انواع حساب بانکی را بشناسید
یکی از مهم ترین خدماتی که بانکها به مشتریان خود ارائه می‌دهند حسابهای بانکی هستند که انواع مختلفی دارند و برحسب نوع آن، سود و نوع برداشت متفاوتی نیز دارند. برای انتخاب درست حساب سپرده مورد نظر خود میبایست تفاوت آن ها با یکدیگر را به خوبی بشناسید. پیشتر در مقاله اصطلاحات مهم و کاربردی بانکی مهم ترین مفاهیم بانکی را شرح دادیم در این مقاله سعی می کنیم به طور مفصل درباره انواع حساب های بانکی بیشتر توضیح دهیم.
انواع حساب های بانکی
شاید بتوان گفت حساب های بانکی و ذخیره پس انداز مشتریان نزد بانک از اولین خدمات بانک ها و مهم ترین آن بوده است. هر شخص در ابتدای امر با حساب های بانکی سرو کار دارد بنابراین بسیار مهم است که انواع آن را به خوبی بشناسد چرا که تفاوت های مهمی با یکدیگر دارند و هرچند هر بانک می تواند ویژگی های خاصی را برای نوعی از حساب در نظر بگیرد اما به طور کلی در یکی از دسته های زیر قرار می‌گیرند.
- حساب های قرض الحسنه
- حساب های سپرده سرمایه گذاری مدت دار
هر کدام از حساب های بالا خود به انواع مختلفی تقسیم می شوند که در ادامه بیشتر توضیح خواهیم داد. همچنین حساب هایی هستند مانند حساب وکالتی که نوعی حساب در اختیار بورس کالا است و زیرمجموعه ای از حساب های بالا محسوب می شود.
حساب سپرده قرض الحسنه
همانطور که از نام این حساب پیداست این دسته از حساب ها از طرف مشتریان (حقیقی/ حقوقی) به منظور انجام فعالیت های خیرخواهانه و بدون قصد انتفاع افتتاح میشوند. بنابراین هیچ گونه انتخاب حساب معاملاتی مناسب سودی به مانده این حساب ها تعلق نمی‌گیرد. بانک ها از محل این سپرده ها تسهیلاتی به صورت قرض الحسنه در اختیار عموم قرار می دهد تا در جهت رفع احتیاجات ضروری، توسعه کسب و کار و درمان بیماری از آن بهره من شوند.
بعضی از بانک ها برای تشویق مشتریان خود به افتتاح حساب اینگونه حساب ها، به صورت دوره ای اقدام به قرعه کشی و در نظر گرفتن جوایز نقدی و غیرنقدی می شوند. کارت و دفترچه سپرده به دسته از حساب ها نیز تعلق می گیرد و بنابراین مشتریان می توانند به موجودی حساب خود دسترسی داشته باشند. همچنین این حساب ها دارای خدمات الکترونیکی شامل اینترنت بانک، تلفن بانک، موبایل بانک و درگاه بانکداری و . هستند. حساب های قرض الحسنه خود به دو دسته تقسیم می شوند.
حساب قرض الحسنه پس انداز
اشخاص حقیقی و حقوقی می توانند مبادرت به افتتاح حساب قرض الحسنه پس انداز نمایند و همانطور که گفته شد هیچ گونه سودی به این حساب تعلق نخواهد گرفت. شرابط افتتاح حساب برای شخص حقیقی و حقوقی متفاوت است و شخص حقیقی با در دست داشتن اصل و تصویر شناسنامه و کارت ملی حساب خود را افتتاح کند.
برداشت از این حساب بدون محدودیت است و برخی از بانکها برای ترغیب افراد به افتتاح حساب قرض‌الحسنه، جوایزی را با قرعه‌کشی به دارندگان این حسابها هدیه می‌دهند.
حساب قرض الحسنه جاری
حساب قرض الحسنه جاری نوعی حساب قرض‌الحسنه و بدون سود است برای پرداخت وجه در آینده؛ یعنی با این حساب با صدور چک در وجه خود یا اشخاص حقیقی و حقوقی وجه پرداخت می‌کنید. حساب قرض‌الحسنه جاری از طریق چک قابل برداشت است ولی برخی از بانکها امکان برداشت از طریق کارت‌بانکی را نیز فراهم کرده‌اند.
حساب سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار
هرگاه صحبت از افتتاح حساب میشود شاید منظور عموم مردم سپرده های مدت دار است. به این دسته از حساب ها سود تعلق میگیرد که مهم ترین ویژگی آنهاست. این دسته از حسابها خود به دو دسته حساب (سپرده) کوتاه مدت و سپرده بلند مدت تقسیم میشود.
سپرده کوتاه مدت
حساب کوتاه مدت عادی به آن دسته از سپرده‌های بانکی گفته میشود که به آن سود تعلق میگیرد و در عین حال بدون هیچ‌گونه محدودیتی امکان برداشت و واریز روزانه را به مشتری می‌دهد. سودی که برای این نوع سپرده درنظر گرفته شده است، بسیار کمتر از سودی است که به سپرده طولانی مدت اختصاص یافته، اما در عوض دارنده این حساب مجاز است تا عملیات روزانه بانکی خود را با کارت بانکی، تلفن بانک و سامانه‌های اینترنتی انجام دهد.
نرخ سود علی‌الحساب سپرده کوتاه مدت عادی، به صورت ماه‌شمار حساب میشود و در پایان هر ماه به حساب شما افزوده خواهد شد. توجه داشته باشید که در حال حاضر سودهای ۱۲ درصدی و ۱۴ درصدی مربوط به سپرده‌های کوتاه مدت ویژه هستند و سود سپرده کوتاه مدت عادی (یعنی همین حساب‌هایی که ما استفاده می‌کنیم)، تنها ۱۰ درصد و بعضا 8 درصد است. میزان این سود را بانک مرکزی تعیین می‌کند.
سپرده بلندمدت
بانکها با اندوخته سپرده گذاران سرمایه‌گذاری میکنند و با پرداخت سود، آنها را در این سرمایه‌گذاری شریک میکنند. اصل و میزان سود این سپرده‌ها از طرف بانکها تضمین میشود. بنابراین سپرده گذاران امکان برداشت از این نوع حساب ها را ندارند و تنها اگر نیاز به مبالغ این حسابها داشته باشند امکان ابطال هست که با نرخ شکست مواجه میشوند. نرخ شکست به این معنی است که در صورتیکه مشتری اقدام به برداشت بخشی یا تمام سپرده بلندمدت خود بنماید با نرخی غیر از نرخ بلندمدت سود حساب به آن تعلق خواهد گرفت که درصد این سود به مدت زمان نگهداری سپرده در بانک بستگی دارد و بر اساس نرخ سود کوتاه مدتی محاسبه خواهد شد.
هر چند که حساب های گفته شده به طور کلی در عموم بانکها به همین صورت است اما هر بانک بنا به امتیازاتی که برای مشتریان خود در نظر می گیرند میتوانند ویژگی های منحصر به فردی برای آن ها در نظر بگیرند. همچنین افتتاح حساب به صورت وکالتی، از طرف قیم یا ولی یا وصی، حساب های مشترک و . نیز میسر است و می بایست قبل از مراجعه به بانک مورد نظر از شرایط افتتاح حساب آگاهی کامل پیدا کنید.
حساب وکالتی چیست؟
شاید با شنیدن این واژه به فکر حساب هایی که از طرف شخصی دیگر برای صاحب حساب افتتاح می شود بیوفتید اما منظور از حساب های وکالتی در اینجا حسابی است که برای خرید و فروش در بورس کالا استفاده می شود. بنابراین شخص هنگامیکه اقدام به گرفتن کد معاملاتی در بورس کالا می نماید میبایست به بانک مراجعه نماید و تقاضای افتتاح حساب وکالتی نماید که با در دست داشتن معرفی نامه از سوی بورس کالا میسر خواهد شد. تنها با داشتن این حساب می توانید از بورس کالا خرید و فروش خودرو و دیگر کالاها را انجام دهید.
حساب وکالتی چه کاربردی دارد؟
حساب وکالتی، در واقع یک نوع حساب بانکی است که برای واریز وجوه پیش‌پرداخت مشتری نزد یکی از بانک‌های منتخب افتتاح میشود. در حساب وکالتی، به بورس وکالت داده میشود وجوه واریزی مشتری را مسدود کرده تا پس از انجام معامله به نام مشتری در بورس کالا، وجه مسدودی به حساب اتاق پایاپای بورس کالای ایران منتقل شود. توجه داشته باشید که اگر معامله‌ای به نام مشتری انجام نشود، وجه مسدود شده در همان روز آزاد میشود.
براساس دستورالعمل ثبت سفارش در بورس کالا، کلیه نقل و انتقالات وجوه بین کارگزار و مشتری باید از طریق انتقال بین حسابهای بانکی کارگزاری و مشتری انجام شود و هرگونه انتقال وجه از روش‌های دیگر ممنوع است؛ بنابراین حساب وکالتی راهی برای انتقال وجه پیش‌پرداخت به حساب کارگزاری است.
دقت داشته باشید که نوع حساب مشتری یا حساب مبداء، باید پس‌انداز یا سپرده کوتاه‌مدت باشد. حساب مقصد یا حساب به نام کارگزاری که وجوه پیش پرداخت به آن واریز خواهد شد نیز باید حساب جاری باشد. مشتریان میتوانند به تعداد کارگزاری‌ها یا بانک‌های عاملی که معاملات خود را از طریق آنها انجام می‌دهند حساب وکالتی داشته باشند. با این حال، هر مشتری اجازه دارد برای هر کارگزاری فقط یک حساب وکالتی از یک بانک معرفی کند و این یعنی، نمی‌توان نزد یک کارگزاری بیش از یک حساب وکالتی تعریف کرد.
کارگزاری آگاه
سرمایه‌گذاری، کوتاه‌ترین مسیر رسیدن به آسایش مالی است. ما در مجموعه آگاه شما را برای تجربه لذت‌بخش این آسودگی، قدم به قدم همراهی خواهیم کرد. شما می‌توانید همراه با آگاه، بورس را شروع کنید، آموزش ببینید، با مبانی سرمایه‌گذاری موفق در این بازار آشنا شوید، دارایی‌هایتان را به تجربه و تخصص بالای تحلیلگران ما بسپارید و در نهایت بورس را به منبعی برای کسب ثروت تبدیل کنید.
بلاگ بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه
اخبار و رویدادها
کارگزاری آگاه ۱۷ ساله شد!
اختصاصی آگاه پرس- آگاه در حالی هفدهمین سال تاسیس خود را جشن گرفت که به پاس همراهی و اعتماد هزاران سرمایه‌گذار، دیگر تنها یک کارگزاری نیست و شرکت‌های م.
«همای» آگاه یک ساله شد!
به گزارش آگاه پرس: صندوق «همای» جدیدترین صندوق شرکت سبدگردان آگاه است که در مدت کوتاهی توانست اعتماد سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند؛ این صندوق از نوع.
صندوق «همای» آگاه ۱۰ هزار میلیاردی شد
اختصاصی آگاه‌پرس: صندوق همای آگاه برای سومین بار مجوز افزایش سقف گرفت و سقف واحدهای آن از ۴ هزار میلیارد به ۱۰ هزار میلیارد تومان افزایش پیدا کرد. با .
استارتاپ‌ها در بازار سرمایه، فرصتی برای متنوع‌سازی پرتفوی
به گزارش آگاه پرس: در حاشیه بازدید مدیرعامل فرابورس، قاسم دارابی، از کافه بازار به سوالاتی در مورد ورود استارتاپ‌ها به بورس پاسخ داد. دارابی در پاسخ .
توانمندسازی مشتریان برای رسیدن به آسایش مالی با تمرکز بر آموزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری
آگاه پرس: نه سال از شروع فعالیت‌های واحد آموزش در کارگزاری آگاه می‌گذرد، لطفا درباره‌ی روند شکل‌گیری واحد آموزش در کارگزاری آگاه برای مخاطبان ما توضیح.
اضافه شدن امکان نمایش عمق کل بازار و مظنه خرید و فروش در آساتریدر
به گزارش آگاه پرس- یکی از مهمترین وظایف کارگزاری‌ها، ایجاد بستری مناسب برای مشتریان جهت انجام معاملات بورسی و همچنین تحلیل شرایط کلی بازار است. به زبا.
حضور آگاه در انتخاب حساب معاملاتی مناسب انتخاب حساب معاملاتی مناسب بیست و ششمین نمایشگاه بین‌المللی نفت،گاز، پالایش و پتروشیمی
اختصاصی آگاه پرس- گروه آگاه در بیست و ششمین نمایشگاه بین المللی نفت ، گاز، پالایش و پتروشیمی که از ۲۳ تا ۲۶ اردیبهشت ماه در محل دائمی نمایشگاه‌های بین.
برگزاری بیش از ۷۰۰ دوره آموزشی بورس
به نقل از آگاه پرس- واحد آموزش کارگزاری آگاه در پاییز ۱۴۰۰ با برگزاری ۷۲۷ دوره‌ی آموزشی متنوع و ۲۱۸۱ ساعت کلاس آموزشی، گام بلندی در راستای توانمندسازی.
مسکن؛ ابر بحران یا مسئله‌ای پیش‌پا افتاده
اختصاصی آگاه پرس- نوشته‌اند که متوسط هزینه‌ی مسکن در جهان، از سبد خانوار، ۱۸ تا ۲۵ درصد است، اما این عدد در ایران ۷۰ درصد را هم رد کرده است. این آما.
بیست و ششمین نمایشگاه نفت، گاز، پالایش و پتروشیمی افتتاح شد
اختصاصی آگاه پرس- محمد باقر قالیباف در حاشیه افتتاح بیست و ششمین نمایشگاه نفت ضمن بازدید از سالن‌های نمایشگاه و دستاوردهای و پروژه‌های شرکت‌های حاضر، .
آدرس دفتر مرکزی
تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13
چگونه در فارکس حساب باز کنیم
برای ایجاد حساب در بازار فارکس ابتدا باید در یک کارگزاری معتبر ثبت نام کنید ، پس از ثبت نام با توجه به دارایی که قصد معامله آن را دارید نوع حساب خود را که شامل حساب سهام ، استاندارد ، ارز های دیجیتال و PRO می شود انتخاب حساب معاملاتی مناسب را انتخاب کرده و در نهایت با تایید اطلاعات هویتی و اقامتی شما توسط کارگزاری مربوطه ، مجاز به انجام معامله با حساب کاربری خود هستید .
برای مشاوره راهنمای باز کردن حساب در فارکس
برای مشاوره راهنمای باز کردن حساب در فارکس
عناوین اصلی این مقاله
از آنجایی که بازار فارکس یک بازار برای تبادل انواع ارز های خارجی بوده که در آن انواع دارایی ها به صورت بین المللی مبادله می شود ، سبب شده تا معامله در این بازار همراه با سود های کلان برای فعالان در آن باشد . در نتیجه این موضوع روزانه افراد بیشتری ترغیب به فعالیت در این بازار با هدف کسب سود می شوند ، اما برای وارد شدن و ساختن حساب در بازار فارکس چه شرایطی لازم است ؟
برای ساختن حساب و وارد شدن به بازار فارکس در قدم اول باید یک کارگزاری مناسب و معتبر انتخاب کرده و در آن ثبت نام کنید ، پس از ثبت نام و وارد کردن اطلاعات خواسته شده با توجه به دارایی که قصد انجام معامله بر روی آن را دارید نوع حساب مورد نظر را انتخاب کرده و در نهایت پس از تایید اطلاعات هویتی و سکونتی شما توسط کارگزاری مربوطه توانایی شارژ کردن حساب خود و انجام معاملات را بدست می آورید . در ادامه به توضیح انواع حساب های موجود در بازار بورس فارکس و آموزش گام به گام ساختن حساب در آن پرداخته شده است .
بازار فارکس
همانطور که می دانید بازار فارکس یک بازار بین المللی بوده و تمامی ارز های قابل معامله را در خود جای داده است ، از طرف دیگر این بازار دارای ویژگی هایی می باشد که سبب شده تا فعالیت در آن علی رغم ریسک های بالایی که دارد با سود های بالایی نیز همراه باشد ، این موضوع خود باعث ترغیب سرمایه گذاران برای فعالیت در بازار بورس فارکس شده است .
همانند بازار سرمایه لازمه شروع فعالیت در بازار فارکس نیز افتتاح یک حساب در آن می باشد . اما از آنجا که این بازار از چندین نوع حساب تشکیل شده است و هر کدام از آنها خدمات مختلفی را ارائه می دهند سرمایه گذاران در هنگام افتتاح حساب باید بسیار دقت نموده و اقدام به انتخاب حسابی متناسب با نیاز ها و نوع فعالیت خود کنند .
از جمله ویژگی هایی که یک سرمایه گذار در هنگام انتخاب نوع حساب انتخاب حساب معاملاتی مناسب خود در بازار فارکس باید به آنها دقت کند می توان به نوع اهرم یا ( Leverage ) آن حساب ، مقدار اسپرد ( Spread ) ، نوع پلتفرم مورد استفاده در کارگزاری مورد نظر و نوع خدماتی که آن کارگزاری ارائه می دهد اشاره کرد . در ادامه به ارائه لیستی از انواع حساب های موجود در بازار فارکس و ویژگی آنها پرداخته شده است .
بیشتر بخوانید: همه چیز درباره بازار فارکس
انواع حساب در بازار فارکس
همانطور که قبلا نیز گفته شد نوع حساب مورد استفاده در بازار فارکس با توجه به نوع فعالیت سرمایه گذاری و دارایی مورد معامله او متفاوت می باشد . در ادامه به بیان انواع حساب های موجود در بازار فارکس و دارایی های مورد معامله در آنها چرداخته شده است :
حساب استاندارد :
این نوع حساب غالبا برای مبادله جفت ارز ها ، شاخص های بورس بین المللی ، طلا ، نفت ، بیت کوین و دارایی هایی از این قبیل می باشد پس چنانچه سرمایه گذار قصد انجام معامله بر روی این دارایی ها را دارد حساب استاندارد بهترین گزینه می باشد . از جمه ویژگی های این نوع حساب وجود حداقل واریزی ، اسپرد های پایین و استاپ اوت های بسیار پایین و حدود 10 درصدی می باشد .
حساب سهام :
این نوع حساب مختص بازار های سهام بین المللی می باشد و بیش از 200 سهم برتر دنیا را در خود جای داده است که از جمله آنها می توان به سهام شرکت هایی مانند اپل ، مایکروسافت ، آمازون و . اشاره کرد . همچنین بزرگترین شاخص های بورس دنیا و طلا نیز در این نوع حساب وجود دارند . حداقل واریزی برای حساب سهام 1000 دلار بوده ، اسپرد شناور و بسیار پایین و همچنین عدم دریافت حق کمیسیون از جمله ویژگی های این نوع حساب می باشد .
حساب ارز های دیجیتال :
در حساب ارز های دیجیتال به مبادله بیش از 40 نوع ارز دیجیتال برتر موجود در بازار پرداخته می شود . از جمله ویژگی های این حساب وجود اهرم برای خرید ارز دیجیتال بیش از مقدار سرمایه واقعی خود می باشد ، وجود حداقل واریزی 5000 دلار ، عدم در یافت کمیسیون و وجود اسپرد شناور بین 50 تا 100 دلار از دیگر ویژگی های حساب ارز های دیجیتال می باشد .
حساب PRO :
این حساب شامل تمامی دارایی های موجود در سایر بازار های مالی بوده و مختص سرمایه گذارانی است که قصد سرمایه گذاری های کلان بر روی دارایی های متنوع را دارند . در این بازار انواع ارز های دیجیتال ، فلزات گران بها ، سهام شرکت های بزرگ ، برترین شاخص های بورس دنیا و . می باشد . حداقل واریزی در این حساب 20000 دلار بوده ، همچنین اسپرد شناور و پایین ، خدمات پشتیبانی بسیار خوب و تنوع زیاد در دارایی های مورد معامله در این حساب از جمله ویژگی های این نوع حساب می باشد .
بیشتر بخوانید: ثبت نام بورس
نحوه ایجاد حساب در بازار فارکس
قبل از ایجاد حساب در بازار فارکس لازم است تا یک بروکر یا کارگزار مناسب انتخاب کنید ، سپس از طریق این کارگزاری اقدام به افتتاح حساب در بازار فارکس می کنید . یکی از معتبر ترین کارگزاری های موجود در بازار فارکس کارگزاری فارکس تایم ( Forextime.com ) که شامل زبان فارسی نیز می شود و در صورت تمایل می توانید آن را انتخاب کنید .
پس از وارد شدن به سایت و انتخاب زبان مورد نظر خود گزینه open account را انتخاب کنید ، صفحه ای برای شما باز می شود که در آن اطلاعات هویتی شما خواسته شده است . این اطلاعات شامل نام و نام خانوادگی ، کشور محل اقامت ، شماره تلفن همراه ، ایمیل ، و یک پسورد که به انتخاب خودتان می باشد است . پس از تکمیل اطلاعات دکمه Send pin را انتخاب کرده تا کد فعال سازی برای ایمیل شما ارسال شود .
کد فرستاده شده را در کادر مورد نظر وارد کرده و گزینه Register Now را انتخاب کنید . در صفحه بعد اطلاعاتی مانند جنسیت ، تاریخ تولد ، نوع شغل ، سمت شغلی ، چند تابعیتی بودن یا نبودن ، کشوری که مالیات های خود را به آن پرداخت می کنید ، شماره پرداخت مالیات ( وارد کردن این گزینه اختیاری بوده ) ، شهر محل اقامت ، آدرس محل زندگی ( حتما آدرس دقیق خود را وارد کنید ) و در آخر نوع منبع پول مورد نظر شما انتخاب حساب معاملاتی مناسب برای سرمایه گذاری از شما خواسته شده است .
از آنجایی که بعد از ایجاد حساب کاربری در فارکس لازم است تا مدارکی جهت تایید اطلاعات سکونتی خود به کارگزاری مربوطه ارائه دهید در وارد کردن آدرس محل اقامت خود بسیار دقت کنید .
در نهایت تیک کادر پایین صفحه را زده و گزینه Accept را انتخاب می کنیم . در مرحله بعد باید نوع اکانت خود را انتخاب کنید که بسته به نوع فعالیت و دارایی که برای انجام معامله بر روی آن مورد نظر دارید متفاوت می باشد . همچنین دو گزینه برای حذف سوآپ از حساب و توانایی راهنمایی کردن دیگران در این بازار نیز وجود دارد که با تیک دار کردن هر کدام از این گزینه ها توانایی لازم را بدست می آورید .
گزینه مشاوره به دیگران مختص افراد حرفه ای در بازار فارکس می باشد و افراد تازه وارد به این بازار نیازی به تیک دار کردن این گزینه ندارند .
در کادر پایین صفحه رمز عبور مورد نظر خود را برای ورود به حساب کاربری فارکس انتخاب کرد ، این رمز عبور از 20 کاراکتر شامل اعداد ، حروف بزرگ و کوچک تشکیل شده است . در نهایت پس از وارد کردن تمامی اطلاعات خواسته شده گزینه Open Account را انتخاب کرده تا حساب کاربری شما در بازار فارکس ساخته شود .
دقت شود که برای اینکه انتخاب حساب معاملاتی مناسب بتوانید با حساب کاربری معامله انجام دهید ابتدا باید مدارک هویتی خود را برای فارکس فرستاده و تاییدیه لازم را دریافت نمایید .
برای ارسال مدارک از قسمت سمت چپ صفحه در My Documents گزینه Verify Profile را انتخاب و در صفحه باز شده گزینه Identity Document را برای Upload عکس کارت شناسایی خود باز می کنیم . پس از بارگذاری عکس مدرک شناسایی خود گزینه دوم Proof of Residence برای ارسال مدارک محل سکونت شما بوده و شامل هر چیزی مانند قبض تلفن که آدرس شما در آن است میتواند باشد .
با ارسال مدارک ذکر شده برای فارکس تایم بعد از چند ساعت حساب شما تایید شده و امکان شارژ حساب و انجام معامله در آن برای شما فراهم خواهد شد .
برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد نحوه ساخت حساب در بازار فارکس در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید ، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون نحوه ساخت حساب در بازار فارکس پاسخ دهند .
در ادامه بخوانید: بهترین بروکر در فارکس
سوالات متداول
1- ✔️ چند نوع حساب در بازار فارکس وجود دارد ؟
✔️ با توجه به نوع دارایی مورد معامله نوع حساب متفاوت می باشد که در متن مقاله به طور کامل بیان شده اند
2- ✔️ در انتخاب کارگزاری به چه مواردی باید دقت شود ؟
✔️ هر کارگزاری برای معتبر شناخته شدن باید دارای ویژگی هایی باشد که در متن مقاله به این ویژگی ها اشاره شده است
3- ✔️ برای افتتاح حساب در بازار فارکس چه مراحلی را باید کی کرد ؟
✔️ برای این کار در ابتدا باید یک کارکزاری معتبر انتخاب و انتخاب حساب معاملاتی مناسب سپس مراحل مربوطه را طی کرد که در متن مقاله به آموزش گام به گام این مراحل پرداخته شده است
بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان 2022
ساعدنیوز :بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان 2022.انتخاب بهترین بروکر فارکس یکی از مهمترین دغدغه‌های معامله‌گران در دنیاست چرا که در صورت انتخاب یک بروکر مناسب، در درجه اول میتوانند با اطمینان سرمایه خود را به بروکرها بسپارند و در درجه بعدی با ارائه خدمات با کیفیت بروکرهای فارکس، فرآیند انجام معاملات برای آنها ساده تر میشود.
انتخاب بهترین بروکر فارکس یکی از مهم ترین دغدغه های معامله گران در دنیاست چرا که در صورت انتخاب یک بروکر مناسب، در درجه اول می توانند با اطمینان سرمایه خود را به بروکرها بسپارند و در درجه بعدی با ارائه خدمات با کیفیت بروکرهای فارکس، فرآیند انجام معاملات برای آن ها ساده تر می شود. همان طور که می دانید به علت تحریم شدن کشور ایران در بسیاری از زمینه ها، خیلی از بروکرهای فارکس به ایرانیان خدمات ارائه نمی دهند با این وجود ما چطور باید بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان را انتخاب کنیم؟
گرچه یافتن بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان کمی مشکل است اما سایت هایی مثل دنیای ترید اطلاعات کاملی از بهترین بروکر برای ایرانیان را فراهم کرده اند و ما نیز با استفاده از مطالب این سایت به معرفی بهترین بروکر فارکس می پردازیم.
► لیست بروکرهای کلاهبردار
بروکر چیست؟
بروکر به سازمانی گفته میشود که در آن معاملات بازار فارکس و خرید و فروش در فارکس صورت میگیرد.
نقش بروکر در بزرگترین بازار مالی دنیا یعنی فارکس بسیار حائز اهمیت است. در بازار فارکس معامله گران بزرگ بانک ها، دولت ها و کمپانی های بزرگ هستند. در نتیجه به بقیه معامله گران که به صورت انفرادی در فارکس معامله می کنند، معامله گران خُرد گفته می شود.
از آن جایی که بازار فارکس بسیار بزرگ است، معامله گران خُرد نمی توانند به شکل مستقیم کار خرید و فروش جفت ارزها در فارکس را انجام دهند، پس افراد برای انجام معاملات در فارکس به یک واسطه نیاز دارند. بروکرها در فارکس نقش این واسطه را اجرا می کنند و سفارش ها و قیمت های خرید و فروش را برای معامله گران آماده می کنند.
یک بروکر خوب باید چه ویژگی هایی داشته باشد؟
همان طور که برای شراکت با یک نفر سعی می کنید از خصوصیات آن فرد و درجه اعتبار و صداقتش اطلاع پیدا کنید به هنگام سپردن سرمایه خود (سرمایه گذاری) به بروکر که خود نوعی شراکت محسوب می شود باید اطلاعات کافی از سابقه و خصوصیات مهم یک بروکر را داشته باشید اما معیارها و شاخص های انتخاب بهترین بروکر فارکس چیست؟
یک بروکر خوب باید از یک نهاد نظارتی معتبر مجوز فعالیت گرفته باشد یا در اصطلاح، رگوله شده باشد. نهادهای نظارتی سازمان هایی هستند که متناسب با سابقه و فعالیت حال حاضر آن بروکر، به آن بروکر یک مدرک اعطا میکنند. علاوه بر آن باید حساب های معاملاتی متنوعی داشته باشد و مهم تر از همه این که سرعت انجام معاملات در پلتفرم های معاملاتی اش زیاد باشد. این نکته به ویژه برای کسانی که قصد دارند معاملات کوتاه مدت انجام دهند بسیار ضروری است.
برای ما ایرانیان معیارهای انتخاب بهترین بروکر فارکس کمی متفاوت خواهد بود: یکی از مهم ترین این ویژگی ها، قابلیت واریز و دریافت وجه به شکل ریالی است. اگر بروکر شما این ویژگی مهم را داشته باشد کار شارژ حساب و دریافت وجه از بروکر به سرعت صورت می گیرد. علاوه بر این افراد زیادی هستند که برای انتخاب بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان، به ویژگی های دیگری مثل حساب های اسلامی توجه می کنند. در حساب های اسلامی که بعضی از بروکرها به کشورهای مسلمان نشینی مثل ایران ارائه می کنند، بهره شبانه یا سوآپ از مشتریان گرفته نمی شود.
معرفی بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان
برای انتخاب بهترین بروکر فارکس علاوه بر مواردی که در بالا عنوان کردیم باید به سبک معاملاتی خود نیز توجه داشته باشید و سعی کنید ویژگی های یک بروکر را با نیازهای معاملاتی خود تطبیق داده و مناسب ترین بروکر را برای خود انتخاب کنید. در ادامه معتبرترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان را که با حساسیت خاصی انتخاب شده اند به شما معرفی می کنیم.
بروکر روبو فارکس RoboForex
ویژگی های مهم بروکر روبو فارکس
رگوله اصلی: FSC (بلیز)
رگوله برای ایرانیان: FSC (بلیز)
حداقل شارژ اولیه: 10 دلار
پشتیبانی فارسی: دارد
پلتفرم های معاملاتی: متاتریدر ۴و۵- cTrader - Stocks trader R
بروکر روبو فارکس در سال ۲۰۰۹ میلادی تاسیس شده و مجوز فعالیت خود را از نهاد IFSC (بلیز) گرفته است. هر چند رگوله بلیز جز رگوله های آفشور (قوانین آنها به اندازه سازمان های ناظر یا رگولاتورهای معتبر اروپایی و آمریکایی سختگیرانه نیست) و متوسط به حساب می آید اما روبوفارکس با عضویت در کمیته مالی (Financial Commission) اعتبار خود را نزد مشتریانش بالا برده است. در واقع این بروکر با عضویت در صندوق جبران خسارت کمیته مالی، مشتریان خود را تا سقف 20,000 یورو بیمه می کند.
یکی دیگر از مواردی که اعتبار بروکر روبو فارکس را دوچندان می کند، داشتن بیمه مسئولیت (Liability insurance) است. به موجب این بیمه بروکر روبو فارکس مشتریانش را تا سقف 5000 یورو در برابر هر گونه مشکلی از سوی خود بیمه می کند.
تنوع پلتفرم های معاملاتی در بروکر روبو فارکس بسیار زیاد است به طوری که علاوه بر متاتریدر ۴ و ۵، cTrader و R Stocks Trader را نیز در اختیار مشتریانش قرار می دهد.
بروکر RoboForex با داشتن حساب اسلامی و پشتیبانی فارسی یکی از بهترین بروکرها برای ایرانیان محسوب می شود. اگر در آغاز راه معامله گری در فارکس هستید می توانید با حداقل موجودی 10 دلار در یکی از حساب های معاملاتی این بروکر(Pro-cent ،Pro-standard، ECN) ثبت نام کرده و مشغول به فعالیت شوید . بروکر روبو فارکس به جز این سه حساب، دو حساب Prime و R Stocks Trader را نیز به مشتریان خود ارائه می دهد که حداقل سپرده گذاری در آنها 100 دلار است.
- حداکثر لوریج در حسابهای Prime و R Stocks Trader 300، در حساب ECN 500 و در حسابهای Pro Cent و Pro 2000 است.
- اگر دنبال حساب های اسلامی می گردید باید به این نکته دقت کنید که فقط دو حساب Pro-cent و Pro-standard بدون بهره شبانه یا سوآپ هستند.
- از دیگر ویژگی های بروکر روبو فارکس می توان به اسپردهای شناور آن شروع کرد که از 0 پیپ (در حسابهای ECN و Prime) شروع می شود.
با استفاده از بروکر روبو فارکس می توانید به معاملات فارکس، سهام، شاخص ها و ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشید. نکته مهم دیگری که باید به آن اشاره کرد این است که روبوفارکس بیشتر از 8400 سهام آمریکایی را در قالب معاملات CFD به مشتریانش ارائه می دهد و در تمام حساب های معاملاتی این بروکر به جز حساب Pro Cent امکان معامله کردن سهام وجود دارد.
علاوه بر واریز و برداشت ریالی در بروکر روبو فارکس شما می توانید با استفاده از رمزارزها و پرفکت مانی کار واریز و برداشت خود را نیز انجام دهید.
روبوفارکس جز بروکرهایی است که طرحهای تشویقی بسیاری دارند که از میان آنها می توان به بونوس 30 دلاری اولین شارژ حساب و پرداخت ریبیت (برای معاملات با حجم بالا) اشاره کرد.
چه مقدار لوریج برای معاملات بازار فارکس مناسب است ؟
معامله روی ارزهای فرنگی نیاز به آشنایی ظریف از موقعیت اقتصادی و سیاسی کشورها , دست اندرکاران اقتصاد کلان جهانی و تاثیر نوسانات روی بازارهای مشخص دارد ; ولی حقیقت این است که بیشترتریدرهای تازه‌کار به خاطر عدم آشنایی از اقتصاد جهانی یا این که اقتصاد ارزهای مورد معامله نیست که ورشکست می شوند ; در بیشتر موردها عدم آگاهی درباره نحوه درست استفاده از لوریج منجر هدر رفت بخش متعددی از سرمایه و چه بسا ورشکستگی میگردد .
داده‌های کارگزاری‌های بزرگ نشان می‌دهد اکثر تریدرهای کوچک و مستقل مقداری از سرمایه‌شان را در بازار از دست می‌دهند; گاهی اوقات استفاده ناصحیح از لوریج به عنوان دلیل اصلی این ضررها معرفی میشود; به همین خاطر در این مقاله سراغ این موضوع مهم رفته‌ایم و به شما نشان خواهیم داد چطور مقدار لوریج مناسب برای معامله در بازار فارکس را پیدا کنید.
در این مطلب به ریسک‌های لوریج بالا در بازار فارکس و روش‌های کاهش و جبران سطوح لوریج پرخطر می‌پردازیم و به شما یاد می‌دهیم چطور سطح لوریج مناسب را برای معاملات‌تان انتخاب انتخاب حساب معاملاتی مناسب کنید.
ریسک‌های لوریج بالا
لوریج فرآیندی است که در آن سرمایه‌گذار مقداری پول برای سرمایه‌گذاری مورد نظرش قرض می‌کند; در بازار فارکس; سرمایه معمولا توسط بروکر یا کارگزار تامین میشود; تریدرهای فارکس میتوانند مقدار قابل توجهی سرمایه اولیه را روی مارجین اولیه قرض بگیرند و با چند معامله موفق این سرمایه را چند برابر کنند.
در گذشته بسیاری از بروکرها قادر به ارائه نرخ‌های لوریج بسیار بالا – تا ۴۰۰:۱ – بودند; این یعنی یک تریدر با سپرده ۲۵۰ دلاری می‌توانست تا سقف ۱۰۰هزار دلار ارز خرید و فروش کند; اما مقررات مالی جدید از سال ۲۰۱۰ به این طرف; نرخ لوریج مجاز بروکرها را در برخی کشورها انتخاب حساب معاملاتی مناسب مثل ایالت متحده تا ۵۰:۱ پایین آورده است; این یعنی تریدری که سپرده ۲۵۰ دلاری دارد; میتواند ۱۲۵۰۰ دلار ارز خارجی را در فارکس خرید و فروش کند; البته این مقدار لوریج همچنان بالاست و فرصت بی‌نظیری برای تریدرهای تازه‌کار محسوب میشود.
سوال اینجاست که یک تریدر تازه‌کار باید سطح لوریج پایین – نرخ ۵:۱ – را انتخاب کند یا سطح لوریج بالا – نرخ ۵۰:۱؟ برای پاسخ دادن به این سوال دو مثال مطرح می‌کنیم تا به صورت عینی ببینید مقدار سود و ضرر احتمالی با سطوح لوریج مختلف چقدر است.
مثال اول) استفاده از حداکثر سطح لوریج
فکر کنید تریدر الف یک اکانت ۱۰هزار دلاری دارد و تصمیم میگیرد از لوریج۵۰ : ۱ استفاده نماید ; این اندازه لوریج قابلیت و امکان خرید و فروش تا سقف ۵۰۰هزار را به تریدر الف می دهد ; در دنیای فارکس ,این اندازه برابر پنج لات استاندارد است ; در فارکس سه سایز خرید و فروش کلیدی موجود هست : لات استاندارد ( ۱۰۰هزار واحد ارز دوم ) , لات مینی ( ۱۰هزار واحد ارز پایه ) و لات میکرو ( هزار واحد از ارز دوم ) ;تحرکات بازار نیز با پیپ اندازه‌گیری می شوند ; هر مورد پیپ جنبش در یک لات استاندارد , یک تغییر تحول قریه واحدی به حساب میآید .
این تریدر پنج لات استاندارد سفارش داده و بنابراین هر یک پیپ حرکت جفت ارزی; ۵۰ دلار انتخاب حساب معاملاتی مناسب هزینه خواهد داشت (تغییر ده واحدی/لات استاندارد× ۵ لات استاندارد); به این ترتیب اگر بازار فقط ۵۰ پیپ برخلاف جهت معامله حرکت کند; تریدر الف ۲۵۰۰ دلار ضرر خواهد کرد (۵۰ پیپ×۵۰); این مقدار برابر ۲۵ درصد از موجودی حساب معاملاتی تریدر است.
مثال دوم) استفاده از حداقل سطح لوریج
تریدر ب بجای استفاده انتخاب حساب معاملاتی مناسب از لوریج حداکثری ۵۰:۱; از لوریج محافظه‌کارانه ۵:۱ استفاده می‌کند; اگر حساب معاملاتی این تریدر ۱۰هزار دلار موجودی داشته باشد; میتواند تا سقف ۵۰هزار دلار معامله کند; هر لات مینی ۱۰هزار دلار هزینه خواهد داشت; هر پیپ در لات مینی هم تغییر یک دلاری محسوب میشود; تریدر ب پنج لات مینی دارد و بنابراین هر پیپ یک تغییر ۵ دلاری محسوب میشود.
اگر این تریدر هم ۵۰ پیپ ضرر کند; فقط ۲۵۰ دلار از دست خواهد داد (۵۰ پیپ×۵); این فقط ۲;۵ درصد از کل پوزیشن است که ضرر قابل توجهی محسوب نمی‌شود.
چطور سطح لوریج مناسب را انتخاب کنیم؟
قوانین مشخص و ثابت شده‌ای برای انتخاب سطح لوریج وجود دارد; سه تا از ساده‌ترین و جامع‌ترین قوانین انتخاب لوریج عبارتند از.
حفظ سطوح پایین لوریج
استفاده از ضرر متحرک برای کاهش ضرر و محافظت از سرمایه
محدود کردن سرمایه به یک تا دو درصد کل سرمایه تجاری در هر پوزیشن
تریدرهای فارکس باید در هر پوزیشن; سطح لوریجی را انتخاب کنند که با آن راحت هستند; اگر محافظه‌کار هستید و خیلی ریسک نمی‌کنید یا هنوز تازه‌کار و مشغول آموزش هستید; سطوح لوریج پایین مثل ۵:۱ یا ۱۰:۱ برایتان مناسب‌تر است.
سطوح ضرر متحرک این امکان را به تریدرها می‌دهد که وقتی بازار برخلاف جهت آنها حرکت کرد; ضرر را به حداقل برسانند; با استفاده از توقف‌های محدود; تریدرها میتوانند از هر پوزیشن یک درس جدید بگیرند و کمترین هزینه ممکن را برای این تجربیات جدید بپردازند; یکی دیگر از وجوه اهمیت این سطوح; مدیریت احساسات تریدرها و فراهم کردن شرایط تصمیم‌گیری منطقی است.
گزینش لوریج مطلوب به تجربه تریدر , میزان ریسک‌پذیری و آشنایی وی از بازار فارکس وابسته است ; تریدرهای تازه بایستی خودشان را به روش صحیح با این ابزار آشنا نمایند و اینکار را با محافظه‌گری انجام بدهند ; استفاده از حد ضرروزیان متحرک , کوچک نگه داشتن پوزیشن‌ها و محدود کردن سرمایه در دسترس برای هر پوزیشن از جمله‌های روش‌هایی است که کسب تجربه در موضوع استفاده از لوریج را کم‌هزینه واثرگذار .
دیدگاه شما