شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس

چگونه در بازار بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

بازار بورس آمریکا از دیرباز تا کنون یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان به‌حساب می‌آید که شاید آرزوی هر شرکت بین‌المللی بزرگی این باشد که روزی بتواند وارد بازار بورس آمریکا شود. این‌طور بگویم که تمام شرکت‌های بزرگ و معروف جهان، همگی در این بازار هستند و سهامشان هر روز، بین سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا معامله می‌شود.

خوب ما که شرکت بین المللی نداریم! اما اگر به‌عنوان یک سرمایه‌گذار هم به بازار سهام آمریکا نگاه کنیم، بسیار جذاب است که به‌طور مثال شما سهامدار شرکت بزرگی مثل آمازون، گوگل، مایکروسافت، شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس اپل و. باشید. آیا اصلا این کار ممکن است؟ پس تحریم‌ها چه می‌شود؟ سود سرمایه‌گذاری در بازار سهام آمریکا چگونه است؟ معایب و مزایای آن چیست؟ پاسخ همه این سوالات را در پایان این مقاله خواهید یافت.

سرمایه‌گذاری لایه‌ای در بازار بورس آمریکا

در مقاله استراتژی سرمایه‌گذاری لایه‌ای گفتیم که وقتی ما به‌صورت ریالی سرمایه‌گذاری می‌کنیم، معمولا تورم دلار بخشی از سود سرمایه‌گذاری ما را می‌بلعد. به‌طور مثال اگر ما در بازار بورس ایران، سود 1000% (10 برابر) کنیم و تورم هم‌زمان دوبرابر شود، یعنی نیمی از سود ما را تورم بلعیده است و قدرت خرید ما در این حالت تنها 5 برابر شده است.

اما اگر قیمت سهم‌ها در بازار بورس ایران به دلار بود، بعد از این‌که سود 10 برابری کردیم، همان مقدار سودمان را باید در میزان در تورم دلار هم ضرب می‌شد. یعنی در مثال فوق اگر قیمت دلار 2 برابر شده باشد، اصل سرمایه ما نسبت به حالت اولیه 20 برابر شده است. در این حالت دیگر تورم باعث کاهش قدرت خرید ما نمی‌شد.

سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا نیز به همین شکل است. یعنی ما وقتی سهمی را می‌خریم، هم از اختلاف قیمت و ارزش افزوده سهام در آینده سود می‌بریم و هم سود ناشی از افزایش تورم قیمت دلار در داخل ایران. ولی آیا سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به همین راحتی ممکن است؟ در جواب باید بگویم که خیر. اما برای روشن شدن موضوع ابتدا به جزئیات مهم بازار بورس آمریکا اشاره خواهیم کرد و به طرح مشکلات سرمایه‌گذاری و راه‌حل‌های پیش‌رو خواهیم پرداخت.

در بازار بورس آمریکا چه سهم‌هایی حضور دارند؟

همان‌طور که گفتیم بازار بورس آمریکا یکی از پرطرفدارترین و در عین حال مهم‌ترین بازارهای مالی در جهان است. به‌طوری که شاخص بازار بورس در آمریکا به یکی از معیارهای سنجش، برای تحلیل اقتصاد کلان در بین تحلیل‌گران مبدل یا تبدیل شده است. در حال حاضر (سال 2020) ، میانگین روزانه حجمی معادل 6 میلیارد دلار در این بازار معامله می‌شود.

شرکت‌های بزرگی نظیر آمازون، گوگل، امریکن ایرلاین، والت دیزنی، مک‌دونالدز، فروشگاه‌های زنجیره‌ای وال‌مارت، فیسبوک، شرکت خودروسازی تسلا، اوبر، موسسه مالی جی‌پی مورگان، شرکت مایکروسافت، برند نایک، شرکت هواپیمایی بوئینگ و. معامله می‌شوند. لیست برخی از این شرکت‌ها به‌همراه قیمت آن‌ها را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.

برای دیدن لیست کامل سهم‌های قابل معامله در بازار بورس آمریکا می‌توانید از سایت barchart.com استفاده کنید. در این سایت ضمن این‌که می‌توانید شرکت‌های حاضر در بازار بورس آمریکا را مشاهده کنید، می‌توانید نماد معاملاتی آن‌ها را نیز یاد بگیرید. همچنین قیمت‌های هر سهم و درصد تغییرات آن نیز نمایش داده شده است. با کلیک روی هر سهم اطلاعات جالبی به شما نمایش داده می‌شود.

بازار بورس آمریکا و میزان سوددهی

در بازار بورس ایران ما مولفه‌ای به‌نام سود سهام داریم. این مبلغ از محل سودآوری‌های شرکت سهامی به‌دست می‌آید که به میزان هر سهم محاسبه و هر چندوقت یک‌بار از سوی شرکت به سهامداران پرداخت می‌شود.

بازار بورس آمریکا هم از این قاعده مستثنی نیست. درواقع سود تقسیمی در این بازار با نام Dividend شناخته می‌شود. مقدار این سود هر چندوقت یک‌بار و از سوی شرکت محاسبه و اعلام می‌شود. نمونه‌ای از مقدار سود سهامی هر شرکت را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.

همان‌طور که در عکس فوق می‌بینیم، سود سالانه سهام شرکت بوئینگ حدود 4.75% در سال بوده است و یا سود سالانه شرکت بزرگ اپل حدود 1.01% بوده است. برای دیدن تقویم تاریخ محاسبه سود سهام هر شرکت در بازار بورس آمریکا، می‌توانید از طریق سایت nasdaq.com (به vpn نیاز دارید)، به تقویم سود تقسیمی هر شرکت در ماه‌های مختلف و همچنین پیش‌بینی سود تقسیمی دسترسی داشته باشید.

مشکلات سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا

همواره و در طول دهه‌های اخیر، تحریم‌ها یکی از بزرگترین مشکلات بر سر راه ایرانیان برای تجارت و سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی بوده است. اما در سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا، مشکل به این‌جا هم ختم نمی‌شود. ازطرفی ایرانیان از سوی آمریکا تحریم شده‌اند و اجازه سرمایه‌گذاری در این بازار را ندارند. از طرفی دیگر هم طبق قوانین داخلی ایران، سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به علت سودآوری برای کشور آمریکا، حرام اعلام شده است. به‌این ترتیب مشکلات سرمایه‌گذاری در این بازار جذاب تقریبا به یک عمل غیرممکن تبدیل شده است.

یک نظر شخصی: شاید اگر شیوه سیاست‌های خارجی ما به نحوی بود که اقتصاد ما درگیر با اقتصاد آمریکا بود، دیگر وضع اقتصادمان این نبود و ارزش پول کشورمان در طول سال‌های اخیر، این همه افت نمی‌کرد. اما چگونه؟

مثالی درباره بازار بورس آمریکا

بازرگانان چینی از سال‌های خیلی دور مراودات بازرگانی خود با آمریکا را آغاز کردند. بازرگانان در آن زمان مقداری از سودهای تجارت خود را در بازار بورس آمریکا و اوراق قرضه دولتی سرمایه‌گذاری می‌کردند. مقدار این سرمایه‌گذاری به حدی زیاد شد که ترامپ (رئیس جمهور وقت آمریکا)، به این مسئله اعتراض کرد. زیرا بیش از 10% بدهی دولت آمریکا، تنها به کشور چین بود. این یعنی اگر هر زمان چین تصمیم به فروش این اوراق در بازار بورس آمریکا بگیرد، دولت آمریکا موظف به پرداخت وجه نقد معادل مقدار اوراق قرضه دولتی است. پرداخت چنین وجهی از سوی دولت آمریکا تقریبا غیرممکن است و اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق در بازار بورس کند، بازار بورس آمریکا به مرز ورشکستگی خواهد رسید. اما نکته اینجاست که نه دولت چین قصد نقد کردن این اوراق قرضه دولتی را دارد و نه دولت آمریکا مجبور به پرداخت وجه نقد است، زیرا بزرگترین بخش صادرات چین از طریق فروش محصول به آمریکا تامین می‌شود. اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق کند، ضمن از دست دادن بزرگترین بازار صادرات خود، با سقوط بازار بورس آمریکا باعث ایجاد یک رکود اقتصادی دیگر در دنیا خواهد شد. به‌این ترتیب می‌بینیم که اقتصاد دو کشور باهم گره خورده‌ است .

سرمایه گذاری در بورس

امروزه موضوع بورس یکی از مهمترین مباحث اقتصادی میان جوامع است، در ابتدا باید با مفهوم بورس آشنا شد، در این راستا بورس یا یا بهابازار به بازاری سازمان ‌یافته گفته می‌شود که قیمت‌گذاری، خرید و فروش کالا، قرارداد آتی و اوراق بهادار در آن انجام می‌پذیرد. موسسه وکلای بین المللی بیان امروز سعی دارد تا در بلاگ پیش رو موضوع سرمایه گذاری در بورس را مورد بررسی قرار داده و به مزیت سرمایه گذاری در بورس و شرایط سرمایه گذاری در آن بپردازد پس از شما همراهان عزیز خواستاریم تا در ادامه بلاگ شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس پیش رو با ما همراه باشید.

بورس و سرمایه گذاری در آن پدیده ی نوظهوری نیست و به دلیل به کار انداختن سرمایه های راکد در کلیه کشورها به عنوان یک راه سرمایه گذاری امن و مشروع شناخته میشود. از زمان تصویب قانون تأسیس بورس اوراق بهادار، بورس در ایران فعال است هر چند در ابتدا فعالیت در آن محدود بود؛ اما سرمایه گذاری در بورس این روزها به یک دغدغه مهم برای صاحبان سرمایه تبدیل شده است و بسیاری از افراد برای حفظ و افزایش ارزش دارایی های خود سرمایه گذاری در بورس را سودمند می دانند. یکی شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس از شیوه های سرمایه گذاری در بورس، مشارکت در سرمایه گذاری است.

انواع بازار بورس در ایران

در حال حاضر در ایران چهار نوع بازار بورس مشغول فعالیت هستند که عبارتند از بازار بورس کالا، بورس اوراق بهادار، بورس انرژی و فرابورس.

بخش عمده سرمایه گذاران بورس در ایران در بازار بورس اوراق بهادار فعال هستند که محلی است برای خرید و فروش سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس و اوراق بهادار از جمله اوراق مشارکت و غیره. تمام معاملات مربوط به شرکت های پذیرفته شده در بورس از طریق کارگزاری ها و با استفاده از کدهای معاملاتی صورت میپذیرد و این امکان را فراهم می آورد تا اشخاص معاملات را به خوبی رصد کنند. کسب سود در بورس تنها به میزان سرمایه ای که وارد آن میکنید وابسته نیست بلکه به موضوعات دیگری نیز وابسته است. معاملاتی که در بورس اوراق بهادار انجام میشود تحت نظارت سازمان بورس قرار دارد که نسبت به عملکرد اشخاص اعم از اشخاص حقیقی و حقوقی نظارت دارد.

مزیت سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری همواره آمیخته با ریسک ها و اتفاقات غیرقابل پیش بینی است و حتی آن بخش از مخاطراتی که قابل پیش بینی هستند نیز میتوانند آثار و دامنه ای متفاوت از پیش بینی هاداشته باشند. بورس نه تنها میتواند به رشد و رونق اقتصادی کشورها کمک کند، بلکه این امکان را به اشخاص میدهد درصورتیکه هوشمندانه تصمیم بگیرند سود قابل توجهی نیز بدست آورند.

مهم ترین مزیت هایی که میتوان برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار شناسایی کرد عبارتند از:

• افراد به نسبت مشارکت خود در اداره شرکت نقش دارند چرا که به نوعی مالک آن محسوب میشوند اما این به معنای این نیست که سهام داران عمده و سهام داران خرد از حوزه اختیار یکسان نیز برخوردارند ولی همه سهام داران در مجمع عمومی عادی حق حضور و حق رأی دارند؛
• بورس با تمام ریزه کاری ها و الزامات قانونی به عنوان یکی از راههای ساده سرمایه گذاری شناخته میشود. افراد میتوانند رأساً یا از طریق صندوق های سرمایه گذاری معاملات را پیگیری و نسبت بدان اقدام کنند؛
• خرید و فروش سهام در بورس تابع محدودیت های بیرونی نیست یعنی امکان معامله آنی و بدون واسطه وجود دارد از سوی دیگر سرمایه ای که در بورس وارد میشود میتواند به سادگی و زودتر از سایر بازارها به سرمایه نقدی اشخاص تبدیل شود؛
• علاوه بر سود ناشی از ترقی و رشد سهام و به تبع آن افزایش قیمت سهام، سهام داران از سود سالانه شرکتهای محل سرمایه گذاری نیز برخوردار میشوند؛
• بورس یک بازار گسترده، با جغرافیایی متنوع و دامنه انتخاب های زیاد است و بخاطر کنار زدن محدودیت های بازارهای دیگر میتواند به اولین گزینه برای اشخاص جهت سرمایه گذاری تبدیل شود به خصوص آنکه در شرایط تحریم میتواند ارزش پول و سرمایه اشخاص را تا حد زیادی حفظ کند؛
• بورس محفل شفافی برای سرمایه گذاری است و تغییرات در آن در معرض دید کلیه مشارکت کنندگان قرار دارد؛
• شرایط حضور شرکت هایی که سهام شان در بازار بورس و اوراق بهادار عرضه میشود باید براساس قانون کاملاً رعایت شود. به عنوان مثال براساس قانون باید حداقل مشخصی سرمایه داشته باشند، در بازه زمانی مشخصی شرکت سود ده محسوب شوند و از طرفی صورت حساب ها و اسناد مالی خود را به صورت شفاف در اختیار سهام داران و صندوق های سرمایه گذاری از طریق سامانه کدال قرار دهند؛ کلیه اشخاص فعال و علاقمند برای فعالیت در بورس میتوانند به صورت مجانی و بدون محدودیت از این سامانه جهت کسب اطلاعات لازم در خصوص شرکت های بورسی استفاده کنند.؛
• شرکت هایی که سهام شان در بورس عرضه میشود از تخفیف ها و معافیت های مالیاتی برخوردار میشوند که این امر در قانون مالیات های مستقیم مورد اشاره قرار گرفته است.

شرایط سرمایه گذاری در بورس

۱)پیش شرط ورود به بورس به عنوان سرمایه گذار ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی است. کد بورسی به عنوان کد سهام داری و کد معاملاتی نیز شناخته میشود .نکته ای که وجود دارد این است که اخذ کد بورسی اشخاص را قادر میسازد تا در فرابورس نیز وارد شوند ولی ورود به بورس کالا مستلزم دریافت کدبورسی جداگانه است. شیوع کرونا موجب گردید تا امکان دریافت کد بورسی بدون نیاز به ثبت نام در کارگزاری های رسمی فراهم شود اما ورود به بازار معاملات مستلزم بهره بردن از خدمات یکی از کارگزاری های رسمی است؛

۲) انعقاد قرارداد کارگزاری بین سرمایه گذار و کارگزاران رسمی.

مؤسسه حقوقی بیان امروز، در زمینه انعقاد قرارداد های مورد نیاز شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس در بورس و حقوق بازار بورس در ایران به ارائه خدمات به اشخاص خارجی و ایرانی حقیقی و حقوقی می پردازد. از جمله این خدمات میتوان به موارد زیر اشاره کرد:

نحوه سرمایه‌گذاری و خرید سهام در بورس بین‌الملل چگونه است؟

حالا که تب ورود به بازارهای بورس و سرمایه داغ شده است، بسیاری از افراد به‎‌دنبال سرمایه‌گذاری در این بازارها هستند. بعد از رکود بازار بورس ایران، بسیاری با سودای رسیدن به سودهای کلان، به سراغ بازارهایی رفتند که سود دلاری نصیبشان کند. بازار بورس بین‌الملل یکی از فضاهای سرمایه‌گذاری است که نگاه بسیاری از سرمایه‌گذاران در ایران را به‌سمت خود جلب کرده است. بازاری که با کمک آن می‌توان درآمد ارزی کسب کرد. بورس بین‌الملل شامل تمامی بازارهای بین‌المللی است که در حوزه‌های مختلف اقتصادی فعالیت می‌کنند. این بازار چندین بخش دارد که در این مطلب به معرفی آن‌ها خواهیم پرداخت.

انواع بازار بورس بین‌الملل

بازار بورس بین الملل شامل این بازارهاست:

بازار سهام (Stock Market)

بازار سهام همان‌طور که از نامش پیداست، بازاری برای معامله سهام شرکت‌ها و کارخانجات بزرگ است. سرمایه‎گذاران در این بازار، در سود و زیان قیمت سهام شرکت، شریک خواهند بود.

بازار کالا (Commodity Market)

در این بازار، کالاهای مختلف اعم از طلا، نقره، انواع فلزات، قهوه، نفت، برق و بسیاری کالاهای دیگر، خرید و فروش می‌شوند.

بازار تبادلات ارزی یا فارکس (Forex)

این بازار محلی برای تبادل ارزها است. در بازار فارکس، جفت ارزها با هم مبادله می‌شوند. یعنی قیمت یک ارز بر مبنای قیمت ارز دوم، تعیین شده و مبادله می‌شود.

بازار ارز دیجیتال (Digital Currency)

در این بازار، ارزهای دیجیتال استخراج و خرید و فروش می‌شوند. مشهورترین ارز دیجیتال در این بازار بیت کوین است.

چگونه باید در بازار بورس بین‌المللی فعالیت کرد؟

برای فعالیت در بازار بورس بین‌الملل، همانند بازار بورس داخلی، باید از کارگزاری‌ها کمک گرفت. کارگزار یا بروکر، واسطه‌ای برای ارتباط میان سرمایه‌گذار و بازار بورس مورد نظر اوست. مهمترین قدم برای فعالیت در این بازار، انتخاب یک کارگزاری معتبر و خوشنام است. بروکرها، برای کمک به انجام معاملات، کارمزد خود را دریافت می‌کنند. میزان این کارمزد بستگی به میزان معامله و مقدار سرمایه افراد دارد و رقم یکسانی نیست. بروکر ابتدا بانکی را به سرمایه‎گذار معرفی می‌کند و سپس سرمایه‌گذار مبلغی را به‌عنوان سپرده در آن بانک قرار می‌دهد که به‌عنوان پشتوانه قرارداد است. سپس بروکر نام کاربری و رمز عبور را همراه با نرم‌افزار معاملاتی خود در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهد تا با کمک هم به خرید و فروش بپردازند. برای حضور در بازار بورس بین‌الملل همانند بورس داخلی، باید دانش کافی در اختیار داشت و از تحلیل‌ها و الگوهای مختلف مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی نیز به‌درستی استفاده کرد تا متحمل ضرر و زیان نشد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار بورس بین‌الملل

بازار بورس بین‌الملل همانند دیگر بازارهای بورس و سرمایه، مزایا و معایب خاص خودش را دارد که پیش از شروع فعالیت، باید از آن‌ها آگاه بود. از جمله مزایای بازار بورس جهانی می‎توان به فعالیت 24 ساعته این بازار اشاره کرد. در تمامی ساعات شبانه روز به‌جز روزهای شنبه و یکشنبه، می‌توان در این بازار فعالیت کرد. مزیت دیگر این بازار معاملات لحظه‌ای و شفاف در این بازار است. به‌علاوه به‌دلیل گستردگی این بازار و حجم بالای معاملات، در هر زمان امکان معامله و نقدشوندگی وجود دارد و سرمایه‌گذار نگرانی بابت پیدا کردن خریدار نخواهد داشت. در حقیقت میزان بالای نقدینگی در این بازار، یکی از بهترین نکات آن است. مزیت مهم بازار بورس جهانی، استاندارد بودن این بازار است. همین موضوع باعث بالا رفتن شانس رشد سرمایه است. این بازار به کشورهای در حال توسعه اجازه سرمایه‎گذاری در فضای بین‌المللی و رشد سرمایه را خواهد داد.

در کنار این مزایا، این بازار معایب خاص خودش را نیز دارد. ریسک شدید در نرخ ارز، همانقدر که ممکن است باعث سود زیاد باشد، می‌تواند یک شکست بزرگ را نیز رقم بزند. مسائل سیاسی موجود در جهان نیز می‌تواند بورس جهانی را با چالش‌های خاصی روبرو کند. از طرف دیگر اگر شرکتی نتواند با قدرت در بازار جهانی بورس فعالیت کند یا ورشکست شود، احتمال از بین رفتن کل سرمایه فرد وجود دارد. سرمایه‎ای ارزی، که جبران آن خیلی آسان نیست.

پایان‌بندی

بازار بورس فضایی پر از ریسک و خطر است. یک محاسبه اشتباه یا یک سرمایه‌گذاری ناآگاهانه، ممکن است به قیمت از دست رفتن تمامی سرمایه فرد شود. به‌همین دلیل، حضور در بازار جهانی بورس، مستلزم دانش و تجربه کافی است. از طرفی همواره باید به‌خاطر داشت، که هیچگاه نباید با سرمایه مهم زندگی، وارد بازار بورس شد. بهترین کار، شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس استفاده از پولی غیرفعال یا سود حاصل از یک فعالیت دیگر است. سرمایه‌ای که در صورت از بین رفتن، زندگی فرد دچار مشکل نشود.

راهنمای سرمایه گذاری بورس برای تازه واردان به زبان ساده

در سال های گذشته مردم نگهداری پول در بانک ها را بهترین شیوه برای سرمایه گذاری می دانستند چرا که نرخ رشد تورم کمتر بود و ارزش پول به سرعت کم نمی شد. امروزه نرخ رشد تورم به هیچ عنوان قابل پیش بینی نیست و نگهداری پول نقد یا نگهداری در بانک نمی تواند یک روش موثر سرمایه گذاری باشد. خوشبختانه امروزه بسترهای مختلفی برای سرمایه گذاری وجود دارد و می توان گفت سرمایه گذاری در بورس بهترین، پربازده ترین و مطمئن ترین شیوه می باشد.
در بازار بورس افراد می توانند با سرمایه گذاری در واحدهای یک شرکت به اندازه دارایی خود در مالکیت آن مشارکت داشته باشند. اگرچه فعالیت و حضور در بازار بورس به شیوه مستقیم در کنار سرمایه نیازمند داشتن دانش، مهارت و تجربه می باشد اما افراد عادی و کسانی که برای اولین بار وارد این بازار می شوند می توانند با استفاده از راهنمایی های درست فعالیت خود را شروع کنند. در ادامه مطلب به معرفی بیشتر بازار بورس و همچنین بهترین راهکارهای فعالیت افراد تازه وارد در این بازار پرداخته خواهد شد.

بازار بورس چیست؟

به صورت کلی در داخل کشور ایران 3 نوع بازار بورس وجود دارد که شامل بورس کالا، بورس اوراق بهادار و بورس انرژی می باشد. زمانی که از واژه بورس استفاده می شود معمولا منظور بازار بورس اوراق بهادار است و معمولا افرادی وارد این بازار می شوند به دنبال پیشرفت و کار کردن با سرمایه خود باشند، به دنبال سرمایه گذاری و کسب سود در یک چرخه سازنده هستند و یا قدرت ریسک پذیری متوسط به بالایی دارند. به صورت شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس کلی بورس زمینه ای را فراهم می کند که سرمایه گذاران و سرمایه پذیران در یک فعالیت اقتصادی شریک شوند و علاوه بر تامین نیازهای یکدیگر از نفع و سود این فعالیت بهره ببرند.
افرادی که انگیزه ای برای معامله کردن ندارند، افرادی که زمان و انرژی کافی برای بررسی بازار سرمایه ندارند و افرادی که قدرت ریسک پایینی دارند نباید وارد بازار بورس شوند چرا که قطعا موفقیتی کسب نخواهند کرد. این افراد می توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری یا بانک ها اقدام به سرمایه گذاری کنند که ریسک پایین تری دارد.

فعالیت در بازار بورس به شکلی خواهد بود

کسانی که قصد حضور در بازار بورس را داشته باشند می توانند در دو مرحله اصلی زمینه حضور در این بازار را برای خود فراهم کنند که این دو مرحله به شرح زیر می باشند:
دریافت کد بورسی
هر فردی که قصد داشته باشد به صورت مستقیم در بازار بورس فعالیت داشته باشد و یا از خدمات سبدگردان خصوصی استفاده کند لازم است که یک کد بورسی معتبر از کارگزاری های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. به صورت کلی ثبت نام و احراز هویت فرد سرمایه گذار در کارگزاری های معتبر در کمتر از یک ساعت انجام خواهد شد و بعد از آنکه مشخصات فرد توسط سازمان بورس تایید شد می تواند فعالیت خود را شروع کند.

آشنایی با بازار بورس

همانطور که گفته شد حضور در بازار سرمایه و فعالیت مستقیم نیازمند داشتن دانش، تجربه و مهارت بالایی است و شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس افرادی که با این بازار آشنایی نداشته باشند قطعا نمی توانند موفقیتی کسب کنند و حتی ممکن است که سرمایه اصلی خودشان را از دست بدهند. در بازار بورس سهامی که خرید و فروش می شوند فیزیکی و قابل لمس نیستند و سهامداران فقط سهام شرکت ها را خرید و فروش خواهند کرد. افرادی که دارای سرمایه مشخصی هستند و قصد داشته باشند در یک شرکت خاص سرمایه گذاری کنند به صورت مستقیم قادر نخواهند بود سهام شرکت ها را از خود شرکت ها خریداری کنند و بر اساس قانون باید این کار را از طریق شرکت ها کارگزاری انجام دهند که دارای مجوز رسمی می باشند. به صورت کلی کسب سود در بازار بورس به دو شکل انجام می شود که به شرح زیر خواهد بود.
· در حالت اول فرد سرمایه گذار می تواند با توجه به آموزش هایی که دیده است و از طریق تحلیل شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس و بررسی سهام شرکت ها اقدام به خرید سهام شرکت در قیمت مشخصی کرده و بعد از رشد سهم آن را به فروش برساند و سود کند.
· در حالت دوم سرمایه گذاران می توانند سهام خودشان را نگهداری کنند به گونه ای که بعد از برگزاری مجامع سالانه شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس سود تقسیمی را به دست بیاورند. (در این حالت سرمایه گذار می تواند در میزان سودی که شرکت در طول یک سال کسب کرده است شراکت داشته باشد و اندازه تعداد سهامی که دارد سود دریافت کند.)

روش های سرمایه گذاری در بورس

همانطور که گفته شد افراد می توانند به دو شکل مستقیم و غیر مستقیم اقدام به سرمایه گذاری در بورس بکنند. روش مستقیم که توضیح داده شد برای افرادی مناسب است که قصد دارند سرمایه خودشان را شخصا مدیریت کنند و زمان، انرژی، دانش، مهارت و تجربه کافی برای این امر دارند. روش غیر مستقیم یک روش کم ریسک است و به افرادی توصیه می شود که دانش و مهارتی برای انجام معاملات مستقیم ندارند. همچنین افرادی که زمان و انرژی کافی برای حضور مستقیم در بازار ندارند می توانند از روش غیر مستقیم استفاده کنند.

روش های غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار بورس خود می تواند به دو دسته اصلی تقسیم می شود که شامل استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی و یا سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری است.
· در روش سبدگردانی فرد سرمایه گذار با دریافت کد بورسی اختصاصی و ایجاد پرتفوی شخصی مدیریت سرمایه خود را در اختیار یک فرد متخصص قرار می دهد. این روش را می توان تقریبا یک روش ترکیبی سرمایه گذاری دانست چرا که شخص سرمایه گذار نیز می تواند بر پرتفوی شخصی خود نظارت داشته باشد.
· روش دوم سرمایه گذاری در بورس به روش غیر مستقیم استفاده از صندوق های سرمایه گذاری است. این صندوق ها در حقیقت یک نهاد است که وظیفه سرمایه گذاری صحیح و مطمئن سرمایه افراد را بر عهده خواهد داشت. به صورت کلی می توان گفت سرمایه گذارانی که دانش، تجربه، زمان، انرژی و مهارت کافی برای حضور مستقیم در بازار شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس بورس را ندارند می توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری که ریسک کمتری در مقایسه با حضور مستقیم در بورس دارند استفاده کنند. امروزه صندوق های متعددی وجود دارند که مهم ترین آنها شامل صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه گذاری سهامی، صندوق سرمایه گذاری مختلط، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، صندوق‌ سرمایه گذاری در طلا و … هستند.
در مقاله دیگری که با نام تفاوت اصلی سبد گردانی و صندوق سرمایه گذاری از سایت رسمی شرکت سبدگردان آرکا منتشر شده است به بررسی بهترین روش سرمایه گذاری غیر مستقیم و مزایا و معایب آنها پرداخته شده و می تواند اطلاعات مفیدی به سرمایه گذاران بدهد.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

همانطور که گفته شد امروزه روش های مختلفی همچون خرید ملک، خرید ماشین، خرید ارز، خرید طلا، سرمایه گذاری در بانک و … برای سرمایه گذاری وجود دارند که هر کدام می تواند مزایا و معایب خاص خود را داشته باشند. می توان گفت سرمایه گذاری در بورس بهترین و نتیجه بخش ترین شیوه سرمایه گذاری است که مزیت های متعددی در مقایسه با سایر روش ها دارد. از مهم ترین مزیت های سرمایه گذاری در بازار بورس می توان به موارد زیر اشاره نمود:

· اگرچه سرمایه گذاری در بازار بورس ریسک بالاتری در مقایسه با سایر روش ها دارد اما سود و درآمد آن نیز بیشتر است.

· سهام های خریداری شده در بازار بورس قابلیت نقد شوندگی بسیار خوبی دارند و بر خلاف سرمایه هایی مانند ملک و ماشین می توان در سریع ترین زمان ممکن آن را به پول نقد تبدیل کرد.

· حضور در بازار سرمایه با کمترین سرمایه نیز ممکن است و افراد می توانند حتی با خرید عرضه اولیه کسب سود کنند.

· بازار سرمایه زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت دارد بنابراین افراد می توانند از اطمینان و شفافیت بازار اطمینان داشته باشد.

· بازار بورس تنوع بسیار بالایی دارد و به افراد اجازه می دهد در هر کدام از حوزه های اقتصادی سرمایه گذاری کنند.

· سودی که افراد سرمایه گذار از بازار بورس دریافت می کنند معاف از مالیات است.

· بورس به سرمایه گذاران اجاره می دهد که در مالکیت و سهامداری شرکت ها سهیم باشند و در تصمیم گیری های مختلف شرکت حضور داشته باشند

· سهولت در سرمایه گذاری، عدم وجود محدودیت برای میزان سرمایه گذاری، حفظ سرمایه در برابر تورم و … از دیگر مزایای سرمایه گذاری در بورس است.

جمع بندی نهایی

بر خلاف گذشته امروزه افراد می توانند در زمینه های مختلفی اقدام به سرمایه گذاری و کسب سود کنند و با توجه به میزان بازدهی هر کدام از حوزه ها می توان گفت سرمایه گذاری در بازار بورس بهترین و پرسودترین حوزه سرمایه گذاری خواهد بود. به صورت کلی افراد می توانند به دو شیوه مستقیم و غیر مستقیم در بازار سرمایه فعالیت داشته باشند. افرادی که دانش، مهارت، تجربه، زمان و انرژی لازم برای حضور مستقیم در بازار سرمایه را ندارند می توانند از خدمات شرکت های سبدگردان مانند شرکت آرکا که دارای مجوز رسمی از سازمان بورس هستند استفاده کنند. سرمایه گذاری در بورس، سبدگردانی اختصاصی، مدیریت صندوق های سرمایه گذاری و … از مهم ترین خدمات این شرکت به سرمایه گذاران است.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بهترین شیوه برای تازه‌واردان به بورس

به گزارش خبرنگار اقصادی خبرگزاری تسنیم، سیاوش وکیلی، مدیر روابط عمومی سازمان بورس و اوراق بهادار با انتشار یادداشتی اظهار کرد: اگرچه 54 سال از زمان تصویب قانون بورس اوراق بهادار در کشورمان می گذرد، اما باید به این نکته توجه داشت که بخش زیادی از توسعه بازار سرمایه با تصویب قانون بازار اوراق بهادار در سال 1384 و ابلاغ سیاست های کلی اصل 44 در این سال‌ها همراه بوده است.

بورس ایران در مقابل بورس‌های دنیا نوپا به حساب می‌آید، اما در طول همین مدت اندک فعالیت، از نظر تنوع ابزارها و نهادهای مالی و نیز از لحاظ حجم و گردش معاملات، رشد و توسعه قابل ملاحظه ای داشته است؛ بنابراین توصیه می شود سرمایه گذاران در سرمایه‌گذاری فقط به معاملات خرید و فروش سهام بسنده نکنند و از همه قابلیت های معاملاتی این بازارها بهره ببرند.

در بخش زیادی از تاریخ 50 ساله بازار سرمایه، تنها ابزار معاملاتی بازار، معاملات سهام و حقدم تقدم شرکت ها – آن هم در قالب محدود - بوده که سیاست سرمایه گذاران تنها می توانست buy-and-hold-and sell تعریف شود اما اکنون ابزارهای مالی رشد قابل توجهی پیدا کرده است.

اکنون در مجموع دو بورس اوراق بهادار و دو بورس کالایی کشور حدود 40 ابزار و قرارداد وجود دارد که به سرمایه گذاران توصیه می شود از همه قابلیت‌های این ابزارها استفاده کنند، چرا که سهامداران می توانند از بابت رشد و هم از افت قیمت‌ها به سود آوری برسند یا خود را در برابر نوسانات قیمت ها بیمه کنند. ابزارهای معاملاتی دو بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران شامل سهام، حق تقدم سهام، آتی و آتی سبد سهام، اختیار معامله سهام و فروش تعهدی است که بسیاری از آن ها همانند دنیا قابلیت معامله در بازارهای دو طرفه یا two-sided-market را به سرمایه گذاران می دهد.

بازارهای اوراق بهادار برای سرمایه گذارانی که محافظه کارتر هستند و تمایل به نرخ های سود بدون ریسک یا کم ریسک را دارند انواع ابزارهای درآمد ثابت یا fixe income شامل اوراق مرابحه و مرابحه عام، اسناد و اوراق خزانه، اوراق مشارکت، خرید دین، رهنی، وکالت و وکالت عام، اجاره، ساخت، منفعت، استصناع و گواهی سپرده را در جعبه ابزار مالی خود دارد، این ابزارها از حیث تنوع نسبت به سایر بازارهای مالی کشورهای اسلامی کم نظیر هستند.

در بورس‌های دنیا برای سرمایه‌گذارانی که فرصت زیادی برای آشنایی با بازار سرمایه را ندارند و به نوعی یا وقت، تجربه و دانش کافی را ندارند، شیوه سرمایه‌گذاری غیر مستقیم یا Indirect investment پیشنهاد می شود که در ایران نیز این موضوع در قابل قراردادهای شرکت های سبدگردانی یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک دنبال می شود، سرمایه گذاران می توانند در انواع صندوق های سرمایه گذاری نظیر صندوق در سهام، درآمد ثابت، مختلط، املاک و مستغلات، کالایی، پروژه، جسورانه، خصوصی و اختصاصی سرمایه گذاری غیر مستقیم داشته باشند.

در بورس های کالایی که مخاطبین تخصصی‌تر را دنبال می کند نیز قراردادهای نقد، نسیه، سلف و کشف پرمیوم و ابزارهای گواهی سپرده کالایی، سلف استاندارد، اوراق حق امتیاز و اوراق ظرفیت نیز موجب شده این بورس ها دیگر بازارهایی مبتنی بر تحویل یا market-based delivery نباشند و به عنوان بزرگترین مرجع برای قیمت گذاری و معامله بسیاری از فلزات اساسی و محصولات پتروشیمی و فرآورده های نفتی تعریف شوند.

مخاطبین بسیار تخصصی نیز می توانند از معاملات همزمان در بازارهای نقد، آتی، اختیار معامله بر روی کالاها استفاده کنند که در این خصوص سال هاست استراتژی های معاملاتی زیادی توسط تحلیلگران مالی در دنیا نوشته شده است.

به نظر می رسد اکنون که 50 سال از فعالیت بازار سرمایه کشورمان می گذرد، فرصت مناسبی باشد تا هم سازمان بورس و همه ارکان زیرمجموعه اعم از بورس ها، مدیریت فناوری بورس، شرکت های کارگزاری، شرکت های ارائه دهنده خدمات نرم افزاری همانند OMS و شرکت های پردازش اطلاعات مالی به توسعه ابزارهای مالی به شکل جدی و متمایز نگاه کنند و همچنین سرمایه گذاران همه قابلیت های این ابزارها را بدانند و از آن استفاده کنند