چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟

ثبت شرکت کارگزاری – نحوه ثبت شرکت کارگزاری همراه مجوز ها

ثبت شرکت کارگزاری برای اینکه به مفهوم شرکت کارگزاری و کار آن پی ببرید ابتدا باید بدانیم کارگزار کیست؟ مدارک ثبت شرکت کارگزاری چیست؟ هزینه ثبت شرکت کارگزاری چقدر است ؟ نحوه ثبت شرکت کارگزاری چگونه است؟ شرایط ثبت شرکت کارگزاری چگونه است؟
در حالت کلی می توان گفت کارگزار واسط بین سرمایه گذار و سازمان بورس می باشد که خرید و فروش سهام توسط آن ها انجام می گیرد. معنی کلمه کارگزار عامل و مأمور می باشد ولی با توجه به وظیفه کارگزار معنی اصطلاحی آن با مفهوم لغوی کلمه کاملاً متفاوت می باشد.

بهتر است بدانید کارگزاران در قانون اساسی کشور ایران به دو دسته حقیقی و حقوقی تقسیم می شوند. اشخاص حقیقی افرادی هستند که طبق اصول به کارگزاری بورس پذیرفته می شوند. اشخاص حقوقی نیز برخی از مؤسسات مالی و اعتباری می باشند که باید صلاحیت ان ها مورد تائید بانک مرکزی قرار بگیرد.

شرکت های کارگزاری می توانند به هر یک از فعالیت های فوق مشروط به اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار در خصوص برخی از موارد مبادرت ورزند.

ماموریت شرکت کارگزاری

شرکت های کارگزاری براساس ماده ۳ اساسنامه وظایف و مأموریت هایی دارند که با توجه به این فعالیت ها مجوز مربوط به آن را باید از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کنند. که در ادامه به برخی از آن ها اشاره می کنیم:

خدمات مالی و مشاوره ای شامل مدیریت صندوق های سرمایه گذاری، نمایندگی ناشر برای ثبت اوراق بهادار و دریافت مجوز عرضه، بازاریابی برای فروش اوراق بهادار، سبدگردانی اوراق بهادار، مشاوره و انجام کلیه امور اجرایی برای بورس ها و بازارهای خارج از بورس به نمایندگی از ناشر یا عرضه کننده کالاها، ارائه مشاوره در زمینه های قیمت گذاری اوراق بهادار، خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار، طراحی و تشکیل نهادهای مالی.

خدمات کارگزاری، کارگزار/معامله گری و بازار گردانی شامل معامله اوراق بهادار از قبیل سهام، اوراق مشارکت، حق تقدم خرید سهام، اختیار معامله و قراردادهای آتی برای دیگران و به حساب آن ها یا به نام و حساب خود، معاملات کالاهای پذیرفته شده برای دیگران و به حساب آن ها و بازار سازی و بازار گردانی اوراق بهادار و کالاهای پذیرفته شده.

مقررات مربوط با کارگزار

از اولین شرکت های فعال در بازار سرمایه می توان به شرکت های کارگزاری اشاره کرد. به دلیل قدیمی بودن این شرکت ها قانون و قوانین زیادی در رابطه با آن ها وضع شده است که از مهم ترین آن ها می توان به مقررات مربوط به اخذ مجوز فعالیت، تائید صلاحیت اعضای هیات مدیره و مدیر عامل، ضوابط حاکم چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟ بر تبلیغات آن ها، سبدگردانی، عضویت در کانون کارگزاران و شرایط فعالیت در بورس اشاره کرد.

این قوانین با توجه به تغییرات جامعه ممکن است گاهی تغییر پیدا کنند که همه کارگزاران در هر صورت موظف به رعایت آن ها می باشند.

چگونه می توانیم یک شرکت کارگزاری تأسیس کنیم؟

براساس قانون و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار فقط براساس تعداد مجوزهایی که می تواند برای شرکت کارگزاری صادر کند فراخوان می دهد و کسانی که تمایل دارند شرکت کارگزاری تأسیس کنند مدارک خود را تحویل سازمان می دهند تا در صورت داشتن شرایط مجوز تأسیس کارگزاری (شرایط ثبت شرکت کارگزاری) صادر شود.

با توجه به نیاز بازار سرمایه به خدمات کارگزاران جدید، سازمان بورس هر زمان که لازم تشخیص دهد نسبت به فراخوان عمومی مزبور جهت پذیرش کارگزاران جدید در هر یک از بورس ها اقدام نموده و شرایط لازم از نظر حداقل سرمایه (شرایط ثبت شرکت کارگزاری)، صلاحیت های لازم جهت سهامداران و اعضای هیئت مدیره آنان، شرایط فضای کاری و نرم افزارهای مورد نیاز و پرسنل لازم را برآورد نموده و از متقاضیان ثبت نام می نماید.

در سازمان بعد از پایان یافتن زمان فراخوان مدارک و اطلاعات متقاضیان بررسی می شود و طبق شرایط مدارک آن ها رتبه بندی می شود و در صورت کامل بودن مدارک و داشتن شرایط لازم مجوز صادر می شود و افراد می توانند فعالیت خود را شروع کنند.

قوانین مربوط به کارگزاری ها

به موجب ماده ۲۹ قانون بازار، صلاحیت حرفه ای اعضاء هیئت مدیره و مدیران، حداقل سرمایه، موضوع فعالیت در اساسنامه، نحوه گزارش دهی و نوع گزارش های ویژه حسابرسی کارگزاران، باید به تائید سازمان برسد و نحوه ثبت شرکت کارگزاری رعایت شود.

بر اساس ماده ۳۸ قانون بازار در صورتی که کارگزار، درخواست کناره گیری چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟ موقت یا دائم از فعالیت خود را داشته باشد، باید مراتب را به سازمان، کانون و نیز بورس مربوطه اعلام نموده و مجوز فعالیت خود را نزد کانون تودیع نماید.

مطابق ماده ۱۰ دستورالعمل اجرایی معاملات، سفارشاتی که توسط کارگزار به سامانه معاملات وارد می شوند، حداقل باید شامل این موارد باشند: نماد معاملاتی، تعیین خرید یا فروش، نوع سفارش، حجم سفارش، شرایط قیمتی، کد معاملاتی و اعتبار زمانی سفارش.

چه شرایطی برای دریافت و اجرای سفارش مشتریان لازم می باشد؟

شرایط ثبت شرکت کارگزاری, احراز هویت مشتری یعنی کسانی که می خواهند در بازار بورس فعالیت کنند بر عهده کارگزاری ها می باشد زیرا کارگزار به تمامی معاملات و سهام های افراد دسترسی دارد. با توجه به وجود قانون و مقررات کارگزاری ها با دریافت مدارک و اطلاعات افراد و احراز هویت و بررسی آن ها اجازه شروع فعالیت به مشتری را می دهند. کارگزاری ها باید تمامی مدارک و اطلاعات افراد را نگهداری کنند.

چگونگی ثبت شرکت کارگزاری

شرکت های کارگزاری نیز مانند همه شرکت های دیگر در دو نوع می توانند فعالیت کنند که عبارت اند از: شرکت با مسئولیت محدود و شرکت سهامی خاص. در ادامه به طور خلاصه به تعریف این دو نوع شرکت می پردازیم.

ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

به شرکت هایی که سرمایه شرکا به قطعات کوچک تر تقسیم نمی شود و هر یک از شرکا به میزان سرمایه خود در شرکت مسئولیت دارند شرکت با مسئولیت محدود گفته می شود. برای تأسیس این نوع شرکت حداقل به دو نفر نیاز می باشد.

مدارک ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

• وجود حداقل ۲نفر عضو
• حداقل سرمایه لازم یک میلیون ریال
• تعهد با پرداخت کل سرمایه
• شناسنامه و کارت ملی کلیه اعضا
• اصل گواهی عدم سوءپیشینه کیفری
• امضاء اقرارنامه
• مجوز چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟ در صورت مجوزی بودن موضوع بنابراعلام کارشناس اداره ثبت شرکت ها

برخی نکات در رابطه با شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

شرکا فقط به میزان سرمایه خود در برابر زیان ها و تعهدات شرکت مسئولیت دارند. همچنین هرچه سرمایه افراد در شرکت زیاد باشید تأثیر رأی آن ها نیز در تصمیمات شرکت بیشتر خواهد بود. همان طور که در قسمت بالا گفتیم سرمایه در این شرکت ها تقسیم نمی شود.

در هنگام انتخاب اسم برای شرکت با مسئولیت محدود حتماً باید عبارت “با مسئولیت محدود” به کار برده شود. بر اساس قانون مفاد ماده ۹۵ قانون تجارت نباید اسم هیچ یک از شرکا در نام شرکت به کار رفته شود زیرا در چنین حالتی شریکی که اسم او در اسم شرکت قید شده است، در مقابل اشخاص ثالث حکم شریک ضامن در شرکت تضامنی را خواهد داشت.

ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص

در شرکت سهامی خاص برخلاف شرکت مسئولیت محدود سرمایه سرمایه گذاران به قسمت های کوچک تر یعنی سهام تقسیم می شود و در این نوع شرکت ها مسئولیت افراد در مقابل قرض ها و تعهدات شرکت فقط به اندازه میزان سهام اسمی آن ها می باشد.

مدارک ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص

مدارک ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص به شرح زیر می باشد:

• وجود ۳ نفرعضو به همراه ۲ نفر بازرس(بازرسین نباید از اعضاء باشند)
• پرداخت ۳۵ درصد از سرمایه بصورت نقدی
• حداقل سرمایه لازم یک میلیون ریال
• تصویر کارت ملی اعضاء
• تصویر شناسنامه کلیه اعضاء
• اصل گواهی عدم سوء پیشینه
• اقرارنامه امضاء شده
• اخذ مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع
• تنظیم وکالتنامه به نام وکیل در صورتی که امور توسط وکیل انجام پذیرد.

برخی نکات در رابطه با شرکت کارگزاری سهامی خاص

حداقل سرمایه مورد نیاز برای ثبت شرکت سهامی خاص ۱۰۰ هزار تومان می باشد. برای ثبت شرکت سهامی خاص به حداقل ۳ سهامدار نیاز می باشد. بعد از این که شرکت سهامی خاص خود را ثبت کردید سهام این شرکت در بازار بورس قابل خرید و فروش نخواهد بود بلکه توسط مردم معامله می شود.

جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص ثبت کارگزاری بورس و هزینه ثبت شرکت کارگزاری می توانید با کارشناسان ما در ثبت شرکت ذهن ناب تماس بگیرید.

چگونه وارد بورس شویم؟

اگر قصد ورود به بورس را دارید و از خود سوال می‌کنید که چگونه وارد بورس شویم؟ چه مراحلی را باید طی کنیم؟ و چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم ، دراین متن به صورت عملی و کاربردی تمام آنچه که برای ورود به بورس لازم دارید برای شما جمع آوری شده است. همه چیز از ثبت‌نام در سامانه سجام، دریافت کد بورسی و کدآنلاین گرفته تا واریز و برداشت و نحوه خرید و فروش سهام به صورت برخط، به طور جامع تقدیم شما می‌شود. با کلیک روی هر عنوان می‌توانید به آن قسمت وارد شوید.

1- قبل از ورود به بورس باید چه نکاتی را بدانیم ؟

این بخش شامل توضیحاتی در مورد بورس، انواع بازارهای بورس و همچنین مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار می‌باشد.

× بورس چیست؟

بورس یکی از انواع بازار‌های مالی است. وقتی که در اصطلاح صحبت از بورس و سرمایه گذاری در آن مطرح می‌شود؛ منظور سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار و فرابورس می‌باشد.

تابلو‌های بورس و فرابورس

تابلو‌های اصلی و فرعی بازار اول بورس شرایط و ضوابط سخت‌گیرانه‌تری دارند. شرکت‌هایی که شرایط لازم این تابلو‌ها را کسب نمی‌کنند به تابلو دوم بورس سپس تابلو‌های فرابورس و در نهایت به بازار پایه وارد می‌شوند. شرکت‌های بازارپایه ریسک بالایی دارند و توصیه می‌شود در این شرکت‌ها سرمایه گذاری نکنید.

چگونه بازار پایه بودن یک چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟ شرکت را تشخیص دهیم ؟

ابتدا باید نماد شرکت مورد نظر را در اینترنت جستجو کنید و وارد صفحه نماد موردنظرتان در سایت بورس تهران شوید. در بالای صفحه، پس از نام شرکت بازاری که شرکت در آن پذیرش شده است نمایش داده می‌شود.

× مزایای سرمایه گذاری در بورس چیست؟

1. بازدهی خوب در بلند مدت: فرض کنید سال گذشته قبل از کاهش ارزش پول ملی تا محدوده 30 هزار تومان، شما ۱۰ میلیون پس انداز داشتید. اگر این اندوخته را به صورت پول نقد در حساب‌تان نگهداری می‌کردید پس از یک سال بی ارزش می‌شد. اما اگر این پس‌انداز را در بورس سرمایه گذاری می‌کردید؛ سرمایه‌تان چند برابر می‌شد.
   
2. امکان سرمایه گذاری با هر مبلغی: شما با ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید در شرکت‌ها سرمایه گذاری کنید. در صورتی که خرید ملک نیاز به سرمایه سنگینی دارد.
   
3. نقدشوندگی بالا: خرید و فروش سهام تنها با چند کلیک انجام می‌شود و هر زمان که اراده کنید می‌توانید به صوررت آنلاین و در منزل سرمایه خود را نقد کنید. در صورتی که پیدا کردن خریدار و انجام معاملات در بازار مسکن، ارز و طلا به این سادگی نیست.

طبق نمودار سایت دنیای اقتصاد، بازار بورس با بازدهی بیش از ۲ هزار درصد برنده رقابت بازارها در بازه ۱۰ ساله ۸۸ تا ۹۸ بوده است.

2- چگونه وارد بورس شویم؟

چگونه وارد بورس شویم و سود کنیم ؟ به طور کلی با ثبت نام در سجام و کارگزاری می‌توانید وارد بورس شده و خرید و فروش کنید. اما ورود به بورس بدون دانش باعث ضرر و زیان شما خواهد شد. بنابراین پس از طی این دو مرحله با یادگیری تحلیل تکنیکال و بنیادی، با قدرت و با دانش کافی وارد بازار شوید و سود کنید. در ادامه این مراحل را با جزئیات کامل شرح خواهم داد.

آیا امکان صفر شدن پولمان در بورس وجود دارد؟

زمانی که در بورس سرمایه گذاری می‌کنید به هر دلیلی ممکن است در کوتاه‌مدت یا میان‌مدت قیمت بر خلاف پیش‌بینی شما کاهش یابد و شما متضرر شوید. حداکثر میزان ضرر در هر روز ۵ درصد می‌باشد. اما این‌ موضوع که پول شما به صفر برسد در بورس اتفاق نمی‌افتد. روند کلی بلندمدت در بورس، صعودی است و اگر با افق بلند مدت سرمایه گذاری کنید بازدهی خوبی کسب خواهید کرد. البته سهامداری کردن و داشتن دید بلند مدت به معنی خرید سهام بدون تحلیل کردن و در هر قیمتی نیست.

3- چگونه وارد بورس شویم و ثبت نام کنیم ؟

برای ورود به بورس ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. سپس به یکی از کارگزاری‌های بازار سرمایه مراجعه کرده و یک کد معاملاتی آنلاین بگیرید. پس از گرفتن کد باید آموزش‌های تحلیل بنیادی و تکنیکال را یاد بگیرید.

زمانی که توانایی تحلیل پیدا کرید شما مجاز هستید تا در بازار سرمایه خرید و فروش کنید. البته خیلی از نکات روانشناسی و هیجانات بازار را زمانی که با پول واقعی اقدام به خرید می‌کنید و سرمایه‌تان دچار نوسانات مثبت یا منفی می‌شود؛ درک خواهید کرد که این امر با گذشت زمان و کسب تجربه کافی محقق می‌شود. بنابراین پیشنهاد می‌شود اولین خرید و فروش‌های خود با حداقل مبلغ سرمایه گذاری انجام دهید.

در ادامه مطلب به صورت کاملاً‌ عملی و کاربردی نحوه ثبت‌نام در سجام، ثبت‌نام در کارگزاری، نحوه‌ خرید و فروش آنلاین سهام، نحوه واریز و برداشت پول و سایر نکات لازم تقدیم می‌شود.

چگونه در سامانه سجام ثبت‌نام کنیم؟

برای گرفتن کد آنلاین لازم است تا ابتدا در سامانه سجام ثبت‌ نام کنید. پس از ثبت‌نام در سامانه سجام یک کد ده رقمی برای شما پیامک می‌شود که آن را هنگام ثبت نام به کارگزار خود تحویل می‌دهید. در سامانه سجام باید تمام اطلاعات شناسنامه و کارت ملی، کد پستی، شماره شبا، شماره حساب و کد شعبه‌ را وارد کنید.

ثبت‌نام در سامانه سجام طبق اینفوگرافی بالا ۱۲ مرحله دارد. پس از طی این مراحل باید برای احراز هویت به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. همچنین می‌توانید به صورت غیرحضوری از طریق برنامه سیگنال با گوشی هوشمند خود فرآیند احراز هویت را انجام دهید. با ویدئو زیر همراه شوید تا ثبت‌نام در سامانه سجام را به صورت عملی مشاهده کنید.

کدام کارگزاری را انتخاب کنیم؟ و چگونه وارد بورس شویم ؟

برای این‌که بدانید چگونه وارد بورس شویم و سود کنیم قبل از هرچیز باید به یکی از کارگزاری‌های بازار سرمایه مراجعه کنید و یک کد معاملاتی آنلاین بگیرید. با گرفتن کد آنلاین می‌توانید از طریق سایت کارگزاری اقدام به خرید و فروش سهام کنید. برای گرفتن کد آنلاین باید به سن قانونی رسیده و حداقل مدرک تحصیلی دیپلم را داشته باشید. اگر به هر دلیلی دیپلم ندارید تنها امکان دریافت کد آفلاین را خواهید داشت.

با کد آنلاین یا برخط، سرمایه گذار می‌تواند به‌طور مستقیم به خرید و فروش سهام بپردازد. اما دارندگان کد آفلاین باید ابتدا درخواست خرید و فروش را در سایت قرار دهند و سپس به کارگزار خود اطلاع دهند تا سهام مورد نظرشان توسط کارگزاری خریداری شود. درخواست کد آفلاین محدودیت سنی ندارد و حتی برای کودکان نیز قابل صدور است.

کارگزاری چیست؟

زمانی که شما می‌خواهید از خدمات بانکی استفاده کنید باید در یکی از بانک‌ها حساب باز کنید. کارگزاری‌های بازار سرمایه، شبیه شعب بانک‌ها هستند. برای سرمایه گذاری در بورس باید یک حساب معاملاتی آنلاین در یکی از کارگزاری‌ها باز کنید.

پس از گرفتن کد ده رقمی سجام باید به یکی از کارگزاری‌ها مراجعه کنید. پس از پر کردن حدود بیست صفحه فرم یک نام کاربری و رمز عبور برای خرید و فروش از طریق سایت کارگزار دریافت می‌کنید. اصل شناسنامه، کارت ملی و مدرک تحصیلی برای ثبت‌نام مورد نیاز است. همچنین تمامی اطلاعاتی که در سامانه سجام از شما درخواست شد برای پر کردن فرم‌های کارگزاری هم نیاز می‌شود.

چگونه وارد بورس شویم با کد بورسی غیر حضوری؟ در یک سال اخیر به دلیل شیوع بیماری کرونا امکان دریافت کد آنلاین به صورت غیرحضوری، در بعضی از کارگزاری‌ها فراهم شده است. انتخاب کارگزاری تفاوتی چندانی ندارد و شما می‌توانید برای ورود به بورس یکی از کارگزاری‌های معرفی شده در لینک زیر را انتخاب کنید:

اگر کارگزاری موردنظر در شهر ما شعبه نداشت چه‌ کار کنیم ؟

اگر به عنوان مثال ساکن شهر زابل هستید ممکن است کارگزاری موردنظرتان در شهر شما شعبه نداشته باشد. برای دریافت کدآنلاین می‌توانید به دفاتر پیشخوان دولت در شهرتان مراجعه کنید. برخی از دفاتر پیشخوان به عنوان نمایندگی بعضی‌ از کارگزاری‌ها عمل می‌کنند. بنابراین می‌توانید برای ورود به بورس از خدمات این دفاتر استفاده کنید.

4- چگونه وارد بورس شویم و خرید و فروش کنیم ؟

قبل از خرید و فروش نیاز است تا نحوه واریز و برداشت پول در سامانه برخط را یاد بگیرید. پس از واریز پول می‌توانید خرید و فروش انجام دهید.

واریز و برداشت پول برای خرید و فروش سهام چگونه است؟

پس از ثبت نام در کارگزاری و گرفتن کد آنلاین می‌توانید اقدام به خرید و فروش کنید. برای خرید و فروش باید از طریق سایت یا برنامه موبایلی کارگزار خود اقدام به شارژ حساب کنید. شارژ کردن حساب مانند خرید‌های اینترنتی و از طریق درگاه‌های پرداخت انجام می‌شود.

برداشت وجه از حساب بورسی چقدر زمان می‌برد؟

درصورتی که سهام خود را به فروش رساندید؛ دو روز بعد از ثبت درخواست برداشت پول، مبلغ به حساب بانکی شما واریز می‌شود.

چگونه با کد آنلاین به خرید و فروش سهام بپردازیم؟

چگونه وارد بورس شویم و سهام بخریم ؟ کدام سهام را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟ برای انتخاب شرکت مناسب باید از نظر کارشناسان اقتصادی و تحلیل‌گران بنیادی و تکنیکال استفاده کنید. یا این‌که خودتان با مطالعه و یادگیری،‌ سهم‌های ارزشمند بازار را شناسایی کنید.

از خرید و فروش سهام بر مبنای توصیه‌ کانال‌های تلگرامی یا افراد سودجو که در انواع شبکه‌ها و تالار‌های مجازی تبلیغات وسیگنال‌های بی‌پایه و اساس صادر می‌کنند؛ خودداری کنید.

در ویدئوی زیر به صورت کامل نحوه واریز و برداشت پول و خرید و فروش سهام با استفاده از سامانه برخط توضیح داده شده است. واریز و برداشت یا خرید و فروش در تمامی کارگزاری‌ها یک اصول کلی و یکسان دارد. بنابراین سایت‌های کارگزاری‌های مختلف در کل تفاوت زیادی با هم ندارند.

5- من که چیزی بلد نیستم، چگونه وارد بورس شوم ؟

در بورس و خرید و فروش سهام به دلیل این‌که پای پول در میان است هیجان و استرس بالایی به فرد تازه کار وارد می‌شود. در اینترنت به دنبال این‌که چگونه وارد بورس شویم و سهام بخریم نباشید. برای یادگیری نحوه خرید و فروش باید با حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس که ۵۰۰ هزار تومان است اقدام به خرید کنید. زیرا احساسات وهیجانات خرید و فروش تنها با تجربه معامله واقعی قابل درک اند. مثل همه‌ کارهای دیگر پس از چند بار تمرین و خرید و فروش ترس‌تان می‌ریزد و کم‌کم بازار را یاد می‌گیرید.

البته این به معنی خرید و فروش شانسی و بی‌اساس نیست. با شرکت در یکی از کلاس‌های حضوری تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی می‌توانید بورس را یاد بگیرید و خرید فروش کنید. اگر به دنبال این هستید که چگونه وارد بورس شویم اپارات یا سایت فراچارت دوره‌های ویدئویی آموزش بورس و تحلیل تکنیکال خوبی را به صورت رایگان در اختیارتان قرار‌ می‌دهند.

6- چگونه وارد بورس شویم با سهام عدالت

طبق فراخوانی که در سال 99 داده شد افراد تا تاریخ ۳۰ خرداد مهلت داشتند تا روش سهامداری غیر مستقیم و یا مستقیم را در سامانه سهام عدالت انتخاب کنند. اگر تا تاریخ مذکور اقدام به تعیین روش موردنظر نکرده‌اید به صورت پیش فرض روش سهامداری غیر مستقیم برای شما فعال شده است. بنابراین برای فروش سهام عدالت خود باید به بانکی که اطلاعات آن را در سامانه سهام عدالت وارد می‌کنید مراجعه کرده و درخواست فروش دهید.

تا این لحظه امکان فروش ۶۰ درصد از سهام عدالت فراهم شده است. اما اگر تاکنون اقدام به فروش سهام خود نکرده‌اید فعلاً امکان فروش سهام عدالت وجود ندارد و این حق از سهامداران سلب شده است.

7- ۴ نکته مهم در مورد خرید و فروش

افق دید بلند مدت در بازار

در بلند مدت سهام شرکت‌ها یک دارایی ارزشمند هستند. مخصوصاً در کشور ما و با توجه به کاهش ارزش ریال شاهد جهش‌ در قیمت سهام شرکت‌ها هستیم؛ نگهداری پول نقد توجیهی ندارد و اگر سرمایه‌تان را به صورت نقد نگهداری کنید در طی زمان تقریباً نابود می‌شود. در صورتی که اگر در بلندمدت سهامداری کنید، فارغ از نوسان‌های کوتاه مدت، حتماً بازدهی خوبی کسب می‌کنید.

بلند مدت یعنی چه؟

وقتی صحبت از افق بلند مدت و جادوی اثر مرکب در بلندمدت می‌شود دقیقاً منظورمان چیست؟ بلندمدت یعنی چند سال؟ در ادامه با ویدئوی زیر همراه شوید تا با این مفهوم آشنا شوید. بازدهی ۳۰ سال اخیر بازار‌های بورس سکه، دلار، بانک و آپارتمان تهران با هم مقایسه شده‌اند.

✓ چگونه یک سبد سرمایه گذاری تشکیل دهیم؟

حتماً این جمله معروف را شنیده‌اید که تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. در بازار سهام ممکن است نمادی به هر علت مدتی بسته شود. به عنوان مثال نماد تپکو از تیرماه امسال تاکنون در وضعیت تعلیق قرار دارد و امکان معامله در نماد وجود ندارد. نمونه دیگر بانک صادرات است که در تیرماه سال 95 نماد آن بسته شد و پس از حدود دو سال در اسفند ماه سال ۹۷، در روز بازگشایی با حدود ۵۰ درصد زیان باز شد. بنابراین تک سهم شدن و تمام سرمایه را به خرید یک سهم اختصاص دادن برای ضرر کردن شما کافی است. لذا هرگز نباید در بازار بورس تک سهم شوید.

برای ورود به بورس باید با استفاده از تحلیل بنیادی یک سبد مناسب از سهام‌های با ارزش تشکیل دهید. به عنوان مثال پول خود را در ۵ سهم متفاوت سرمایه گذاری کنید. اگر به تحلیل مسلط نیستید می‌توانید از کارشناسان تحلیل بنیادی کمک بگیرید و در صنایع و سهم‌های با ارزش سرمایه گذاری کنید.

✓ هرگز سیگنال نخرید

به جای هزینه کردن و خرید سیگنال‌های افراد سودجو در کانال‌های تلگرامی روی خودتان سرمایه گذاری کنید. با شرکت در کلاس‌ها، تحلیل تکنیکال و بنیادی را یاد بگیرید. اگر برای آموزش خود هزینه نکنید با خریدهای اشتباه و ضرر کردن بازار همان هزینه را از شما خواهد گرفت. همان طور که ما بدون داشتن تخصص نمی‌توانیم برای دیگران دارو تجویز کنیم نباید بدون دانش و آگاهی وارد بازار شویم و خرید و فروش کنیم.

چگونه در بورس کانادا و آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

اگر هرجا که نام بورس را می‌شنوید، بورس ایران برایتان تداعی می‌شود، احتمالاً ارتباط برقرار کردن با سرمایه‌گذاری در بورس برایتان دشوار خواهد بود. بگذارید آب پاکی را روی دستتان بریزم. هرچه که از بورس ایران می‌دانید را دور بریزید، چون حساب و کتاب بورس کانادا و آمریکا کاملاً شفاف است.
کمی قبل‌تر سرمایه‌گذاری در بورس کاری بسیار دشوار و زمان‌بر بود؛ اما در حال حاضر با پیشرفت‌های صورت‌گرفته، سرمایه‌گذاری در بورس بسیار راحت و آسان شده است و با توجه به بالا رفتن هزینه‌های زندگی، بورس می‌تواند منبع درآمد مناسبی برای شما باشد.
در ادامه همراه ما باشید تا درباره‌ی اهمیت و چگونگی سرمایه‌گذاری در بورس کانادا و آمریکا آشنا شوید. هرچه که آگاه‌تر شوید، بهتر می‌توانید سرمایه‌تان را در بورس بگذارید.

بازار بورس، سهام و کارگزار چیست؟

بازار بورس، جایی است که معاملات مالی در آن انجام می‌شود و می‌تواند بصورت فیزیکی و آنلاین باشد. این بازار به سه دستۀ کالا، ارز و اوراق بهادار تقسیم می‌شود و بیشتر بحث انجام شده در این متن بر بورس اوراق بهادار تمرکز دارد که در بازار آن، اوراق و سهام شرکت‌ها خرید و فروش می‌شود.
در بازار اوراق بهادار، هر شرکتی سهامی دارد که به قسمت‌هایی مساوی تقسیم می‌شوند. هر قسمت آن دارای قیمتی است که هر لحظه تغییر می‌کند. اگر شما سهامی را بخرید و بعد از مدتی آن را به قیمت بالاتری بفروشید، سود خواهید کرد و بالعکس اگر به قیمت کمتری بفروشید، ضرر می‌کنید.
سهام هم باید از کارگزاری‌ها خریداری شود و بطور کلی دو دسته هستند: بانک‌ها و موسسات که در ادامه بیشتر در مورد آن‌ها صحبت می‌کنیم.

چه کسی در کانادا می‌تواند در بورس سرمایه‌گذاری کند؟

تمام افرادی که در کانادا دارای ویزای معتبر هستند (بجز ویزای توریستی) می‌توانند حساب بانکی افتتاح و در بورس سرمایه‌گذاری کنند.

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری در بورس، شک و تردیدهایی دارند، اما به چند دلیلی که در ادامه ذکر شده‌اند، سرمایه‌گذاری در بورس بسیار بصرفه و پولساز است:

سود سرمایه به حالتی گفته می‌شود که شما بورسی را با هزینه‌ای می‌خرید اما بعد از مدتی همان را با قیمت بالاتری می‌فروشید. برای این سود سرمایه‌ای در هر دو کشور کانادا و آمریکا مالیاتی در نظر گرفته شده است. نرخ این مالیات با توجه به وضعیت درآمد و وضعیت فرد تعیین می‌شود اما بطور کلی ۵۰% سود بدست آمده شامل مالیات می‌شود. در آمریکا هم نرخ این مالیات نسبت به سایر درآمد‌ها پایین است. همین امر سبب شده است سود سرمایه‌ا‌ی بدست آمده از بورس بسیار به صرفه باشد و بیشتر این درآمد به جیب خودتان برود.

بسیاری از شرکت‌ها سود را به‌صورت تقسیمی می‌پردازند که هر سال هم مقدار آن بیشتر می‌شود. مالیات وارده بر سود تقسیمی بسیار بصرفه‌تر از مالیات بر درآمد و درآمد بدست آمده از اجاره خانه است.

بورس می‌تواند به شما کمک کند تا قدرت خرید خود را در طولانی مدت همچنان حذف کنید. حتی تورم پایین موجود در کانادا ممکن است ارزش پس‌انداز شما را کم کند و بورس راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری پس انداز شماست.

همچنین بخوانید:

چگونه در بورس کانادا و آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

با اینکه سرمایه‌گذاری در بورس در حال حاضر بسیار راحت‌تر شده است اما همچنان نیاز است شما گام‌هایی را پیش از ورود به بازار بورس بردارید.

پیش از هر چیزی شما باید کارگزار خود را انتخاب کنید. برای سرمایه‌گذاری می‌توانید به بانک یا موسسات خصوصی مراجعه کنید. بانک‌ها محصولات خاصی را با قرارداد‌های بخصوص ارائه می‌کنند و ممکن است تنوع کمتری داشته باشند یا هزینه‌های بالاتری دریافت کنند.
به همین دلیل بیشتر افراد به سرمایه‌گذاری در موسسات جذب می‌شوند. البته توجه داشته باشید، در صورتی که موسسات را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید، باید مجوز داشته باشند، چون نقل و انتقالات پول در چنین موسساتی در خود کانادا انجام می‌شود؛ اما اگر موسسه‌ای در کانادا مجوز نداشته باشد، ‌واریز و انتقالات پول شما در خارج از کانادا انجام می‌شود.
نمونه‌های این‌گونه کارگزاری‌های آنلاین، Qtrade یا Questrade در کانادا و TD Ameritrade، Interactive Brokers یا Tastyworks در آمریکا هستند. این کارگزاری‌ها در چند موارد باهم تفاوت دارند، از جمله مقدار کمیسیون.

کمیسیون به مقدار هزینه‌ای گفته می‌شود که کارگزار از هر معامله دریافت می‌کند تا درآمدی کسب کند و این مقدار در هر کارگزاری متفاوت است. یکی دیگر از تفاوت‌های آن‌ها در inactivity است. بعضی از افراد ممکن است بطور دائمی در بازار‌های مالی فعالیت نداشته باشند و هر از چندگاهی معامله‌ای انجام دهند.

اگر شما هم جزء این دسته از افراد باشید، کارگزار برای نگهداری پول‌تان، هزینه‌ای دریافت می‌کند که این هزینه هم باز بستگی به نوع کارگزار دارد. همچنین این کارگزاری‌ها امکانات متفاوتی در چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟ اختیار شما قرار می‌دهند؛ مانند اخبار و تحلیل‌های جدید که ممکن است در معاملات کمک‌تان کنند.

برای سرمایه‌گذاری در بورس می‌توانید بصورت مستقیم به شرکت مورد نظر خود مراجعه کنید اما برای راحتی بیشتر، بهتر است از کارگزار‌ها کمک بگیرید. یکی از بهترین وبسایت‌ها Qtrade است که ساختن حساب در این وبسایت حدود ۱۰-۱۵ دقیقه زمان می‌گیرد. مدارک مورد نیاز هم شامل سین نامبر، مدارک شناسایی و جزئیات ارزش دارایی‌هایتان می‌شود.

بعد از باز کردن صفحه‌ی خود در کارگزاری، حالا باید نوعی حساب سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. اگر در کانادا هستید و تازه وارد بورس شده‌اید و مشاوری هم ندارید بهتر است حساب‌های TFSA یا RRSP باز کنید. این حساب‌ها شامل پناه مالیاتی می‌شوند.
پناه مالیاتی یعنی شما بورس می‌خرید، سرمایه معامله شده یا سرمایه دو جانبه یا هر نوع سرمایه‌گذاری را رد و بدل می‌کنید اما مشمول سود سرمایه‌ای که بطور معمول بر آن مالیات قرار می‌گیرد، نمی‌شود. اما این نوع حساب‌ها ممکن است در دراز مدت ارزش پول شما را کم کنند و همچنین یک سقفی دارند. یعنی شما تا یک سقفی برای سرمایه‌تان مالیات نمی‌پردازید و اگر بیشتر از آن بشود باید مالیات پرداخت شود.
حساب‌های بانکی دیگری هم وجود دارند و با اینکه مشمول مالیات می‌شوند اما امکانات دیگری دارند. فرض کنید شما سرمایه‌گذاری ریسکی با حساب‌های دارای مالیات انجام دادید. اگر سرمایه‌گذاری نتیجه-ی چگونه یک خانه کارگزاری انتخاب کنیم؟ دلخواه شما را نداشته باشد و درنهایت ارزش سرمایه پایین بیاید در هنگام پرداخت مالیات می‌توانید ادعای زیان سرمایه‌ای بکنید و مالیات کمتری بپردازید. این ویژگی در حساب‌های دارای پناه مالیاتی وجود ندارد.
حالا اگر تصمیم گرفتید حساب دارای پناه مالیاتی باز کنید، کدام حساب برای شما مناسب‌تر است؟ TFSA یا RRSP؟ اگر شما جزء گروه دارای مالیات بالا هستید، RRSP و اگر مالیات پایینی می‌پردازید، TFSA مناسب شماست. سهام در RRSP شامل کاهش مالیاتی می‌شوند یعنی اگر مالیات زیادی می‌پردازید، درصورتی که سهام شما مشمول کاهش مالیاتی شود، مقدار زیادی از مالیات بر درآمد به شما بازگردانده می‌شود.
به‌هرحال بد نیست که هر دو نوع حساب را باز کنید و با مقدار کمی سرمایه در هر کدام شروع به کار کنید.

حالا که سپرده خود را باز کردید باید در حساب خود مقداری سرمایه قرار دهید. پس از اینکه صفحه‌ی کارگزاری باز کردید و اطلاعات لازم را در اختیارشان قرار دادید، کارگزار از شما می‌پرسد چقدر می‌خواهید در حساب خود سرمایه‌گذاری کنید. هر کارگزار حداقل میزانی برای سرمایه‌گذاری دارد که در هر موسسه متفاوت است. چندین راه هم برای‌واریز کردن پول به حساب خود دارید. از جمله انتقال وجه الکترونیکی، چک، حواله بانکی، انتقال از حساب کارگزاری دیگر، پرداخت قبض یا بانک‌های الکترونیکی.

بهترین راه سرمایه‌گذاری در بورس این است که آن را بصورت پیوسته ادامه دهید. بیشتر کارگزاری‌های آنلاین به شما اجازه می‌دهند تا‌واریزی پیوسته و مکرر انجام دهید. اگر می‌خواهید‌واریزی خودکار وضع کنید باید به کارگزار خود بگویید تا کنترل حساب را به شما واگذار کند، از اینترنت بانک استفاده کنید و ‌واریز قبض دوره‌ای را برای خود وضع کنید. با‌ واریزی اتوماتیک، مشارکت شما با کارگزار خودبخود صورت می‌گیرد.

• یادگیری اصطلاحات بازار بورس

با انجام گام‌های قبلی، وارد بازار بورس می‌شوید اما همچنان راه زیادی برای حرفه‌ای شدن دارید. سعی کنید با کارگزاری خود آشنا شوید و سرمایه‌گذاری و اصطلاحات بورس را یاد بگیرید. در ادامه چندتا از این اصطلاحات را توضیح خواهیم داد:

• نسبت قیمت به درآمد: یکی از معیارهای بسیار معمول در بازار بورس است. نسبت قیمت به درآمد یا نسبت P/E، نسبت قیمت بورس به درآمد واقعی هر سهم است. این نسبت همچنین سطح ریسک یک سهم را نشان می‌دهد بدین صورت که هر چه بالاتر باشد، ریسک سهم هم بالاتر خواهد بود. فرض کنید یک کمپانی در هر سهم، 5$ درآمد دارد و قیمت بورس هم 50$ باشد، در اینصورت نسبت قیمت به درآمد می‌شود 5/50 یعنی 10.
• ارزش بازار: در بعضی مواقع کمپانی با سهام 5$ بیشتر از کمپانی با بورس 100$ می‌ارزد. چگونه ممکن است؟ خب این مربوط به ارزش بازار می‌شود. این ارزش معادل ارزش روز یک سهام ضرب در تعداد سهم‌های منتشر شده توسط یک شرکت است. برای مثال قیمت سهام در بانک رویال: $118.56 و در بانک مونترال: $114.56. اما ارزش بازار بانک رویال: بیلیون $168.94 = بیلیون سهام X 1.425$118.56 یا ارزش سهام بانک مونترال: میلیون $74.21 = میلیون سهام X 646.95 $114.56 است. با اینکه هر دو بانک قیمت سهام مشابهی داشتند اما در ارزش بازار با هم متفاوت هستند.
• نسبت قیمت به ارزش دفتری: این نسبت، تقسیم قیمت هر یک از سهام شرکت بر ارزش دفتری هر سهم است. پایین بودن این نسبت می‌تواند نشان دهنده این باشد که سهم زیر ارزش ذاتی قرار دارد یا کمپانی دارای مشکل است.
• نسبت قیمت به فروش: نسبت قیمت بازار هر سهم به فروش آن است. این نسبت اگر زیر 1 باشد مناسب و اگر بالای 5 باشد برای سرمایه‌گذاران مناسب نیست.
• انتخاب استراتژی

قبل از اینکه شروع به کار کنید، نوع استراتژی سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید. شیوه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در سهام و بورس وجود دارد که به برخی از آن‌ها در ادامه اشاره خواهیم کرد:

• سود سهام: در این شیوه، درآمد شما از سودی که از سوی شرکت به شما تعلق می‌گیرد، تامین می‌شود. این نوع سود قابل اعتمادتر از سهام‌هایی هستند که سودی ندارد. این سهام‌ها ریسک کمتری دارند و حتی برای کمتر کردن ریسک می‌توانید سهام مطمئن‌تری خریداری کنید تا اعتماد بنفس بیشتری در سرمایه‌گذاری کسب کنید. حتی سودی که دریافت کردید را می‌توانید دوباره سرمایه‌گذاری کنید.
• سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش: این استراتژی کمی چالش برانگیز است. در این نوع سرمایه‌گذاری، سهامی را خریداری می‌کنید که باور دارید از ارزش ذاتی خودش کمتر است. سرمایه‌گذاران ارزش بازار سهام را به دقت بررسی می‌کنند و سهام‌هایی که بیشتر یا کمتر از ارزش ذاتی خودشان معامله می‌شوند را شناسایی می‌کنند. آن‌ها سهامی که قیمتی کمتر از ارزش ذاتی خودشان دارند را می‌خرند و هنگامی که قیمت‌شان بالاتر رفت و به ارزش ذاتی و واقعی خودشان رسیدند، آن را می‌فروشند.
• سرمایه‌گذاری مبتنی بر رشد: در این استراتژی، سرمایه‌گذاران بر شرکتی سرمایه‌گذاری می‌کنند که ممکن است در حال حاضر ارزش چندانی نداشته باشد اما در حال رشد است. آن‌ها سهام خود را با قیمتی بسیار پایین خریداری می‌کنند و منتظر می‌مانند تا سهام‌شان رشد کند. اگر شرکت به انتظارات سرمایه‌گذاران نرسید، آن‌ها سهام خود را می‌فروشند و در جایی دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این روش باید دقیق بود و آینده‌نگری درست و به جایی داشت.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر شاخص: در این روش، به‌جای اینکه بر یک شرکت یا دارایی سرمایه‌گذاری کنید بر طیف گسترده‌ای از بازار سرمایه‌گذاری می‌کنید. این صندوق‌ها دارای انحرافات بسیار کمی هستند اما انعطاف کمی دارند در نتیجه نوسانات بازار می‌تواند به ضرر سرمایه‌گذاران باشد.
• متوسط هزینه دلاری: در این نوع سرمایه‌گذاری، اینکه چه چیزی را می‌خرید مهم نیست بلکه چگونه سهام می‌خرید مهم است. برای مثال فرض کنید با 1000 دلار سهام‌هایی با مبلغ 50 دلار خریداری می‌کنید؛ درنتیجه می‌توانید 20 سهام بخرید.

حالا یک ماه گذشته است، مبلغ سهام به 40 دلار رسیده است و شما دوباره 1000 دلار سرمایه‌گذاری می کنید اما این دفعه 25 سهام می‌خرید. در نهایت شما در طی دو ماه با سرمایه‌گذاری 2000 دلاری 45 سهام دارید که هر سهام بطور متوسط $44.44 می‌ارزد. این روش به شما اجازه می‌دهد تا در زمان کوتاهی سرمایه‌گذاری کنید و در مدت طولانی رشد کنید. البته باز در این سرمایه‌گذاری نوع شرکت انتخابی برای سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.

حالا که استراتژی خودتان را انتخاب کردید، شرکتی را پیدا کنید و سهامی بخرید. شما می‌توانید صورت‌حساب‌های شرکت‌ها را در اینترنت بیابید و مطالعه کنید تا از تصمیم خود مطمئن‌تر شوید. طرز خرید سهام هم با توجه به سایت کارگزاری انتخابی‌تان متفاوت است. اما در هنگام خرید باید با چند اصطلاح دیگر آشنا باشید:

• سفارشات بازار: این سفارش ساده‌ترین نوع است. سفارشات بازار یعنی شما خیلی سریع با قیمت روز در بازار معامله کنید.
• سفارشات محدود: نوعی از سفارشات هستند که حداقل و حداکثر قیمتی برای خرید خود تعیین می‌کنید.
• سفارشات از پیش تعیین شده: تقریبا شبیه به سفارشات بازار است با این تفاوت که باید به یک حدی برسند و بعد معامله صورت بگیرد.
• زمان سفارشات: سفارشات در دوره زمانی خاصی در دسترس قرار می‌گیرند و بعد از آن از دسترس خارج میشوند. دوره زمانی سفارشات مهم است زیرا ممکن است سرتان شلوغ باشد و وقت بررسی دائمی خرید و فروش خود را نداشته باشید. یکی از مزیت‌های معاملات آنلاین این است که به راحتی می‌توانید ببینید چه زمانی معامله انجام می‌شود و چه زمانی از دسترس خارج می‌شود.
• نظارت بر اوراق و سهام

بعد از اینکه نوع و تعداد سهام‌تان را انتخاب کردید و خریدید، کنترل و نظارت کامل بر آن‌ها داشته باشید. اگر در این مسیر با سختی و ضرر روبرو شدید، ناامید نشوید و ادامه دهید.

از دست ندهید:

سرمایه‌گذاری آزمایشی

به‌عنوان فردی تازه‌وارد ممکن است با سازوکارهای بورس و کارگزاری‌ها آشنا نباشید. برای آشنایی بیشتر و کسب تجربه، اوایل بصورت آزمایشی سرمایه‌گذاری کنید. یکسری برنامه‌هایی وجود دارند که می‌توانید وارد آن‌ها شوید و با پول فرضی سرمایه‌های فرضی خرید و فروش کنید و ببینید تصمیم‌گیریهایتان چه نتایجی را به‌دنبال خواهد داشت.

کسب مهارت و دانش لازم برای سرمایه‌گذاری

اگر می‌خواهید به‌عنوان شغل اصلی‌تان به بازار بورس وارد شوید و به صورت جدی این کار را دنبال کنید باید دانش و مهارت لازم برای آن را کسب کنید. موفق بودن در این بازار به دانش‌ها و مهارت‌های شما بستگی دارد. یکی از راه‌های کسب این مهارت‌ها گذراندن دوره‌های CSC از موسسه‌ی CSI است. این موسسه دوره‌هایی را ارائه می‌کند و شما با توجه به زمینه‌ی کاری خود می‌توانید در این دوره‌ها شرکت کنید و مدارک لازم را کسب کنید.

سخن پایانی

مبحث بورس و سهام بسیار گسترده است اما ما سعی کردیم نکات ابتدایی برای شروع سرمایه‌گذاری را در اختیار شما قرار دهیم. سرمایه‌گذاری در بورس می‌تواند یکی از بهترین انواع سرمایه‌گذاری برای شما باشد. با وارد شدن به این زمینه، تا جایی که ممکن است دانش و اطلاعات بیشتری کسب کنید و از تجربیات دیگران بهره ببرید.

سایت کانون کارگزاران

با استفاده از این سایت می توانید به اطلاعات مورد نیازتان در خصوص شرکتهای کارگزاری دست پیدا کنید و همچنین آخرین اخبار مربوط به شرکتهای کارگزاری و فعالیتهای کانون مشاهده کنید.

کار اصلی این کانون نظارت بر فعالیت کارگزاری ها و در مواردی هم رسیدگی به اختلاف بین شرکتهای کارگزاری با سایر اشخاص و نهادهاست.

شرکتهای کارگزاری هر ساله توسط این کانون رتبه بندی می شوند و کار اصلی این کانون برای افراد تازه وارد به بورس مشاهده لیست شرکتهای رسمی و فعال کارگزاری و رتبه بندی آنها است.

برای مشاهده لیست شرکتهای کارگزاری به ترتیب:

1)آدرس سایت به نشانی www.seba.ir را در مرورگر وارد می کنیم.

2)از منوی امور اعضا روی مشخصات اعضا کلیک کنید.

3)در صفحه باز شده روی مشخصات شرکتهای کارگزاری عضو کانون کلیک کنید.

4)در صفحه باز شده لیست تمامی شرکتهای کارگزاری به همراه مشخصات آنها قابل مشاهده است.

برای سرمایه گذاری موفق در بورس باید بدانید فرصت درست و مناسب برای تصمیم گیری به خرید و فروش در بورس چه زمانی است. لازم است افراد مبتدی آموزش بورس و تحلیل تکنیکال ببینند تا از ضرر و زیان های جبران ناپذیر جلوگیری به عمل آید.

چگونگی ثبت شکایت از کارگزاری بورس

بورس و سرمایه گذاری در بازار بورس، امروزه تبدیل به یکی از مفاهیم و شاخصه های مهم اقتصاد شده و سرمایه های خرد و کلان فراوانی را به خود جلب نموده است.

این بازار قدرتمند در تمامی کشورها فعال بوده و هرچه اقتصاد کشوری فعالتر و حضور شرکتهای خصوصی و دولتی در آن پویاتر باشد، بازار بورس نیز طبیعتا دارای پویایی بیشتری بوده و به رشد شاخص اقتصادی کمک شایانی خواهد کرد.

در ادامه به بررسی مختصری از بورس، فعالیت در آن و چگونگی پیگیری اختلافات و شکایات به وجود آمده بین سرمایه گذار و سرمایه پذیر خواهیم پرداخت.

بورس چیست؟

شرکت های مختلف اعم از دولتی و خصوصی، بخشی از سهام خود را در قالب اوراق بهادار برای فروش عرضه میکنند.

در واقع بازار بورس، بازاری است متشکل از دو گروه فروشندگان اوراق بهادار (شرکتها و اشخاص حقوقی) و خریداران (اشخاص حقیقی و حقوقی).

در این بازار، خریداران و فروشندگان به خرید و فروش اوراق بهادار مانند سهام، اوراق مشارکت و… میپردازند.

مرکز اصلی بورس اوراق بهادار ایران در تهران قرار دارد، اما کارگزاری های مختلفی در سایر شهرهای ایران به نمایندگی از شعبه اصلی، بر روند خرید و فروش اوراق بهادار نظارت دارند.

چرا در بورس سرمایه گذاری میشود؟

بسیاری از اشخاص به ویژه اشخاص حقیقی دارای پس اندازهایی هستند که نمیدانند با آن چه کاری انجام دهند؛ یا میزان این سرمایه و پس انداز به اندازه ای نیست که بتوان با آن کسب و کاری را راه اندازی کرد. با اینحال صاحب سرمایه علاقمند به سرمایه گذاری و دریافت سود از پول خود میباشد.

در این موارد یکی از راههای کسب سود مطمئن، سرمایه گذاری در بازار بورس میباشد؛ چرا که علاوه بر افزایش سرمایه اولیه شخص، چرخ های تولید و اقتصاد با سرعت بیشتری به گردش درمی آیند.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

• امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه
• قانونی بودن سرمایه گذاری در بورس
• کسب درآمد
• امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری
• حفظ سرمایه در برابر تورم
• قابلیت نقد شوندگی سریع

معایب سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس نیز همانند تمامی فعالیت های اقتصادی میتواند با خطراتی مواجه شود.

برخی از معایب و خطرات خرید سهام در بورس عبارتند از:

• تاثیرات اتفاقات سیاسی
• خطر از دست دادن سرمایه
• اشتباه در انتخاب شرکت مناسب برای سرمایه گذاری
• تاثیر شایعات و اخبار مختلف بر بازار بورس و سهام
• خطای تحلیلگران
• تجربه کم سرمایه گذار و عدم اطلاع درست از اصول سرمایه گذاری در این بازار

مرجع شکایت از معاملات بورس

در فرآیند معاملات بورس بین خریدار و فروشنده، شکل گیری اختلافات اجتناب ناپذیر است.

در ماده ۳۶ قانون بازار اوراق بهادار آمده است: «کلیه اختلافات بین فعالین بازار سرمایه که ناشی از فعالیت حرفه ای آنها باشد، میبایست ابتدا در کمیته سازش کانون ها مطرح و در صورت عدم سازش، در هیات داوری موضوع آن قانون رسیدگی شود.

ضمنا آرای صادر شده از سوی هیات داوری قطعی و لازم الاجرا بوده و اجرای آن به عهده اداره ها و دوایر اجرای ثبت اسناد و املاک میباشد».

بر اساس این مصوبه و همچنین ماده ۱۵ قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید در راستای تسهیل اجرای سیاستهای کلی اصل ۴۴ قانون اساسی، رسیدگی به دعاوی سود سهام در صلاحیت کمیته سازش کانون کارگزاران و سپس هیات داوری سازمان بورس است.

بنابراین راه ورود به فرآیند رسیدگی به اکثر اختلافات در بازار سرمایه و صدور آرای قطعی و لازم الاجرا در این خصوص و احقاق حقوق سرمایه گذاران، نهادهای مالی و تشکل های خودانتظام، تشکیل پرونده در کمیته سازش کانون کارگزاران میباشد.

نحوه شکایت از کارگزاری بورس

با توجه به اینکه حمایت از حقوق و منافع فعالان بازار به استناد قانون بازار اوراق بهادار و قانون ارتقاء نظام اداری و مقابله با فساد، از جمله وظایف اداره رسیدگی به شکایات و خمایتهای حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار ایران است، لذا مسئولیت رسمی دریافت و بررسی شکایتهای اشخاص حقیقی و حقوقی بر عهده این اداره حواهد بود.

با اینحال برای اعلام تخلف کارگزاری های رسمی سازمان بورس و همچنین شرکت هایی که در بازار بورس و سرمایه فعال هستند، میتوانید از روش های دیگر نیز اقدام نمایید:

1. اعلام شکایت به سازمان بازرسی کل کشور
2. شکایت از طریق قوه قضاییه
3. مراجعه به سامانه رسمی ثبت تخلفات بورس به آدرس https://tse.ir/ .

در این سامانه میتوانید تخلفات کارگزاری بورس را اعلام کرده و گزارش ماوقع را اعلام نمایید.

رسیدگی به شکایات شما از این طریق به طور معمول بین دو تا چهار هفته به طول خواهد انجامید و نتیجه رسیدگی به گزارش شما، اعلام خواهد شد.

چگونه شکایت از بورس را در سامانه ثبت کنیم؟

فرآیند ثبت شکایت در سامانه اداره رسیدگی به شکایات و حمایتهای حقوقی (سمتا) بسیار ساده بوده و وقت چندانی از شما نخواهد گرفت.

ترتیب ثبت شکایت از بورس به ترتیب زیر میباشد:

1. مراجعه به سایت https://shekayat.seo.ir/
2. انتخاب گزینۀ «طرح شکایت» که در قسمت سمت چپ صفحه و در زیر عنوان «امکانات سامانه» قرار دارد.
3. چنانچه شخص حقیقی و یا حقوقی هستید، گزینه مرتبط با خود را انتخاب کنید.
4. پس از قبول قوانین مربوط به شکایت، وارد صفحه ای میشوید که باید در آن اطلاعات هویتی خود را درج کنید؛ در انتها گزینه «ثبت درخواست» را کلیک نمایید.
5. چنانچه از نمایندگی یا کارگزار بورس شکایت دارید، اطلاعات آن را در این قسمت وارد کنید.
6. در قسمت متشاکی باید عنوان متشاکی را انتخاب کنید که شامل این گزینه ها میباشد: نهاد مالی غیر کارگزار، ناشر اوراق بهادار، کارگزار یا تشکل خودانتظام. مشروح درخواست و شکایت خود را در کادری که بدین منظور مدنظر قرار داده شده است، نوشته و سپس گزینه «ثبت» را کلیک کنید.
7. چنانچه قبلا شکایتی انجام داده اید، اطلاعات مربوط به آن را نیز وارد نمایید.
8. چنانچه برای شکایت خود مدارک و مستدلاتی دارید، در این مرحله اسناد خود را ضمیمه کرده و در انتخا کلید ثبت را انتخاب نمایید.
9. پس از تکمیل تمامی مراحل فوق، کد رهگیری توسط سایت برای شما صادر خواهد شد؛ همچنین یک پیامک از طرف سازمان بورس به شماره موبایلی که در قسمت اطلاعات شخصی وارد کرده اید، ارسال میشود که حاوی اطلاعات و راهنمایی هایی برای پیگیری شکایت و انجام مراحل بعدی میباشد.

اگر پس از خواندن این مقاله هنوز هم ابهاماتی درمورد این موضوع حقوقی دارید، میتوانید با وکلا و مشاورین در این زمینه به صورت مشاوره تلفنی یا مشاوره آنلاین ارتباط بگیرید.