بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق

برای تضمین آینده مالی خود، باید ضمن داشتن یک منبع درآمدی مناسب، برنامه‌ای هدفمند برای درآمدهای کسب شده خود تنظیم کنید.

پس انداز و سرمایه گذاری در این مقاله به این موضوع می پردازیم که راه های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت چیست؟ همچنین در پایان این یادداشت نیز اندکی با فرآیند بورس آشنا می شویم و خواهیم توانست :

طبق نظر موسسه مالی اجناس و کالاها در طول زمان به دلیل وجود تورم گران تر می شوند. مردم برای گریز از تورم و عبور از آن پول هایشان را زیر فرش یا بالش پس انداز نمی کنند، آنها وقتی تصمیم به پس انداز می‌گیرند، گزینه‌های منطقی پیش رو دارند، و باید آنها را با یکدیگر مقایسه کرد.

تعیین هدف و برنامه پس انداز

مردم برای موفقیت در پس انداز، باید اهداف شان را تعیین کنند، تا بتوانند چیزهایی را که بیشتر نیاز دارند، در اولویت قرار دهند کسانی که به اهداف خود پایبند می مانند، هم به آنچه خواسته اند میرسند هم احساس موفقیت دارند.

بعضی از اهداف به سرعت قابل دستیابی اند، ولی بعضی از اهداف زمان طولانی تری نیاز دارند. معمولاً اهداف پس انداز را در دوره های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تعیین می‌کنند.

پس انداز کردن برای آینده به معنی از دست دادن فرصت خرج کردن در زمان حال است. یعنی برای رسیدن به اهداف آینده، باید از بعضی خریدهای تان در زمان حال صرف نظر کنید، آن چیزهایی که شما را رها می‌کنید و از آنها صرف نظر می کنید، هزینه فرصت انتخاب شماست.

روشهای پس انداز و سرمایه گذاری

۱. سپرده گذاری در بانک

۱. سپرده گذاری در بانک:

یک گزینه برای سرمایه گذاری پس انداز ها، سپرده گذاری در بانک است، بانک‌ها دو نوع حساب سرمایه گذاری دارند که اندکی با هم متفاوت است. حسابهای سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت و سپرده سرمایه گذاری بلند مدت. بانکها با مبالغی که در هر دو نوع حساب سپرده جمع میشود، در طرح های سودآور اقتصادی از طرف سپرده گذاران شرکت می کنند، سهم آنها را از سود را به اصل سپرده شان می‌افزایند.

تفاوت حساب های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در میزان سود پرداختی آنها و برخی شرایط دیگر است. در سپرده های سرمایه گذاری کوتاه مدت واریز به حساب و برداشت از آن آزاد است و بانک در هر ماه به مانده موجودی حساب سود پرداخت می کند، اما در سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت امکان برداشت از حساب تا پایان دوره سرمایه‌گذاری وجود ندارد، در صورت برداشت از حساب مقداری از سودی که بانک در ابتدا تعهد کرده است را پرداخت نمی کند و به نوعی مشتری را جریمه می کند.

در حساب‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت لازم است مقدار مشخصی پول برای مدت معینی در بانک سپرده شود. دوره زمانی این حسابها از ۶ ماه تا چندین سال است و نرخ سود آن ها در دوره زمانی معین شده تغییر نخواهد کرد. در این حساب ها هر چقدر زمان طولانی تری پول سپرده گذاری شود، سود بیشتری هم به آن تعلق می گیرد. فقط توجه کنید که شما پول را قبل از زمان توافق یا سررسید برداشت کنید، مقداری از سود تعیین شده را از دست می‌دهید. برخی از بانکها به سپرده های پس انداز سودی نمی دهند، بلکه به ازای مدت زمان سرمایه گذاری، برای مشتری امتیاز دریافت وام در نظر میگیرند، به طوری که مقدار وام و دوره بازپرداخت آن تابع مقدار سپرده و مدت زمان سپرده گذاری است. به این بانکها، بانکهای قرض الحسنه گفته میشود.

گزینه دیگر برای سرمایه گذاری، خرید سهام شرکتهای مختلف است. خرید سهام نوعی شریک شدن در مالکیت یک شرکت است. با خرید سهام در داشتن یک شرکت با دیگران شریک می‌شویم و در این صورت سود شرکت به نسبت سهم مان به ما تعلق می‌گیرد و البته اگر شرکت متحمل ضرر هم بشود، در آن شریکیم!

در صورتی که شرکت دارای مدیران لایق و توانمند باشد و مردم به عملکرد آنها اطمینان پیدا کنند، سرمایه های اندک خود را که به تنهایی نمی‌توانند کاری انجام دهند، در اختیار آنها قرار می دهند، به این ترتیب هم مشکل کمبود سرمایه شرکت حل می‌شود و هم درآمد دیگری به مردم اضافه می‌شود وسطح تولید در کشور افزایش می یابد.

لازم است توجه کنیم که سهام داری معمولاً در خرید و فروش فرآیندی دارد که اجازه نمی دهد با پس اندازهای اندک وارد آن شویم و در کوتاه‌مدت بلافاصله بتوانیم آن را بفروشیم. ولی می توان پس انداز های بزرگتر را برای میان مدت یا بلند مدت وارد این نوع سرمایه گذاری کرد. سود سرمایه گذاری در سهام معمولاً از سپرده گذاری بلند مدت در بانک هم بیشتر است؛ اما قطعی نیست.

قیمت سهام چگونه تغییر می کند؟

سهام دو قیمت دارد: قیمت اولیه و ثانویه. به قیمت اولیه که شرکت برای بار اول میفروشد، قیمت اسمی می‌گویند و قیمت ثانویه قیمت بازاری است که صاحب سهام در تالار بورس اوراق بهادار در معرض فروش قرار می‌دهد. قیمت اولیه در روی هر ورقه سهم توسط شرکت پذیره نویسی مشخص می شود، اما قیمت بازاری آن به سوددهی آن شرکت بستگی دارد، اگر سود شرکتی دائماً افزایش یابد متقاضی و خریداران آن نوع سهام زیاد می‌شود و در نتیجه قیمت ثانویه دائماً افزایش می یابد.

فرض کنید دولت یا یکی از سازمان های رسمی و قانونی کشور قصد دارد یک فعالیت اقتصادی مشخص راه‌اندازی کند یا برای توسعه یک فعالیت اقتصادی مشخصی که تاکنون وجود داشته است تامین مالی کند در این صورت یکی از راه های تامین مالی انتشار اوراقی است که به آن اوراق مشارکت می گویند. شما می توانید سرمایه پولی خود را به دولت یا آن سازمان بدهید تا در فعالیت آنها مشارکت کنید، در مقابل دولت یا سازمان مورد نظر، اوراق مشارکتی را متناسب با میزان سرمایه‌گذاری شما به شما ارائه می دهد، علاوه بر آنکه به این اوراق مالی، برحسب فعالیت اقتصادی مرتبط سودی تعلق می گیرد، قابل خرید و فروش نیز هستند.

تفاوت اوراق مشارکت و سهام چیست؟

وقتی کسی سهام می خرد، دیگر نمی تواند هر وقت که خواست از مدیر کارخانه بخواهد که سرمایه او را پس دهد. چون آن مقدار اندک پول او به بخشی از ابزار آلات کارخانه تبدیل شده و سرمایه او قابل پس دادن نیست. اما هر وقت بخواهد به شراکت خود ادامه ندهد، می‌تواند برگه‌های سهام خود را به دیگری بفروشد و به پول مورد نیاز خود برسد، وقتی که اوراق مشارکت میخریم، پس از انقضای مدت سررسید آن، علاوه بر اصل پول(سرمایه)، سود آن را هم میگیریم .

برخی افراد برای حفظ ارزش پول خود آنرا به دارایی هایی که معمولاً ارزش خود را در تورم حفظ می‌کنند، مانند طلا تبدیل می‌کنند. خرید طلا بر خلاف خرید سهام به پول خیلی زیادی نیاز دارد و البته هر زمان هم قابل فروش است.

خرید طلا بر خلاف سهام داری با دریافت سود سالیانه همراه نیست و تنها از محل تفاوت قیمت خرید و فروش میتواند برای خریدارش سود داشته باشد، یعنی اگر قیمت طلا در طول زمان ثابت باشد و قیمت خرید با قیمت فروش یکی باشد در عمل چیزی عاید خریدارش بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق نمیشود، در حالیکه سهامداری حتی اگر قیمت ورقه سهام هم تغییر نکند با دریافت سود شرکت در هر سال همراه است و از این محل دارندگان اوراق سهام نفع می‌برند.

مشکل دیگر خرید طلا، برای اقتصاد کشور است. در این صورت پول‌هایی که می‌توانست صرف سرمایه گذاری مولد در اقتصاد شود، در چیزی مثل طلا منجر می‌شود. سرمایه گذاری های مولد، سرمایه گذاری هایی اند که به ظرفیت تولیدی کشور با ایجاد کارخانجات و شرکت های جدید یا توسعه ظرفیت آنها کمک می کنند.

برای کسب مشاوره مالی در خصوص پس انداز و سرمایه گذاری با موسسه مالی تماس بگیرید.

پولمان را چطور سرمایه گذاری کنیم؟

تورم و پیامدهای آن موجب شده تا مردم در تکاپوی حفظ پول خود باشند. عدم اطمینان و آینده نامعلوم باعث شده تا در روزگاری که تورم در آن معنا نداشت هم افراد به فکر حفظ سرمایه خود باشند. مثال هفت سال فراوانی و هفت سال قحطی را به یاد دارید؟

این که چطور باید سرمایه خود را ایمن کنیم، همواره سوال مهمی بوده است. اما اصلا سرمایه‌گذاری چیست؟ چرا و چطور سرمایه گذاری کنیم؟ پس انداز کنیم بهتر است یا سرمایه گذاری؟ روش‌های سرمایه‌گذاری کدام است؟ در چه زمینه‌ای سرمایه گذاری کنیم، بهتر است؟ چطور با ریسک کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در این مقاله قصد داریم تعریف کوتاه از سرمایه‌گذاری داشته باشیم. هم‌چنین تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را توضیح خواهیم دهیم. در ادامه انواع سرمایه‌گذاری را برحسب دارایی و ابزارهای آن معرفی می‌کنیم تا به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ دهیم.

مفهوم سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای خرید و نگهداری اقلام دارایی و یا اوراق بهادار است. به وسیله سرمایه‌گذاری می‌توان ارزش دارایی ها را حفظ و حتی بیشتر کرد. در واقع سرمایه‌گذاری به تعویق انداختن مصرف کنونی، در جهت به دست آوردن امکان مصرف بیشتر در آینده است.

فرصت های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. مبلغ سرمایه‌گذاری،روحیه ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری افراد باهم متفاوت است. اما تنوع فرصت های سرمایه‌گذاری باعث می‌شود همه افراد بتوانند زمینه مناسب برای سرمایه‌گذاری خود را پیدا کنند. با توجه به تنوع دارایی‌ها، شما می‌توانید حتی با مبالغ ناچیز اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری

پیش از پاسخ به این سوال که چرا باید سرمایه گذاری کنیم، بهتر است تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را بدانیم. فرض کنید شما 10 میلیون تومان پول دارید و می‌خواهید آن را برای روز مبادا کنار بگذارید. در این حالت یا پول را به حساب جاری خود واریز می‌کنید، یا به شکل قدیمی آن را زیر بالش پنهان می‌کنید!

هدف شما از این کار این است که اگر روزی اتفاق غیر منتظره‌ای برایتان پیش آمد، کاسه چه کنم دست نگیرید و بتوانید خیلی سریع 10 میلیون تومان پول نقد در دست داشته باشید. این همان مفهوم پس‌انداز است. یعنی شما به‌جای اینکه پول خود را خرج کنید، از آن چشم‌پوشی کرده‌اید تا در موقع نیاز به سراغ آن بروید. اما اگر بخواهید کاری کنید که به جای 10 میلیون تومان امروز، دو سال دیگر 15 میلیون تومان داشته باشید (مبلغ پولتان حفظ و به آن اضافه شده باشد)، یعنی قصد سرمایه‌گذاری دارید. در واقع شما پول امروز خود را نادیده می‌گیرید تا در آینده بیشتر از آن استفاده کنید.

در ادامه به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ خواهیم داد.

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

چرا سرمایه گذاری کنیم ؟

تورم همواره برای پس‌انداز شما دام پهن کرده‌است. کمتر کسی پیدا می‌شود که بتواند ادعا کند صرفا با کنار گذاشتن پول توانسته به رویای ایده‎‌آل خود رسیده باشد. پس‌انداز پوشالی است که نمی‌تواند به تنهایی شما را از گزند تورم در امان نگهدارد. اینجاست که سرمایه‌گذاری اهمیت پیدا می‌کند.

چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

تا به اینجا توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد. اما چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

برای پاسخ به این سوال، شما باید سه مولفه سرمایه‌گذاری را بشناسید:

• محیط سرمایه‌گذاری

• روش‌های سرمایه‌گذاری

• سرمایه‌گذاران

محیط سرمایه‌گذاری

محیط سرمایه‌گذاری شامل سه مولفه مهم است:

1- ابزارهای مالی

2- بازارهای مالی

3- نهادهای مالی

ابزارهای مالی

منظور از ابزارهای مالی انواع دارایی‌های قابل معامله است. از وجه نقد تا انواع اوراق بهادار که مورد معامله قرار میگیرند، ابزارمالی نامیده می‌شوند.

ابزارهای مالی شامل دارایی های زیر هستند:

• پول نقد
• ملک
• سند رسمی (قانونی)
• اوراق بهادار
• اوراق قرضه

اما منظور از اوراق بهادار چیست؟ اوراق بهادار نوعی از دارایی‌های مالی به شکل برگه هستند که نشان‌دهنده حقوق سرمایه‌گذاران بوده و قابلیت نقل و انتقال دارند. هر سرمایه‌گذار با خرید اوراق بهادار صاحب منافع می‌شود. به طور مثال سهام نوعی از اوراق بهادار است که دارنده آن در ازای پرداخت پول، صاحب بخشی از منافع شرکت می‌‌شود.

بازارهای مالی

بازارهای مالی مکانی برای خرید و فروش دارایی‌های مالی هستند. در بازارهای مالی خریداران و فروشندگان اوراق بهادار با یکدیگر روبه‌رو می‌شوند. در این بازارها مکانیزم‌هایی به وجود آمده تا شرکت‌هایی که کمبود منابع مالی دارند به اشخاصی که مازاد منابع مالی دارند مرتبط شوند.

بازار های مالی به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- بازار پول و 2- بازار سرمایه

نهادهای مالی

نهادهای مالی موسسات و واسطه‌های مالی تاثیرگذار بر نحوه داد و ستد اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی سازمان‌هایی هستند که ادعاهای مالی در مقابل خود منتشر می‌کنند. واسطه‌های مالی وجوه حاصل از فروش دارایی‌های مالی را به خرید دارایی‌های مالی دیگر اختصاص می‌دهند.

در واقع این نهادها واسطه بین شما (خریداران) و عرضه‌کنندگان (فروشندگان) اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی شامل بانک‌ها، شرکت های تامین سرمایه، صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه، بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق صندوق‌های بازنشستگی هستند.

انواع روش های سرمایه‌گذاری

گفتیم که دارایی‌ها انواع مختلفی دارند. اما اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری داشته باشد باید در کدام یک از دارایی‌های این طیف متنوع سرمایه‌گذاری کند؟ برای پاسخ به این سوال ابتدا باید انواع دارایی‌ها را تعریف کنیم.

دارایی ها به دو دسته: واقعی (غیرمالی) و مالی تقسیم می‌شوند.

دارایی‌های واقعی (غیر مالی)

دارایی‌های واقعی نوعی از دارایی‌ها هستند که فیزیکی و مشهود بوده و ارزش آن ها به ویژگی‌های ظاهری وابسته است. مثل: زمین، ساختمان، طلا و جواهرات، که همگی ماهیت فیزیکی دارند. معمولا افراد در دوران تورم برای ایجاد درآمد و فرار از کاهش ارزش پول، اقدام به خرید کالاهای بادوام و مشهود می‌کنند.

البته ممکن است این نوع سرمایه‌گذاری هیچ نوع درآمد جاری و منظمی برای سرمایه‌گذار نداشته باشد (به طور مثال خرید طلا یا ارز برای شما عایدی ماهیانه به همراه ندارد، بلکه تنها از اختلاف قیمت خرید و فروش دارایی سود می‌برید).

دارایی‌های مالی (اوراق بهادار)

دارایی‌هایی که فیزیکی و مشهود نیستند و در حقیقت قراردادهای کتبی بر روی کاغذ هستند. این قراردادها نشانگر حقوق قانونی دارنده، نسبت به منفعتی در آینده به حساب می‌آیند. مثلاً در ازای خرید سهام شما تنها صاحب برگه می‌شوید. اما همین برگه نشان می‌دهد که شما مالک بخشی از منافع شرکت خواهید بود.

منظور از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری در سهام عادی یا اوراق قرضه است. طبق این روش شما در ازای پرداخت مبلغی در حال حاضر، صاحب بخشی از عایدی شرکت می‌شوید. در این حالت اگر دارنده سهام عادی باشید، منافع شرکت به شکل سود سهام و یا اگر دارنده اوراق قرضه باشید، به شکل بهره به شما پرداخت می‌شود. از انواع دارایی‌های مالی می‌توان به سهام، اوراق مشارکت، اوراق خزانه و… اشاره کرد. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی به دو شکل مستقیم یا غیرمستقیم صورت می‌گیرد.

سرمایه‌گذاران

سرمایه‌گذاران در بازارهای معامله اوراق بهادار به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- اشخاص حقیقی و 2- اشخاص حقوقی

سرمایه‌گذاران حقیقی

سرمایه‌گذاران حقیقی افرادی هستند که با خرید اوراق بهادار در سود و زیان شرکت سهیم می‌شوند. این افراد می‌توانند با سرمایه های جزیی خود وارد بازار سرمایه شوند.پس در واقع شما که به عنوان یک فرد اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنید، در دسته اشخاص حقیقی جای می‌گیرید.

سرمایه‌گذاران حقوقی

منظور از اشخاص حقوقی موسسات و نهادهایی هستند که توان مالی بالایی دارند. بانک ها، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و دیگر نهادهای مالی از جمله شخصیت‌های حقوقی هستند. معاملات اشخاص حقوقی معمولا حجم بالایی دارد. به همین دلیل معاملات این اشخاص، تاثیر چشمگیری در ورود و خروج پول به بازار سرمایه و نوسان قیمت ها دارد.

با پول کم چطور سرمایه‌گذاری کنیم؟

گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل تورم، سرمایه‌گذاری است. اگر تا به اینجای مقاله به سرمایه‌گذاری علاقه پیدا کرده‎‌اید حتما در این فکر هستید که برای این کار به چه میزان سرمایه احتیاج دارید. ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا می‌توان با مبالغ پایین سرمایه گذاری کرد؟ چطور با پول کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در پاسخ می‌گوییم بله می‌توان با هر مبلغی سرمایه‌گذاری کرد. همانطور که گفتیم ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. سرمایه‌گذاری در زمین و املاک نیازمند سرمایه کلانی است. ولی برای سرمایه‌گذاری در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، طلا، ارز و سپرده‌گذاری در بانک، نیازی به سرمایه هنگفت ندارید. شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را با سرمایه 500 هزار تومانی شروع کنید.

پیش از شروع سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است تا گام‌های ورود به بازار بورس را طی کنید. ثبت نام در سجام، عضویت در کارگزاری و دریافت کد بورسی سه گام اصلی ورود به بورس است.

سخن آخر

در این مقاله تعریف کردیم که سرمایه‌گذاری چیست. گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل پیامدهای تورم، سرمایه‌گذاری است. برای پاسخ به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم محیط سرمایه‌گذاری را تعریف کردیم و گفتیم که هر محیط سرمایه‌گذاری متشکل از ابزار، نهاد و بازار است. هم‌چنین به انواع روش های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم و توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری در دارایی ها، به دو روش سرمایه‌گذاری در دارایی های مالی و غیرمالی صورت می‌گیرد.

سرمایه گذاری در کانادا | شرایط و هزینه ویزا 2022 + حداقل سرمایه

سرمایه گذاری در کانادا یکی از روش های چرطرفدار برای اخذ اقامت کانادا است. برای سرمایه گذاری در ایالت های مختلف این کشور شرایط متفاوتی را باید رعایت کنید.

وقتی می گوییم سرمایه گذاری منظورمان روش های متفاوتی است. شا می توانید بسته به شرایط خودتان روش مناسب را انتخاب نمایید.

این که کدام گزینه برایتان بهتر است یا هر کدام از روش های سرمایه گذاری مناسب چه کسانی است، بستگی به شرایط افراد مختلف دارد. آگاهی بیشتر باعث می شود بتوانید راحت تر تصمیم بگیرید.

کانادا و شرایط سرمایه گذاری

موضوع مهمی که باعث رشد کسب و کارها در کانادا است، شریک بودن آمریکا با این کشور است. بسیاری از افرادی که شرایط مالی سرمایه گذاری را دارند، کانادا را یکی از بهترین انخاب ها برای این کار می دانند. مهاجرت به کانادا و سرمایه گذاری در آن مساوی است با راهیابی به بازارهای بزرگ جهانی.

راه های زیادی برای سرمایه گذاری در این کشور وجود دارد. مثلا می توانید برای خرید ملک اقدام نمایید، به کارآفرینی بپردازید یا این که برای ثبت شرکت خودتان اقدام نمایید. البته راه های دیگری هم برای انجام این کار وجود دارد که با آنها آشنا می شویم.

نکته مهم این است که قطعا هدف شما از سرمایه گذاری فقط سرمایه گذاری نیست! برای بسیاری از افراد در حقیقت سرمایه گذاری راهی برای یافتن اقامت و تابعیت است.

سرمایه گذاری مورد توجه همه

از دلایل مهمی که افراد از سراسر دنیا مایل به سرمایه گذاری در کانادا هستند این است که از این طریق می توانید اقامت بگیرید. شما می توانید در استان های مختلف این کشور و از راه های مختلف سرمایه گذاری کنید. نکته ای که در اینجا باید بدانید این است که همه روش های سرمایه گذاری باعث گرفتن اقامت نمی شوند.

اگر بتوانید کسب و کاری در کانادا راه بیاندازید و البته ثابت کنید که منافع زیادی برای این کشور دارد، شانس تان برای دریافت اقامت خیلی بالا می رود.

در مورد خرید ملک در این کشور باید بدانید که صرفا خرید ملک باعث نمی شود که اقامت بگیرید مگر این که ملک خریداری شده به کسب و کارتان مربوط باشد.

بهترین روش سرمایه گذاری در کانادا

همان طور که گفتیم همه روش های سرمایه گذاری باعث نمی شود که بتوانید اقامت بگیرید. مشاغل زیادی هست که می توانید برای راه اندازی آنها اقدام کرده، آموزش ببینید و سپس به درآمد برسید. پمپ بنزین، هتل، فروشگاه لباس و . از جمله این مشاغل هستند.

بعضی از ایالات کانادا این امکان را در اختیار شما قرار می دهد که با 50 تا 100 هزار دلار کسب و کار مد نظرتان را راه اندازی نمایید. پس از آن می توانید اقامت گرفته و برای تابعیت هم اقدام کنید. هزینه ای که گفته شد برای ایالات متفاوت، عدد مختلفی خواهد بود و با توجه به هر ایالت باید شرایط آن را بسنجید.

اگر از طریق روش گفته شده اقدام کنید می توانید به ویزای خانواده و تحصیل رایگان برای فرزندان تان هم فکر کنید. در بسیاری از ایالات در حداکثر بازه زمانی به طول 10 تا 11 ماه می توانید اقامت بگیرید. برای انجام این کار به آیلتس با نمره خیلی بالا هم احتیاجی ندارید. داشتن نمره متوسط آیلتس کافی است.

خرید ملک در کانادا

بسیاری از افراد از کشورهای مختلف، خرید ملک در کانادا را به عنوان راه سرمایه گذاری انتخاب می کنند. ثبات سیاسی بالا، زندگی در فضایی امن و زیبا و نیز به سبک امریکایی از جمله دلایل مهم این تمایل است.

بازار ملک هم در این کشور وضعیت خوبی دارد. اگر چنین قصدی دارید خوب است که ابتدا اطلاعات کاملی به دست آورید. در بسیاری ایالات، خرید ملک برای خارجی ها بدون هیچ محدودیتی امکان پذیر است در حالی که در بعضی ایالات دیگر این گونه نیست.

همان طور که گفتیم خرید ملک در کانادا لزوما باعث گرفتن اقامت نمی شود. اگر هدف اصلی تان گرفتن تابعیت است باید بدانید که خرید ملک لزوما نمی تواند باعث گرفتن اقامت شود.

خارجی ها هنگام فروش ملک، بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق باید 25 درصد از سود فروش را بابت حق مالیات بپردازند. برای خارجی ها 35 درصد از سرمایه خرید، باید پیش پرداخت شود. چیزی حدود 60 تا 90 روز طول می کشد که مراحل خرید ملک را پشت سر بگذارید.

راه اندازی استارتاپ در کانادا

یکی از راه های سرمایه گذاری در کانادا ایجاد یک استارتاپ است. همان طور که می دانید بدین منظور باید ایده های خلاقانه و نویی داشته باشید. ایده شما باید قابلیتش را داشته باشد تا بر اساس آن بیزینس پلن را شکل داده و تاییدیه کانادا را بگیرید.

اگر بیزینس پلن شما تایید شود می توانید از همان ابتدا برای دریافت اقامت خود و خانواده تان اقدام کنید. سرمایه ای که برای این کار احتیاج دارید زیاد نیست. نمره آیلتس هم باید در حد 4 باشد.

فرزندان شما به شرطی که زیر 21 سال داشته باشند همراه با خودتان می توانند مهاجرت کرده و به تحصیل رایگان مشغول شوند.

مزایای اقدام از طریق استارتاپ این است که از حمایت دولت کانادا برخوردار هستید و پس از 3 سال هم می توانید پاسپورت بگیرید. نکته مهم دیگر این است که می توانید برای ایالت دلخواه تان اقدام کنید.

اوراق قرضه دولتی از راه های سرمایه گذاری در کانادا

می دانید که کانادا از جمله کشورهای ثروتمند جهان است؟ طبیعی است که افراد زیادی خواهان سرمایه گذاری در این کشور هستند.

شما می توانید با خرید سهام و اوراق قرضه در این کشور سرمایه گذاری کنید. برای این کار باید از طریق بورس ملی کانادا، بورس اوراق بهادار، سپرده گذاری آمریکایی و یا صندوق های مبادله اقدام نمایید.

اقدام از طریق این روش برایتان مزیت دارد و البته معایبی هم دارد. البته این را هم باید بدانید که از سال 2017 به بعد کانادا شرایط سخت گیرانه تری برای خرید اوراق قرضه دولتی گذاشته است. بر این اساس خارجی ها اجازه انجام این کار را ندارند. به صورت کلی شانس این روش برای خارجی ها از جمله هم وطنان مان پایین است.

ثبت شرکت در کانادا

به ثبت رساندن شرکت از جمله راه های مرسوم برای سرمایه گذاری است. شرکت شما می تواند در قالب فدرال یا فعالیت های استانی، به کارش ادامه دهد. داشتن طرح تجاری مورد تایید کمک زیادی به شما می کند.

فرقی نمی کند چه نوع شرکتی را بخواهید در کانادا به ثبت برسانید، در هر صورت داشتن سرمایه اولیه و روال مشخصی برای فعالیت از ملزومات سات.

هزینه هایی که برای ثبت شرکت باید بپردازید مربوط به ثبت برند و موارد مشابه است. نکته ای که باید بدانید این است که به ثبت رساندن شرکت به تنهایی نمی تواند شما را به اقامت کانادا برساند. علاوه بر ثبت شرکت باید فعالیت کارآفرینی هم داشته باشید. کارآفرینی باعث می شود به روند اقتصادی کشور کمک کنید و برای کانادا سودمند باشید. این موضوع باعث می شود شانس بیشتری برای گرفتن اقامت به دست بیاورید.

روش دیگری هم در مورد ثبت شرکت وجود دارد و آن این است که می توانید در شرکتی سهیم شوید به شکلی که حداقل 50 درصد آن به نام شما باشد. با این روش می توانید در شرکت خود مشغول به کار شده و برای خودتان و خانواده اقامت هم بگیرید.

البته باید بدانید که این اقامت به دلیل شغل تان در کانادا است و نه شرکتی که در آن سهیم هستید. نکته مهم این روش این است که به سرمایه زیادی احتیاج ندارید و این خودش مزیت بزرگی است.

بیزینس در کانادا

راه اندازی بیزینس هم یکی از کارهایی است که می توانید انجام دهید. این کار می تواند از طریق ثبت شرکت هم انجام گیرد. در این جا مهم است که سابقه مدیریتی داشته و توانایی انجام این کار را داشته باشید. می توانید یک شرکت ثبت کنید یا این که از قانون مالکیت 50 درصدی بهره ببرید. به صورت کلی می توانید یک کسب و کار جدید راه اندازی کنید یا این که یک شرکت ثبت شده را خریداری نمایید.

شرکت های ثبت شده ای وجود دارند که برای خریداران نگه داشته می شود و شما می توانید آن ها بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق را بخرید. وقتی شرکت را می خرید مالکیت آن به شما انتقال پیدا می کند.

وقتی بیزینس تان را راه اندازی می کنید می توانید از طریق برنامه های کارآفرینی و روش های دیگر ویزای کار بگیرید. در مرحله بعدی شما می توانید برای اقامت اقدام نمایید.

راه حل دیگر خرید یک بیزینس موجود است

در این روش شما به جای این که یک بیزینس جدید بخرید از بیزینس های موجود استفاده می کنید. با این کار در زمان تان صرفه جویی می شود و از همان ابتدا هم می توانید درآمد داشته باشید.

برای انجام این کار باید اولا وضعیت مالی مناسبی داشته باشید و پس از آن سطح زبان تان هم در حد مناسبی باشد. با این روش شما می توانید اقامت دائم و پاسپورت بگیرید.

خرید فرانچایز هم یکی از راه هاست

این روش راهی جذاب و مورد توجه بسیاری از افراد است. این که برای ایجاد یک کسب و کار از پایه اقدام کنید کار ساده ای نیست. همین جا پای فرانچایز باز می شود. با این روش شما مجوز می گیرید تا کسب و کار فردی را که فرانچایز می دهد راه اندازی کرده و از برند او استفاده نمایید.

در این جا شما باید به شخص مد نظر هم حقوق اولیه بدهید و هم حدود 5 تا 8 درصد فروش ناخالص تان به او تعلق خواهد گرفت.

درحقیقت فردی که در این روش با شما همکاری می کند، یک فرانچایز دهنده است که ارزش و اعتبار شغلش را در اختیار شما قرار می دهد. این افراد به دیگران کمک می کنند تا کسب و کار مد نظر خود را ایجاد نمایند. به صورت کلی می توان گفت وقتی یک فرانچایز قبلا موفق بوده باز هم می تواند موفقیت های دیگری ایجاد نماید.

به این روش می توانیم "خرید حق امتیاز" هم بگوییم. برای این کار باید حواستان به موارد زیر باشد:

• فرانچایزهای متفاوتی را بررسی کنید.
• موقع انتخاب فرانچایز حتما به استعدادها و علایق تان توجه نمایید.
• با صاحبان امتیاز زیادی گفتگو کنید و سپس تصمیم بگیرید.
• به وضعیت برند مربوطه توجه نمایید.
• حتما از مشورت یک وکیل بهره مند شوید.

خود اشتغالی در کانادا

یکی دیگر از راه هایی که برای سرمایه گذاری در کانادا دارید، خود اشتغالی است. در این روش ابتدا باید امتیاز مناسب را کسب کنید. با توجه به سن، مدرک زبان، مهارت ها، سابقه کاری، مدرک تحصیلی و. امتیاز شما مشخص می شود. برنامه های خود اشتغالی به دسته های متفاوتی تقسیم می شوند. خود اشتغالی فدرال و خود اشتغالی کبک از انواع معروف خود اشتغالی هستند.

بر اساس خود اشتغالی دولت فدرال کانادا، افرادی که استعداد مشخص و ثابت شده ای در زمینه های مربوطه داشته باشند می توانند برای خود اشتغالی اقدام نمایند. این زمینه ها شامل زمینه های هنری، ورزشی یا کشاورزی است.

در برنامه خود اشتغالی کبک، همه شرکت کننده ها سنجیده شده و اگر امتیاز لازم را به دست آورند می توانند برای خود اشتغالی اقدام نمایند.

وقتی در یرنامه های خود اشتغالی سرمایه گذاری می کنید می توانید اقامت دائم بگیرید.

حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری در کانادا

سرمایه گذاری یکی از بهترین روش ها برای گرفتن اقامت کانادا است. حتما برایتان سوال است که به چه میزان باید سرمایه گذاری کنید. ایالت های مختلف هر کدام شرایط متفاوتی دارند.

برای سرمایه گذاری در هر ایالت شرایط متفاوت است و باید ثابت کنید که مبلغ مورد نظر را دارا هستید. این که میزان دارایی شما چقدر است بر اساس میزان موجودی حساب بانکی، ملک و املاک و.. تعیین می شود.بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق

در چه زمانی می توان ویزای سرمایه گذاری دریافت کرد؟

هر ساله افراد زیادی برای گرفتن اقامت دائم به کانادا می روند. همان طور که گفتیم راه های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارد. بسته به این که چه روشی را انتخاب می کنید مدت زمانی که طول می کشد تا به نتیجه برسید، متفاوت خواهد بود.

مثلا ویزای خود اشتغالی در چیزی حدود 23 ماه به شما تحویل داده می شود در حالی که این زمان برای استارتاپ ها بین 12 تا 16 ماه است.

چرا در کانادا سرمایه گذاری کنم؟

قطعا بی دلیل نیست که افراد زیادی به دنبال سرمایه گذاری در کانادا هستند. سرمایه گذاری در کانادا یعنی به بازارهای جهانی دسترسی دارید و می توانید درآمد بسیار خوبی داشته باشید. توافق نامه های مختلف این کشور با کشورهای دیگر در این زمینه خیلی موثر است.

در کانادا نسبت به آمریکا هزینه های مربوط به کارمند، کارگر و .. پایین تر است و این هم به نفع صاحبان کسب و کار است.

نکنه مهم دیگر سیاست های کانادا برای جذب مهاجران است که خودش باعث بهتر شدن اوضاع کسب و کار می شود و برای همه سرمایه گذاران موفقیت بیشتری می آورد.

پیشنهاد می کنیم قبل از هر کاری با کارشناسان ما در ویزاگردی مشورت نمایید.

ثبت شرکت در ترکیه

پاسپورت دومینیکا

مسترکارت

ثبت شرکت در عمان

انواع روش های سرمایه گذاری که حتما باید بدانیم!

انواع روش های سرمایه گذاری با سود بالا موردی است که امروزه بر سر زبان ها افتاده پس ادامه این مقاله را حتما بخوانید.

همه ما به طور پیوسته در حال تلاش و کوشش هستیم تا بتوانیم به اهدافی که در نظر داریم دست یافته و رفاه بیشتری برای خود و عزیزانمان فراهم کنیم. مثلا ممکن است در پی خرید خانه یا ماشین باشیم. یا بخواهیم برای آینده تحصیلی و شغلی فرزندانمان، مبالغی را به انواع روش های مختلف سرمایه گذاری کنیم. یا قصد خرید لوازم خانگی بهتری را داشته باشیم. یا …

برای دستیابی به این اهداف کوچک و بزرگ، مسلما نخستین و مهمترین گام داشتن یک منبع درآمدی مناسب است که بتواند سرمایه مورد نیاز را برای ما ایجاد کند. اما آیا همین امر کافی است؟ آیا می‌توان بدون داشتن یک برنامه درست و هدفمند، به اهداف مالی خود در آینده رسید؟

برای تضمین آینده مالی خود، باید ضمن داشتن یک منبع درآمدی مناسب، برنامه‌ای هدفمند برای درآمدهای کسب شده خود تنظیم کنید.

کجا سرمایه گذاری کنم؟

به طور کلی به دو روش می‌توان برای بخش مازاد درآمدهای خود برنامه‌ریزی کرد که عبارتند از «پس انداز» و «سرمایه گذاری». در ادامه با هر یک از این موارد بیشتر آشنا می‌شویم.

پس انداز چیست؟

پس انداز به پولی که پس از کسر هزینه‌های مصرفی از درآمد هر فرد یا خانواده باقی می‌ماند، گفته می‌شود. توجه داشته باشید که معمولا پس انداز به شکل وجه نقد نگهداری می‌شود. از این رو بازدهی چندانی برای شخص ایجاد نخواهد کرد!

مسلما این روش در کشور ایران که تورم بالایی دارد، منطقی به نظر نمی‌رسد. برای درک بهتر این جمله، تصور کنید که در سال ۱۳۷۵، ۱۰ میلیون تومان سرمایه در اختیار داشتید. در آن زمان با این پول می‌توانستید یک خانه ۶۰ متری در مرکز تهران بخرید. این در حالی‌است که در سال ۱۴۰۰، با ده میلیون تومان حتی یک متر خانه هم نمی‌توان در مرکز تهران خریداری کرد!

سرمایه گذاری چیست؟

در علم اقتصاد، سرمایه گذاری به معنای تخصیص منابع مالی به یک یا چند دارایی مختلف، به امید به دست آوردن منابع با ارزش‌تر در آینده است. شما می‌توانید منابع مالی خود را در دارایی‌هایی نظیر سهام شرکت‌ها، اوراق درآمد ثابت، مسکن، زمین، طلا، خودرو، ارزهای خارجی و … سرمایه‌گذاری کنید. در این صورت اگر قیمت آن دارایی‌ها افزایش یابد، سرمایه شما نیز به همان نسبت بیشتر خواهد شد.

البته بایستی توجه داشت، از آنجایی که سرمایه‌گذاری با هدف کسب سود بیشتر در آینده انجام می‌شود، همیشه با سطح خاصی از ریسک همراه است. به بیان دیگر این احتمال وجود دارد که با انجام یک سرمایه‌گذاری نادرست، نه‌تنها هیچ درآمدی برای سرمایه‌گذار به دست نیاید، بلکه ارزش سرمایه او نیز دچار کاهش شود. لذا اگر مایلید به سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف بپردازید، بهتر است ابتدا با قواعد و ویژگی‌های هر یک آشنا شوید. در ادامه توضیحاتی در خصوص هر یک از روش های سرمایه گذاری رایج در ایران ارائه شده است.

سرمایه گذاری چه مزایایی دارد؟

۱- با سرمایه گذاری می‌توانید به اهداف مالی خود دست پیدا کنید

بی شک هر یک از ما انسان‌ها برای خود اهدافی را مشخص کرده‌ایم که معمولا بخش زیادی از آن‌ها نیاز به سرمایه‌ای بیشتر از آنچه که در اختیارمان هست، دارد. از جمله این اهداف می‌توان به خرید خانه، زمین، ویلا، وسیله نقلیه، لوازم منزل، تجهیزات کامپیوتری و … اشاره کرد. سرمایه گذاری هدفمند به شما کمک می‌کند تا با مدیریت صحیح بخش مازاد درآمدهای خود، بتوانید به سرمایه لازم جهت رسیدن به اهدافتان دست پیدا کنید.

۲- با سرمایه گذاری از تورم در امان می‌مانید

سرمایه گذاری درست نه تنها ارزش دارایی شما در شرایط تورمی حفظ می‌کند، بلکه باعث افزایش آن نیز می‌شود. مثلا فرض کنید همان ده میلیون تومان سال ۱۳۷۵ را که می‌شد با آن یک خانه ۶۰ متری در مرکز تهران خرید، در یک دارایی با سود سالانه ۳۰ درصد سرمایه‌گذاری می‌کردید. در این صورت سرمایه شما در سال ۱۴۰۰ حدودا برابر ۷ میلیارد می‌شد. و شما می‌توانستید با آن یک خانه ۲۴۰ متری در مرکز تهران بخرید!

۳- با سرمایه گذاری درست، در دوران بازنشستگی دغدغه مالی نخواهید داشت

دوران بازنشستگی یکی از بخش‌های مهم زندگی هر انسانی است که بایستی از سنین جوانی برای آن برنامه ریزی داشته باشد؛ چرا که در این قسمت از عمر، توان کاری ما تقلیل رفته و به احتمال زیاد نمی‌توانیم درآمد مطلوبی را به دست بیاوریم. لذا توصیه می‌شود که از سنین جوانی، بخشی از درآمد خود را در یک بازار مناسب سرمایه گذاری کنید تا در دوران بازنشستگی و کهنسالی، دغدغه مالی نداشته و بتوانید در کنار عزیزانتان از زندگی لذت ببرید.

مردم جهان چگونه دارایی‌های خود را سرمایه گذاری می‌کنند؟

حال که با مفهوم سرمایه گذاری و مزایای آن آشنا شدیم بهتر است مروری بر آمارهای کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه جهان داشته باشیم تا ببینیم مردم جهان چگونه درآمدهای خود را مدیریت می‌کنند.

– ایالات متحده آمریکا

نمودار زیر که از وبسایت gallup.com آمده است، دیدگاه مردم آمریکا در خصوص بهترین روش سرمایه گذاری طی سال‌های ۲۰۱۲ تا ۲۰۲۰ را نمایش می‌دهد. همانطور که مشاهده می‌کنید در سال ۲۰۲۰، بازار املاک و مستغلات با ۳۵ درصد، بورس با ۲۱ درصد، سپرده های بانکی با ۱۷ درصد و طلا با ۱۶ درصد به ترتیب بهترین روش‌های سرمای‌ گذاری از نظر مردم آمریکا بوده‌اند.

– آلمان

اگر ناگهان ۱۰۰٫۰۰۰ یورو در اختیار داشته باشید با آن چه می‌کنید؟ این سوال مربوط به یک نظرسنجی است که در سال ۲۰۲۰ توسط وبسایت stastita از ۱۰۳۶ شخص آلمانی پرسیده شد. از این تعداد، ۵۰ درصد بازار بورس و ۵۰ درصد سپرده های بانکی را به عنوان بهترین روش های سرمایه گذاری در مقایسه با سایر انواع روش ها برگزیدند. در رتبه‌های بعدی، بازار املاک و مستغلات با ۴۵ درصد، اوراق بهادار درآمد ثابت با ۳۲ درصد و تجارت کالا با ۳۰ درصد به ترتیب قرار گرفته‌اند. در تصویر زیر می‌توانید نتایج کامل نظرسنجی را مشاهده کنید.

– آلمان

اگر ناگهان ۱۰۰٫۰۰۰ یورو در اختیار داشته باشید با آن چه می‌کنید؟ این سوال مربوط به یک نظرسنجی است که در سال ۲۰۲۰ توسط وبسایت stastita از ۱۰۳۶ شخص آلمانی پرسیده شد. از این تعداد، ۵۰ درصد بازار بورس و ۵۰ درصد سپرده های بانکی را به عنوان بهترین روش های سرمایه گذاری در مقایسه با سایر انواع روش ها برگزیدند. در رتبه‌های بعدی، بازار املاک و مستغلات با ۴۵ درصد، اوراق بهادار درآمد ثابت با ۳۲ درصد و تجارت کالا با ۳۰ درصد به ترتیب قرار گرفته‌اند. در تصویر زیر می‌توانید نتایج کامل نظرسنجی را مشاهده کنید.

انواع روش های سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

به طور کلی بازارهای بورس، زمین و مسکن، خودرو، طلا و ارزهای خارجی پرطرفدارترین روش های سرمایه گذاری در ایران هستند که در ادامه با هر یک بیشتر آشنا می‌شویم.

بورس

سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام شرکت‌ها، یکی از انواع روش های سرمایه گذاری پرطرفدار در کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه جهان است. چرا که این بازار معمولا بازدهی بیشتری در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری داشته و همچنین می‌تواند به رشد اقتصادی کشور کمک شایانی کند. از دیگر مزایای این بازار می‌توان به امکان سرمایه گذاری با پول کم، نقدشوندگی مناسب، قابلیت سرمایه‌گذاری غیر حضوری، امکان مدیریت ریسک و شفافیت اطلاعاتی بالا اشاره کرد.

اگر قصد دارید خودتان به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید، بهتر است ابتدا با مواردی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، تابلوخوانی، اصول روانشناسی معاملات و تکنیک‌های مدیریت سرمایه آشنا شوید. البته شما می‌توانید بدون یادگیری این مفاهیم نیز از مزایای بازار بورس بهره‌مند شوید. برای این کار کافی است واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری را خریداری کنید تا یک تیم متخصص و با تجربه، مدیریت دارایی شما را برعهده بگیرند. در بخش انتهایی این مقاله با این دو روش سرمایه‌گذاری در بورس بیشتر آشنا می‌شویم.

زمین و مسکن

سرمایه گذاری در زمین و مسکن عمدتا نیاز به سرمایه چند صد میلیونی و یا حتی چند میلیاردی دارد. این یعنی اگر مایل باشید به صورت ماهانه بخشی از درآمد خود را در این بازار سرمایه گذاری کنید، تنها در صورتی می‌توانید این کار انجام دهید که درآمد بسیار بالایی داشته باشید. از این رو معمولا اشخاص درآمدهای خود را در بازارهای دیگری نظیر بورس، طلا و … که نیاز به سرمایه اولیه کمتری دارند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. حال این افراد می‌توانند پس از گذشت چند سال سرمایه خود را از این بازارها خارج کرده و در زمین یا مسکن سرمایه گذاری کنند.

البته بهتر است توجه داشته باشید که زمین و مسکن قابلیت نقدشوندگی پایینی دارند و بازار شفافی برای خرید و فروش آن‌ها وجود ندارد. به بیان دیگر اگر روزی تصمیم به فروش دارایی خود بگیرید، ممکن است چندین ماه درگیر این فرآیند شوید!

طلا

بر خلاف بازار مسکن، سرمایه گذاری در طلا با مبالغ بسیار کمتری امکان‌پذیر است. از جمله مواردی که همواره باید مورد توجه سرمایه گذاران قرار گیرد عبارتند از: ریسک اصل یا تقلبی بودن طلا. ریسک و هزینه نگهداری آن در محلی امن. وابستگی به قیمت جهانی طلا و نرخ ارز نیز

ارزهای خارجی مانند دلار

بازار ارز یکی از انواع روش های سرمایه گذاری پرریسک و پرنوسان است و پارامترهای بسیار زیادی نظیر روابط خارجی، روابط اقتصادی شامل واردات و صادرات، سیاست های دولتی و سیاست های کلی بانک مرکزی بر آن تاثیرگذار است. از طرف دیگر، ممکن است در شرایط خاصی خرید و فروش ارزهای پر استفاده مانند دلار و یورو، با محدودیت‌های جدی همراه شود و نگهداری مقدار زیادی از آن‌ها مطابق قانون تخلف به شمار رود.

یک نکته جالب!

زمانی که یک شخص ایرانی در ارزهای خارجی نظیر دلار سرمایه گذاری می‌کند، در واقع معادل شخصی است که در کشور آمریکا دارایی‌های خود را در هیچ بازاری سرمایه‌گذاری نکرده! از طرفی همانطور که در آمار مربوط به آمریکا مشاهده کردیم، بخش عمده‌ای از مردم ساکن این کشور پول‌های خود را در یک بازار نظیر مسکن، بورس و … بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق سرمایه‌گذاری می‌کنند. حال سوال مهمی مطرح می‌شود. اگر دلار یا سایر ارزهای خارجی، روش مناسبی برای سرمایه گذاری است، پس چرا مردم آن کشورها پول‌های خود را در بازارهای دیگر سرمایه گذاری می‌کنند؟

پاسخ ساده است؛ تورم. در واقع مردم ساکن کشور آمریکا معتقد هستند با گذشت زمان از ارزش هر دلار کاسته شده و به طبع قدرت خرید سرمایه آن‌ها نیز کاهش می‌یابد! جالب است بدانید که تورم کشور آمریکا، سالانه بین ۱ تا ۳ درصد در حال نوسان است. این یعنی سرمایه دلاری شما هر سال به طور متوسط حدود ۲ درصد از ارزش خود را از دست می‌دهد.

برای درک بهتر موضوع تصور کنید قصد خرید یک کالای خارجی با قیمت ۱۲٬۰۰۰ دلار را دارید. اگر شما ماهیانه ۱۰۰ دلار پس‌انداز کنید، ۱۰ سال طول می‌کشد تا به این حجم از پول برسید. اما در طی همین ۱۰ سال با فرض تورم ۲ درصدی آمریکا، قیمت آن کالا ۱٬۹۲۶ دلار رشد کرده و به ۱۳٬۹۲۶ خواهد رسید. به بیان دیگر ۱۲٬۰۰۰ دلاری که جمع‌آوری کرده‌اید، دچار تورم ۲ درصدی آمریکا شده و دیگر ارزشی معادل با ۱۲٬۰۰۰ دلار مربوط ۱۰ سال قبل را نخواهد داشت.

با سرمایه گذاری در دلار درست است که از تورم ایران محفوظ می‌مانید. اما دچار تورم کشور آمریکا که سالیانه حدود ۲ درصد است، می‌شوید.

راهکار چیست؟

در صورتی که تمایل دارید از افزایش قیمت دلار منتفع شوید بهتر است به جای سرمایه گذاری در دلار، سهام شرکت‌هایی را که حجم صادرات بالایی دارند خریداری کنید. در این صورت هم از تورم ایران و هم از تورم آمریکا جلو می‌زنید! چرا که:

– اگر قیمت دلار در ایران رشد کند، قیمت سهام آن شرکت نیز به احتمال زیاد رشد خواهد کرد. بنابراین از تورم ایران در امان می‌مانید.

– تورم آمریکا باعث می‌شود که قیمت محصولات صادراتی آن شرکت و همچنین درآمد دلاری آن به مرور زمان افزایش یابد. با رشد درآمد دلاری شرکت، به احتمال زیاد قیمت سهام آن نیز افزایش پیدا خواهد کرد. بنابراین از تورم آمریکا نیز در امانید.

– اگر در شرکت مناسبی سرمایه‌گذاری کرده باشید، مسلما آن شرکت، حجم و تنوع محصولات خود را افزایش خواهد داد. این امر درآمد شرکت را افزایش داده و به طبع می‌توان انتظار داشت که قیمت سهام آن نیز رشد کند. بنابراین هم از تورم ایران و هم آمریکا سبقت می‌گیرید.

خودرو

بر خلاف کشورهای توسعه یافته دنیا، خودرو نیز در ایران به عنوان یک کالای سرمایه‌ای محسوب شود. با این وجود عواملی همچون محدودیت در خرید به‌قیمت خودرو از کارخانه. هزینه‌های نگهداری و تعمیرات. هزینه‌های بیمه و عوارض. ریسک پیشرفت تکنولوژی. نااطمینانی نسبت به واردات خودروهای خارجی در آینده و نقدشوندگی کمتر نسبت به طلا و سکه طلا، موجب شده است که افراد زیادی سرمایه گذاری در سایر بازارها را به خرید خودرو ترجیح دهند.

سپرده های بانکی

بسیاری از افراد سپرده گذاری در بانک و دریافت سود بانکی را به عنوان یک سرمایه‌گذاری مناسب می‌شناسند. اما داده‌های تاریخی نشان داده است که طی سالیان گذشته، سود بانکی بسیار کمتر از میزان تورم بوده است. به بیان دیگر سپرده های بانکی در حفظ قدرت خرید و ارزش پول کارآمد نبوده است.

کدام سرمایه گذاری برای من بهتر است؟

از آنجایی که هر فردی شرایط و ویژگی‌های شخصیتی مختص به خود را دارد، نمی‌توان یک روش سرمایه گذاری خاص را به همه مردم توصیه کرد. به همین دلیل هر شخص باید ابتدا ویژگی‌های خود نظیر افق سرمایه گذاری و سطح ریسک پذیری را به خوبی بشناسد. سپس به مقایسه بازارهای مختلف پرداخته و بهترین را شناسایی کند.

شاید بتوان گفت که مهمترین معیار برای بررسی انواع روش های سرمایه گذاری، میزان بازدهی آن‌ها در گذشته است. در طی پنج سال منتهی به تیر ۱۴۰۰، بورس با بازدهی ۱۶۶۰ درصدی، بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر روش های سرمایه‌گذاری داشته است. در طی همین مدت، طلا با بازدهی ۸۶۰ درصد، مسکن با ۶۱۵ درصد، دلار با ۶۰۰ درصد و سپرده های بانکی با ۱۱۵ درصد، در رتبه های بعدی قرار گرفته‌اند. شما می‌توانید با مطالعه مقاله بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟ اطلاعات بیشتری در این خصوص کسب کنید.

سرمایه گذاری در بورس

به طور کلی به دو روش می‌توان در بورس سرمایه گذاری کرد که عبارتند از مستقیم و غیرمستقیم. در روش مستقیم سرمایه‌گذار با استفاده از اطلاعات خود، دارایی‌های مختلف را تحلیل کرده و فرصت‌های سرمایه‌گذاری شناسایی می‌کند. مسلما انجام این کار نیازمند دانش بورسی بالا و صرف زمان نسبتا زیاد است. از این رو اگر فرصت یا دانش کافی برای این کار ندارید، بهتر است با سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به صورت غیر مستقیم از مزایای بورس بهره‌مند شوید.

زمانی که شما واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری را خریداری می‌کنید، در واقع مدیریت دارایی خودتان را به یک تیم حرفه‌ای و با تجربه می‌سپارید. این تیم با توجه به شناختی که از بازار سرمایه دارد، می‌تواند بازده مناسبی را در ازای ریسکی که می پذیرید برای شما ایجاد کند.

هوش سرمایه گذاری

بسیاری از افراد معتقدند که در شرایط اقتصادی کشور، پس‌انداز کردن پول روش عاقلانه‌ای نیست. افزایش هزینه‌ها و کاهش قدرت خرید، بسیاری از مردم را مجبور می‌کند تا به آینده بیندیشند. به همین دلیل عموم مردم به دنبال راهی برای افزایش سرمایه خود هستند. افراد زیرکی که هوش مالی بالایی دارند، در تلاش برای کسب درآمد بالاتر هستند. یکی از بهترین روش‌ها برای کسب درآمد، سرمایه‌گذاری می‌باشد. اما بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست و برای سرمایه‌گذاری در زمان تحریم‌ها، چه ریسک‌ها و سودهایی در بازارهای مالی وجود دارد؟

سرمایه‌‎گذاری در علم مالی این‌گونه تعریف می‌شود:

فرد یک دارایی مالی همچون سهام را می‌خرد و پیش‌بینی می‌کند که قیمت این دارایی در آینده افزایش می‌یابد؛ در نتیجه با خرید دارایی به مبلغ پایین و فروش آن به مبلغی بالا، سود به دست خواهد آورد.

بازار مالی را می‌توان به چند دسته تقسیم‌‌بندی کرد، این بازارها با توجه‌ به موقعیت و شرایط زمانی شکل‌ می‌گیرند و گروهی طرفداران بیشتری را به خود جذب کرده‌اند؛ هرچند هنوز هم معاملات به ‌تمامی روش‌ها در جهان صورت می‌گیرد.

از منظر طول عمر، بازار مالی به سه دسته تقسیم می‌شود:

1) بازارهای سنتی و قدیمی: منظور همان سرمایه‌گذاری روی کالاهای فیزیکی و نگهداری از آن‌ها به امید بالارفتن قیمتشان در آینده است؛ همانند: سرمایه‌گذاری در طلا و سکه، خودرو، خرید و فروش ملک و مسکن، سرمایه‌گذاری در بانک، سرمایه‌گذاری در بازار ارز و غیره. در آمریکا هم بازار بورس و اوراق قرضه، بازاری سنتی است و تعداد زیادی از مردم در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند.
2) بازارهای جدید: مانند بازار سهام، اوراق و صندوق‌های سرمایه‌گذاری
3) بازارهای نوظهور: مانند سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها، بیت‌کوین، فارکس و غیره

بازار معاملات را بر اساس دسترسی آسان، به دو دسته تقسیم می‌کنند:

1) بازارهایی با معاملات حضوری: خریدار به‌صورت حضوری و فیزیکی به خرید دارایی می‌پردازد.
2) بازارهایی با معاملات غیرحضوری: خریدار با استفاده از تلفن، اینترنت و غیره، به ‌صورت غیرحضوری به خرید دارایی می‌پردازد.

امروزه بازارهای خلاقانه و مدرنی در جهان به وجود آمده‌اند که توان تولید درآمد بالایی را دارند. در زیر به برخی از بازارهای حضوری و غیرحضوری و ویژگی‌های آن اشاره شده است.

سهام: ریسک‌پذیری، خرید و فروش غیرحضوری
اوراق با درآمد ثابت: سود کم، خرید و فروش غیر حضوری
طلا و سکه: ریسک گریزی، نوسان شدید قیمت با عوامل غیر اقتصادی
ارز دیجیتال: نوسان شدید قیمت با عوامل غیر اقتصادی، ایجاد محدودیت از سمت دولت‌ها به دلیل پولشویی
کالاهای فیزیکی: نیازمند سرمایه بالا، ریسک نقدشوندگی، نیازمند فضای فیزیکی
مسکن: ریسک نقدشوندگی، ریسک رکود، نیازمند سرمایه زیاد
ارز: نوسان شدید قیمت با عوامل غیر اقتصادی، نیازمند سرمایه زیاد برای کسب سود بالا

سرمایه‌گذاران باید با بررسی و تحلیل سهام و توجه به ریسک‌های بازار اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند. آن‌ها می‌توانند از ابزارهای تحلیل بازار، آینده آن بازار را پیش‌بینی کنند و تبدیل به یک سرما‌یه‌گذار موفق شوند.

انواع سرمایه‌گذاری اینترنتی

گسترش اینترنت در سراسر کشور و نفوذ آن به همه کسب و کارها سبب افزایش بازدهی و سهولت در انجام فرآیندها در کلیه امور شده است. اینترنت باعث شده است تا فعالیت‌های روزمره نیز با سرعت و اثر بخشی بهتری صورت گیرد؛ از جمله می‌توان به خرید اینترنتی، استفاده از درگاه‌های بانکی و غیره اشاره کرد. در دنیای سرمایه‌گذاری هم خرید بهترین روش سرمایه گذاری در اوراق سهام، ارزهای دیجیتال نظیر بیت‌کوین، فارکس، اوراق مشارکت و سکه آتی و غیره بصورت آنلاین انجام می‌شود. در ادامه این مقاله قصد داریم به انواع سرمایه‌گذاری اینترنتی بپردازیم.

خرید و فروش سهام، اوراق مشارکت و آتی سکه

با توجه به الکترونیکی شدن معاملات سهام و ورود اینترنت دیگر نیازی به مراجعه حضوری به تالار بورس نیست و با دریافت کد بورسی، نام کاربری و رمز عبور از یکی از کارگزاری‌ها می‌توان به معاملات آنلاین در بورس دسترسی داشت. کارگزاری الوند با سامانه هوشمند و به روز خود توانسته است شرایطی را فراهم کند که مشتریان در کمتر از 4 دقیقه و کاملا غیرحضوری کد بورسی خود را دریافت کنند و از آموزش‌ها و امکانات تحلیل‌اپ بهره‌مند شوند. از جمله امکاناتی که تحلیل‌اپ در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد:

- تحلیل‌های جامع تکنیکالی و بنیادی
- جداول جهش حجم
- رصد پول درشت
- امکان فعالیت و گفتگو با حرفه‌ای‌های بازار در گفتمان

فارکس

منظور از بازار مبادلات ارز خارجی (Foreign Exchange) یا به اختصار فارکس (FOREX)، همان تبدیل ارز یک کشور به کشوری دیگر جهت تجارت یا گردشگری است. این بازار، یک بازار دو طرفه است که سرمایه‌گذاران از نوسانات ارزی آن بهره می‌برند.

ارزهای دیجیتال

ارز دیجیتال (Cryptocurrency) شکل خاصی از پول دیجیتال است که بر پایه علم رمزنگاری ایجاد شده است. بیشتر ارزهای دیجیتال برای بهره‌مند شدن از ویژگی‌های اساسی مانند غیرمتمرکز بودن، شفافیت و تغییرناپذیر بودن از بلاک چین استفاده می‌کنند. نوسان بالایی که این نوع از ارزها دارند باعث افزایش استفاده از دستگاه‌های استخراج (Mining) جهت ایجاد ارز شده است. البته نبود ساز و کار حمایتی قانونی و محدودیت‌های اعمال شده از طرف دولت‌ها سبب شده است که این ارزها با نوسان‌های زیادی همراه باشند.

استارتاپ‌ها

سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها، روشی است که اغلب سرمایه‌گذاران به آن نمی‌پردازند. به این سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری خطرپذیر یا سرمایه‌گذاری جسورانه می‌گویند. این نوع از کسب و کارها می‌توانند در آینده‌ای نزدیک با رشد سریع خود، سود فراوانی بدست آورند.

چرا سرمایه‌گذاری آنلاین رواج یافته است؟

سرمایه‌‌گذاری آنلاین نیز روشی برای تجارت در بازارهای مالی است؛ با این تفاوت که دارایی مورد نظر از طریق اینترنت خریداری می‌شود. این تغییرات در انجام معاملات نتیجه گسترش اینترنت می‌باشد به این دلیل که با یک کلید فرصت‌های سرمایه‌گذاری مناسبی را می‌یابیم. درگذشته تجارت به ‌صورت سنتی و توسط کارگزار انجام می‌شد، ولی امروزه به دلیل ساده‌تر و آسان‌تر بودن سرمایه‌گذاری اینترنتی، این تغییرات به وجود آمد. به این نکته توجه کنید که با سرمایه‌گذاری آنلاین می‌توان نیاز ملاقات با یک کارگزار برای تصمیم‌گیری درباره خرید اوراق بهادار را حذف کرد.

چرا سرمایه‌گذاری آنلاین توصیه می‌شود؟

1) سرمایه‌گذاری آنلاین، یک معامله تجاری سریع می‌باشد.
2) اجرایی ساده و بدون تشریفات دارد.
3) راحتی و دسترسی آسان به همراه دارد.
4) انجام معاملات توسط سرمایه‌گذار آنلاین، امنیت دارد.
5) سرمایه‌گذار آنلاین به‌روز است.

جمع بندی

با خواندن این مقاله به این نتیجه می‌رسیم که برای کسب سود زیاد نیازی به سرمایه کلان نیست. تمامی روش‌های گفته شده معایب و مزایای خود را دارد که با تحلیل و بررسی و آموزش می‌توان ریسک هر کدام را به میزان قابل ‌توجهی کاهش داد.