرد ثابت چیست ؟

اسپرد ثابت در تمامی اینسترمنت های معاملاتی و یا برخی از آنها به معامله گران کمک می کند صرف نظر از شرایط بازار، نقدینگی یا نوسان بازار از هزینه اسپرد خود اطلاع پیدا کرده و استراتژی خود را (چه بلند مدت و چه روزانه ) ایجاد کنند .

اسپرد شناور چیست؟

شاید تصور می کنید اسپرد برای یک کالای مشخص باید عدد ثابتی باشد و مایلید که بدانید اسپرد شناور چیست. در اسپرد شناور یا متغیر، پیشنهاد قیمت خرید و فروش مدام در حال تغییر بوده و در نتیجه تفاوت آن ها یعنی اسپرد نیز، مدام در حال نوسان است. خوب است بدانید اسپرد شناور در بین کارگزاری های فارکس رایج تر است. معمولا کارگزاری های بدون میز معاملاتی (No-dealing Desk)، به کاربران خود اسپرد شناور ارائه می کنند. در واقع بروکر هیچ کنترلی بر میزان اسپرد نداشته و نرخ اسپرد بر اساس میزان عرضه و تقاضا در لحظه تعیین می گردد.

اگر با تقویم اقتصادی آشنا باشید، حتما متوجه شده اید که در زمان های انتشار اخبار اقتصادی یا سیاسی مهم و یا در بازه های زمانی که نقدینگی در بازار کاهش می یابد، نرخ اسپرد افزایش پیدا می کند. برای مثال فرض کنید قصد خرید جفت ارز EUR/USD را با اسپرد 2 پیپ دارید. اما درست در زمانی که قرار است بر روی این گزینه کلیک کرده و وارد پوزیشن خرید شوید، گزارش نرخ بیکاری ایالات متحده آمریکا، منتشر می گردد.

اصلا عجیب نیست اگر در آن لحظه نرخ خرید و فروش یا همان اسپرد فارکس به 20 پیپ افزایش بیابد. این تغییر اسپرد فارکس نه در کنترل بروکر فارکس و نه در کنترل بالادست های بروکرها است؛ بلکه فقط و فقط بسته به میزان عرضه و تقاضا در آن لحظه بوده است.

تفاوت اسپرد ثابت و شناور چیست؟

در بخش های ابتدایی این مقاله به سوال اسپرد فارکس چیست؟ و پس از آن به سوال اسپرد شناور چیست؟ پاسخ دادیم. همچنین به بررسی انواع اسپرد در فارکس نیز پرداختیم. حال پرسشی که مطرح می شود، تفاوت اسپرد ثابت و شناور است.

اسپرد ثابت توسط بروکر فارکس تعیین شده و تغییر نمی کند. در مقابل اسپرد شناور یا همان اسپرد متغیر، بستگی به میزان عرضه و تقاضا داشته و مدام در حال تغییر است. عرضه و تقاضا نیز همانطور که در بخش اسپرد شناور چیست گفته شد، به عوامل زیادی از جمله اخبار، رویدادهای اقتصادی و… وابسته است. نرخ اسپرد شناور در بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها برخی از ساعات روز بسیار کم و در برخی ساعات دیگر بسیار زیاد می شود. اما اینکه شما از اسپرد شناور و یا اسپرد ثابت استفاده کنید، به استراتژی های معاملاتی و تجربه از تجارت در فارکس وابسته است.

اسپرد فارکس و مزایای اسپرد ثابت

برای معامله گرانی که سرمایه کمی داشته و تازه کار هستند، حساب اسپرد ثابت گزینه مناسبی برای شروع یک سرمایه گذاری امن است. از آنجایی که نرخ اسپرد در حساب های اسپرد ثابت تغییر نمی کند، کاربران تازه کار با محاسبه هزینه های معاملاتی می توانند همواره از میزان سوددهی یا ضرر دهی معامله خود مطمئن باشند. ولی در کل بدلیل دستکاری میزان اسپرد توسط بروکر توصیه به معامله در همچین اکانت تایپهایی توصیه نمی شود.

اسپرد فارکس و مزایای اسپرد شناور

به کاربران فارکس که مبالغ بالا سرمایه گذارانی می کنند و یا تمام معامله گرانی که مدام بازار را بررسی کرده و در ساعات اوج بازار (زمانی که نرخ خرید و فروش بسیار نزدیک به هم و اسپرد کم است) معامله می کنند، اسپرد شناور توصیه می شود.

یکی از بزرگترین مزیت های اسپرد شناور، ایجاد رقابت در بین خریداران و فروشندگان است. زمانی که اسپرد متغیر باشد و کاربران حق انتخاب داشته باشند، بین خریداران و یا فروشندگان، رقابت بر سر ارائه بهترین قیمت به وجود می آید. در نتیجه علاوه بر اینکه می توان یک بررسی تفاوت های بروکرها و صرافی ها کالای معاملاتی را با بهترین قیمت خرید و یا به فروش رساند، قیمت واقعی آن کالای معاملاتی نیز برای افراد مشخص می شود.

اسپرد فارکس و معایب اسپرد ثابت و شناور

در زمان هایی که بازار ثبات ندارد، بروکر در حساب اسپرد ثابت، نمی تواند اسپرد را افزایش دهد. بنابراین اگر شما بخواهید معامله ای را انجام دهید، بروکر به شما اخطار داده و اجازه انجام معامله نمی دهد، تا زمانی که شما نرخ اسپرد جدید را بپذیرید. این مسئله به کرات برای حساب های اسپرد ثابت رخ می دهد و همیشه اسپردی که معامله را با آن شروع کردید با اسپردی که معامله را با آن به پایان رسانید، کاملا متفاوت هستند.

اسپرد متغیر به طور کلی برای دو دسته از افراد توصیه نمی شود؛ کسانی قصد دوباره فروختن یک کالای معاملاتی را دارند (همانند بازار سیاه) و کاربران بسیار تازه کار که بی تجربه هستند. زیرا معاملات فارکس در چند لحظه می توانند از سوددهی به ضرر رسیده، و شخص تازه کار تمام دارایی خود را از دست دهد. البته لازم به ذکر است اولا افراد تازه کار در بازار فارکس نباید سرمایه زیادی را به این بازار پر ریسک وارد کنند. ثانیا در رابطه با درستی و اعتبار بروکرهای فارکس که کمترین اسپرد یا اسپرد صفر ارائه می دهند، باید بسیار تحقیق شود تا در دام بروکرهای مارکت میکر نیفتید.