بهترین استیبل کوین های بازار ارزهای دیجیتال کدام‌اند؟
استیبل کوین های معروف بازار ارز دیجیتال – برای افرادی که تازه در خصوص سود بالای بازار ارزهای دیجیتال شنیده‌اند؛ اصطلاح استیبل کوین جای سؤال زیادی دارد. چرا کسی باید در بازار پر سود ارزهای دیجیتال به دنبال دارایی با ارزش ثابت باشد؟ همانطور که می‌دانید هیچ بازار مالی‌ای در سرتاسر جهان همواره صعودی نیست. استیبل کوین ها یا همان ارزهای دیجیتال قیمت ثابت به شما کمک میکنند تا دارایی خود را در برابر سیر نزولی بازار، حفظ کنید. استیبل کوین ها به دو دسته استیبل کوین متمرکز مانند تتر و استیبل کوین های غیرمتمرکز مانند دای تقسیم میشوند. در ادامه بهترین استیبل کوین های بازار را با یکدیگر مرور خواهیم کرد.
استیبل کوین چیست و چرا اهمیت دارد؟
استیبل کوین ها دارایی‌های دیجیتالی با قیمت ثابت هستند که در نوسانات بازار ارزهای دیجیتال ثبات خود را حفظ میکنند. استیبل کوین ها کاربردهای بسیاری می‌توانند داشته باشند و به دو دسته استیبل کوین های غیرمتمرکز و متمرکز تقسیم میشوند که در ادامه بیشتر توضیح خواهیم داد.
بازار ارزهای دیجیتال شاید برای عده بسیاری به سود ده بودن مشهور باشد؛ اما همه‌چیز در این بازار به سود منتهی نمی‌شود. تاریخچه قیمت بیت کوین روایتگر ریزش‌های عظیمی است که اگر قیمت بیت کوین را ۴۰ درصد کاهش داده؛ منجر به سقوط قیمتی حتی ۸۰ درصدی سایر ارزهای دیجیتال شده است. اینجاست که تفاوت فیات با استیبل کوین ها پای استیبل کوین ها به میان می‌آید. فرض کنید پیش از سقوط بیت کوین تمامی دارایی خود یا بخشی از آن را نقد می‌کردید. در این سناریو پس از ریزش، شاید ارزش بیت کوین کم شده باشد؛ اما دارایی شما دست‌نخورده باقی مانده است. حالا شما می‌توانید دوباره در کف قیمتی بیت کوین بخرید و تعداد بیت کوین های خود را بیشتر کنید و یا از پولتان به هر شکلی که دوست دارید؛ استفاده کنید! این سناریو یکی از جذاب‌ترین و ایدئال‌ترین سناریوهای موجود در بازار ارزهای دیجیتال است و استیبل کوین ها بازیگر نقش اصلی آن هستند.
اما دیگر کاربرد استیبل کوین ها چیست؟
استیبل کوین ها می‌توانند به عنوان سرمایه‌گذاری با قیمت دلاری و… نیز کاربرد داشته باشد. علاوه بر این برای تبدیل ارزهای دیجیتال مختلف به یکدیگر شما می‌توانید از یک استیبل کوین به عنوان دارایی واسطه استفاده کنید. جا به جایی و انتقال دارایی نیز به کمک استیبل کوین ها بسیار ساده تر است.
استیبل کوین های متمرکز کدام اند؟
استیبل کوین های متمرکز استیبل کوین هایی هستند که به کمک یک مرجع دارایی خود را ثابت نگه می دارند. از استیبل کوین های معروف متمرکز می توان به تتر اشاره کرد. استیبل کوین های متمرکز دارای مزایا و معایب مخصوص به خود هستند و افرادی که به ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال باور دارند؛ چندان با این ایده موافق نیستند.
استیبل کوین های متمرکز اغلب موارد از یک دارایی ارزشمند و رایج مانند پول فیات (مثل دلار) برای ثابت نگه‌داشتن ارزش خود استفاده میکنند.
استیبل کوین های غیرمتمرکز کدام اند؟
استیبل کوین های غیرمتمرکز یک پشتیبان مرجع ندارند. آنها اغلب بر مبنای ارزهای دیجیتال معتبر و الگوریتم‌ها قیمت خود را ثابت نگه می دارند. در واقع می توان این طور برداشت کرد که اگر استیبل کوین های متمرکز از یک دارایی برای ثبات بهره می‌گیرند در نقطه مقابل تکنولوژی به ثبات قیمت استیبل کوین های غیرمتمرکز کمک خواهد کرد.
یکی از بهترین استیبل کوین های غیرمتمرکز دای DAI است و بسیاری از علاقمندان به بازار ارزهای دیجیتال خرید دای را در مقابل خرید تتر انتخاب میکنند.
استیبل کوین های غیرمتمرکز از سوی یک فرد یا نهاد کنترل نمی‌شود و شفاف کنترل میشوند. با توجه به این موارد وجهه Stablecoin استیبل کوین های غیرمتمرکز در بین علاقمندان به ارزهای دیجیتال مثبت‌تر است.
استیبل کوین های معروف بازار ؛ با بهترین استیبل کوین های بازار آشنا شوید
تتر USDT؛ معروف ترین استیبل کوین بازار
USDT یا تتر در سال ۲۰۱۴ به عنوان اولین توکن دیجیتال با پشتوانه ارز فیات راه‌اندازی شد و به عنوان اولین استیبل کوین در دنیای رمزارزها شناخته میشود. تتر یکی از بهترین استیبل کوین های بازار و به طور قطع معروف ترینشان است.
USDT مخفف نماد استیبل کوین USD Tether(یا تتر) است. همانطور که پیش‌تر اشاره شد استیبل کوین تتر دارای پشتوانه است به‌طوری‌که در تئوری به ازای هر USDT باید یک دلار آمریکا در خزانه تتر موجود باشد. البته برخلاف تصور ما خزانه تتر پر از کیف‌های پر از دلار نیست و بر اساس ادعای شرکت تتر، تنها ۸۵ درصد این ذخایر به صورت نقد (دلار آمریکا به شکل اسکناس) و معادل‌های پول نقد نگهداری میشود. همچنین مقداری سپرده کوتاه‌مدت نیز در ذخایر این شرکت وجود دارد. بخشی هم به شکل وام‌های تضمین‌شده، اوراق قرضه شرکتی، فلزات گرانبها و نگهداری دیگر توکن‌های دیجیتال است.
تتر از جمله استیبل کوین های متمرکز بازار است و استفاده از آن چندان برای ایرانیان مناسب نیست. هرچند با تتر شیلد در نوبیتکس می‌توانید امنیت انتقال تتر خود را تضمین کنید. با این وجود استفاده از سایر ارزهای دیجیتال که به طور مستقیم ایرانیان را محدود نکرده‌اند به جای تتر توصیه میشود.
در مقاله تتر چیست بیشتر با این ارز دیجیتال، کاربردها و مزایا و معایبش آشنا شوید.
یو اس دی کوین یا USDC؛ یکی از بهترین استیبل کوین های جایگزین تتر
خرید USDC یکی از گزینه‌های مهم جایگزین تتر است. ارز USDC در سال ۲۰۱۸ توسط دو شرکت Circle و صرافی Coinbase تأسیس شد. ارز یو اس دی سی مدعی است که توکن‌هایش با نسبت ۱:۱ با دلار آمریکا پشتیبانی میشوند. برخلاف USDT، که شرکت تتر تنها صادرکننده آن است، USDC میتواند توسط سایر مؤسسات عضو شبکه CENTER مانند Coinbase ایجاد و بازخرید شود.
به عنوان یک توکن در شبکه اتریوم، USDC را میتوان در کیف پول‌های سازگار با بلاک چین اتریوم ذخیره کرد. در حال حاضر امور مالی غیرمتمرکز و برنامه‌های مربوط به این حوزه ترجیح می‌دهند تا از USDC در سیستم‌های خود استفاده کنند به همین خاطر این برنامه‌ها حاضرند سود بیشتری را به افرادی پرداخت کنند که استیبل کوین USDC را در سازوکار وام‌دهی آنها سرمایه‌گذاری میکنند.
یو اس دی کوین مانند تتر یک استیبل کوین متمرکز است. در مقاله تفاوت USDT با USDC می‌توانید در خصوص شباهت و تفاوت این دو ارز دیجیتال بیشتر بدانید. اگر به USDC علاقمند شدید می‌توانید به مقاله USDC چیست مراجعه کنید.
دای DAI یکی از بهترین استیبل کوین های غیرمتمرکز
ارز دیجیتال DAI، رمز ارز دیجیتال با قیمت ثابت و غیرمتمرکز است. قیمت یک دای تقریباً برابر با یک دلار آمریکا است. سازندگان دای تلاش کرده‌اند تا از طریق استراتژی جدید و خلاقانه‌ای، قیمت DAI را در محدوده قیمتی نزدیک به یک دلار ثابت نگه دارند. MAKER که به‌عنوان سازنده و گسترش دهنده دای شناخته میشود، یکی از شرکت‌های قدیمی و معتبر فعال روی شبکه اتریوم است. این شرکت از قدرت شبکه اتریوم و قراردادهای هوشمند آن استفاده کرده تا ارز دیجیتالی بسازد که نیازی به پشتوانه دلاری نداشته باشد.
DAI برخلاف تتر نیاز به پشتوانه دلاری ندارد. به‌این‌ترتیب هیچ فرد، سازمان یا دولتی نمی‌تواند آن را کنترل کند. پشتوانه‌های دای، ارزهای دیجیتالی مانند BAT و اتر هستند که به صورت متمرکز کنترل نمی‌شوند.
ساز و کار دای کاملاً شفاف است و هر کسی میتواند به کدهای آن دسترسی داشته باشد. همچنین قابلیت Programmable بودن DAI را نباید فراموش کنید. شما می‌توانید با ایجاد یک قرارداد هوشمند، برای خریدها یا پرداخت‌های خود از طریق دای برنامه ریزی کنید. دای یکی از استیبل کوین های معروف بازار است و به طور قطع یکی از بهترین استیبل کوین های بازار نیز هست.
دای یکی از استیبل کوین های غیرمتمرکز بوده و اگر به آن علاقمند هستید مقاله دای چیست را از دست ندهید.
بایننس یو اس دی یا BUSD یکی از استیبل کوین های معروف بازار
خرید BUSD نیز در بین طرفداران ارز دیجیتال، محبوب است. ارز دیجیتال BUSD یک استیبل کوین رگوله شده با پشتوانه پول فیات است که ارزش آن با دلار آمریکا برابر است. به این معنا که به ازای هر واحد ارز BUSD، یک دلار آمریکا در خزانه این ارز وجود دارد و پشتوانه این ارز به این حالت شکل گرفته است. به بیانی دیگر، عرضه BUSD به گونه‌ای تنظیم شده که با دلار آمریکا نسبت ۱:۱ داشته باشد بنابراین هر واحد BUSD ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارد. شرکت پکسوس به عنوان ایجاد کننده توکن BUSD، موظف است که گواهی‌های حسابرسی ماهانه ذخایر BUSD را منتشر کند.
بایننس یو اس دی نیز از جمله استیبل کوین های متمرکز است. برای اطلاعات بیشتر درباره این ارز دیجیتال می‌توانید به مقاله BUSD چیست مراجعه کنید.
چگونه بهترین استیبل کوین را انتخاب کنیم؟
انتخاب بهترین استیبل کوین از بین گزینه‌های مطرح‌شده و یا سایر گزینه‌ها کار چندان دشواری نیست. نخست باید به چند سؤال ساده پاسخ بدهید.
هدف و نیازهای خود را مشخص کنید
هدف شما از خرید استیبل کوین چیست؟ ذخیره دارایی؟ انتقال وجه؟ محافظت از سرمایه خود در برابر نوسان یا…؟ هدف خود را مشخص کنید. پس از مشخص کردن هدف خود ناخوداگاه گزینه‌ها محدودتر خواهند بود.
به عنوان مثال اگر برای انتقال وجه به استیبل کوین نیاز دارید؛ باید چند مسئله را بررسی کنید. نخست اینکه انتقال کدام ارز دیجیتال راحت‌تر و امن‌تر است؟ تتر در اینجا مانند سایر گزینه‌ها قدرتمند نیست. هرچند گزینه تتر شیلد میتواند راه چاره مناسبی باشد. سؤال دوم اینکه کارمزد انتقال کدام ارز دیجیتال کمتر است؟ به کارمزد انتقال شبکه هر کدام از این ارزهای دیجیتال دقت کنید و به‌صرفه‌ترین را انتخاب کنید.
این در حالی است که اگر هدف شما ترید در صرافی باشد و صرفاً برای مدت کوتاهی دارایی خود را به تتر تبدیل کردید تا از نوسانات در امان بماند؛ تتر گزینه مناسبی است. ارزهای دیجیتال در اغلب صرافی‌ها مانند نوبیتکس به سادگی به تتر تبدیل میشوند.
آیا استیبل کوین با ارزش ثابت دلار ایدئال شماست؟
شاید استیبل کوین های معروف بازار قیمت ثابت دلاری داشته باشند اما شما می‌توانید استیبل کوین های دیگری را نیز پیدا کنید که بر پایه دارایی‌های ارزشمند دیگری ثابت مانده‌اند. به عنوان مثال DGX ارزشی برابر با طلا دارد! پس تحقیق کنید و دارایی‌ای را که دوست دارید با ارزش ثابت آن استیبل کوین ذخیره کنید، پیدا کنید.
سخن پایانی؛ کدام استیبل کوین مناسب شماست؟
انتخاب از بین استیبل کوین های ذکر شده شاید سخت‌ترین انتخاب به نظر برسد اما مهم است که تفاوت‌ها و شباهت‌های آنها را درک کنید. با درک بهتر تفاوت این استیبل کوین ها می‌توانید تصمیم بگیرید که کدام استیبل کوین مناسب شماست. بهترین استیبل کوین برای شما شاید حتی در لیست استیبل کوین های معروف بازار نباشد؛ اما نیازهای شما را به خوبی برطرف کند.
تفاوت فیات با استیبل کوین ها
مقالات
آخرین رویداد ها
استیبل کوین(stable coin) چیست؟
استیبل کوین چیست ؟
استیبل کوین ها واحد های دیجیتال با ارزشی هستند که برای حفظ ارزش دارایی به صورت پایدار نسبت به پول ملی یا سایر دارایی های مرجع طراحی شده اند. دارایی‌های رمز ارزی با نوسان قیمت بالا شناخته میشوند، که باعث میشود آنها را در انجام عملکرد هایی از جمله ایفای نقش به‌عنوان ذخیره‌کننده ارزش دارایی و وسیله پرداخت ناتوان کند .در نتیجه استیبل کوین ها با تکیه بر مجموعه ای از ابزارهای تثبیت کننده، سعی می تفاوت فیات با استیبل کوین ها کنند نوسانات قیمت خود را به حداقل برسانند و این ادعا را دارند که از درآمدهای حاصل از سرمایه‌گذاری دارایی‌های رمز ارزی در چنین نوسان‌هایی محافظت نموده و ارزش ارزهای اصلی را در بازار بی ثبات دارایی های کریپتو تثبیت می کنند. ثبات نسبی استیبل کوین ها امکان استفاده از آنها را برای استفاده در تراکنش های روزمره و تبدیل شدن به شکل دیجیتالی پول نقد فراهم میکند.هدف اصلی استیبل‌کوین‌ها ایجاد امنیت در بازار دارایی‌های دیجیتال است.
امروزه، استیبل کوین ها عمدتاً برای تسهیل تجارت، اعطای وام یا استقراض سایر دارایی های دیجیتال استفاده می شوند.
انواع استیبل کوین ها:
به طور کلی چهار نوع استیبل کوین وجود دارد:
استیبل کوین با پشتوانه فیات
استیبل کوین با پشتوانه رمز ارز
استیبل کوین با پشتوانه کالا
استیبل کوین بدون پشتوانه
1- استیبل کوین با پشتوانه فیات :
استیبل کوین های با پشتوانه فیات ذاتا متمرکز هستند و پل ارتباطی مابین رمز ارزها و ارزهای فیات هستند. یک استیبل کوین با پشتوانه فیات یک رمز ارز میباشد که توسط یک ارز واقعی مانند دلار پشتیبانی میشود و با دلار نسبت یک به یک دارد.از این نوع استیبل کوین ها میتوان در معاملات روزانه رمز ارزها و انتقال رمز ارزها بین صرافی ها استفاده کرد. نمونه ای از استیبل کوین های با پشتوانه فیات می توان به USD COIN و Tether اشاره کرد.
راه های مختلفی برای حفظ پیوند استیبل کوین با فیات وجود دارد برای حفظ این پیوند بنیانگذاران استیبل کوین،از کوین های خود به عنوان دارایی حمایت و تبلیغ می کنند.زیرا اگر بازار باور نداشته باشد که یک استیبل کوین واقعا یک دلار ارزش دارد، بلافاصله قیمت استیبل کوین سقوط میکند.بنابراین مهترین را برای حفظ پیوند بین استیبل کوین و ارز فیات ایجاد اعتماد بین مردم جهان است.
2-استیبل کوین با پشتوانه کالا
این دسته از استیبل کوین‌ها توسط کالاهای قابل تبدیل به پول پشتیبانی میشوند متداول‌ترین کالایی که به عنوان وثیقه در این نوع از معاملات استفاده میشود طلاست. فلزات گران‌بهایی مانند طلا در مقایسه با سایر کالاها ارزش خود را به‌خوبی حفظ میکنند. برای استیبل کوین با پشتوانه طلا، یک کوین نشان‌دهنده مقدار مشخصی طلاست (برای مثال، ۱استیبل کوین برابر با ۱ گرم طلاست). طلای فیزیکی نیز در این نوع از معاملات معمولاً نزد شخص ثالث و مطمئنی ذخیره میشود. با اینکه این نوع از استیبل کوین‌ها به اندازه استیبل کوین های با پشتوانه فیات محبوب نیستند، برای کسانی که به‌دنبال معامله توکن‌هایی با پشتوانه ملموس و دارای ارزش واقعی مانند فلزات گرانبها هستند جایگزین مناسبی محسوب میشوند.
یک مثال برای استیبل کوین با پشتوانه کالا توکن DGX است که گفته می شود پشتوانه آن طلا است.
3- استیبل کوین بر پایه رمز ارز ها :
این نوع از استیبل کوین ها نیز به همان شیوه استیبل کوین های با پشتوانه فیات عمل میکنند.به این صورت که کل سیستم استیبل کوین میتواند به سرعت و ارزان بر روی بلاکچین قرار بگیرد و غیر متمرکز بماند ، هم چنین کل این سیستم نیز بسیار شفاف است.به ازای هر استیبل کوین با پشتوانه رمز ارز بیش از یک دلار پشتوانه وجود دارد.هرچه یک ارز دیجیتال نوسان بیشتری داشته باشد این نسبت باید بالاتر باشد تا اطمینان حاصل شود که حتی در صورت کاهش قیمت همچنان یک دلار وثیقه برای هر استیبل کوین در گردش وجود خواهد داشت.استیبل کوین های با پشتوانه رمزارز از نظر طراحی نسبتا پیچیده هستند و برای اطمینان از پایداری خود باید به روش های پیچیده متوسل شوند که پذیرش و اجرای آنها را دشوارتر می کند.
طراحی و سازوکار این نوع استیبل کوین ها به گونه‌ای است که در صورت کاهش ارزش ارزهای قفل شده، به طور خودکار بخشی از دارایی‌ها فروخته میشود تا همچنان ارزش استیبل کوین‌های تولید شده ثابت باقی بماند. پلتفرم‌های وام‌دهی و وام گیری از این پروتکل استفاده میکنند تا استیبل کوین غیرمتمرکز تولید کنند.
استیبل کوین Die بارزترین نمونه از یک استیبل کوین دارای پشتوانه رمزارز است.
4- استیبل کوین بدون پشتوانه یا الگوریتمی :
استیبل کوین های بدون پشتوانه همانطور که از نامشان مشخص است با استفاده از قراردادهای هوشمند و بدون اتکا به هیچ نوع وثیقه برای حفظ ثبات قیمت عملکردی مانند بانک مرکزی دارند .بانک های مرکزی ثبات قیمت ارزهای فیات را با کنترل عرضه و تقاضا حفظ می نمایند .
عملکرد استیبل کوین های بدون وثیقه به این صورت است که هنگامی که تقاضا در حال افزایش است، بلاک چین استیبل کوین بیشتری ایجاد می کند و افزایش عرضه باعث کاهش قیمت میشود .هنگامی که تقاضا کاهش می یابد، بلاک چین استیبل کوین را بازخرید می کند.
به این نوع استیبل کوین ها به علت نحوه عملکردشان" بانک مرکزی بلاکچین" نیز گفته می شود.
استیبل کوین های بدون وثیقه یا الگوریتمی به هیچ دارایی متکی نیستند و در صورت سقوط دلار یا طلا ارزش خود را از دست نمی دهند ولی برای از دست ندادن ارزش خود باید همیشه در حال رشد باشند زیرا در صورت از دست دادن ارزش هیچ وثیقه ای برای بازگرداندن استیبل کوین وجود ندارد در نتیجه ارزش آن می تواند به صفر برسد.
چند نمونه از استیبل کوین های محبوبی که امروزه استفاده میشوند:
استیبل کوین (THETER (USDT:
تتر در سال ۲۰۱۴ با نام Real Coin توسط بروک پیرس سرمایه‌گذار بیت کوین، ریو کالینز (Reeve Collins) به عنوان کارآفرین و کریگ سلرز (Craig Sellers) توسعه دهنده نرم‌افزارعرضه شد.
USDT در ابتدا از طریق Omni Layer روی پروتکل بیت کوین فعالیت می‌کرد. این پلتفرم برای رمز ارزهای مختلف مورد استفاده قرار میگیرد که به بلاکچین بیت کوین متصل است. به دنبال آن، تتر روی شبکه اتریوم نیز ارائه شد و در نهایت روی بیش از ۸ بلاک چین از جمله ترون (TRX)، ایاس (EOS)، الگورند (ALGO)، سولانا (SOL) و اومیسه گو ( OMG) عرضه شده است. در حال حاضر بیشترین تراکنش به دلیل پایین بودن کارمزد در شبکه ترون میباشد.
تتر در سال ۲۰۱۴ با نام Real Coin توسط بروک پیرس سرمایه‌گذار بیت کوین، ریو کالینز (Reeve Collins) به عنوان کارآفرین و کریگ سلرز (Craig Sellers) توسعه دهنده نرم‌افزارعرضه شد.
USDT در ابتدا از طریق Omni Layer روی پروتکل بیت کوین فعالیت می‌کرد. این پلتفرم برای رمز ارزهای مختلف مورد استفاده قرار میگیرد که به بلاکچین بیت کوین متصل است. به دنبال آن، تتر روی شبکه اتریوم نیز ارائه شد و در نهایت روی بیش از ۸ بلاک چین از جمله ترون (TRX)، ایاس (EOS)، الگورند (ALGO)، سولانا (SOL) و اومیسه گو ( OMG) عرضه شده است. در حال حاضر بیشترین تراکنش به دلیل پایین بودن کارمزد در شبکه ترون میباشد.
ارز دیجیتال ترو یو اس دی در ژانویه ۲۰۱۸، بعد از سقوط ناگهانی ارزش رمزارزها معرفی تفاوت فیات با استیبل کوین ها شد. در آن زمان نگرانی‌های زیادی در خصوص ذخایر تتر، نحوه حسابرسی و مشارکت نامشخص و غیرشفاف آن با Bitfinex وجود داشت.
همین نگرانی‌ها باعث شد که سرمایه گذاران بازار رمزارزها، به دنبال جایگزینی برای Tether باشند. Trust Token ، پدر True USD ، از این فرصت استفاده کرده و استیبل کوین خود را در سال ۲۰۱۸ راه‌اندازی کرد. بلافاصله بعد، Trust Token چندین استیبل کوین برای ارزهای مختلف مانند True GBP ، True EUR ، TrueCAD و True AUD ایجاد کرد.
استیبل کوین Gemini usd :
دلار جمینی اولین استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است این استیبل کوین ترکیبی از ارزش اعتباری و قیمت ثابت دلار آمریکا با فناوری بلاک چین و نظارت قانونگذاران آمریکایی است. GUSD یک توکن است که براساس استاندارد ERC۲۰ بر روی شبکه اتریوم ساخته شده است.
این شرکت برای راه‌اندازی استیبل‌کوین در سپتامبر ۲۰۱۸ از اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) تاییدیه دریافت کرد. این استیبل‌کوین مانند Paxos به‌عنوان یکی از اولین استیبل‌کوین‌ها در نظر گرفته میشود. شرکت Gemini Trust دارای سپرده های USD است که مطابق با تعداد توکن هایی است که در گردش هستند.
استیبل کوین Binance USD :
در ۵ سپتامبر ۲۰۱۹ بود که بایننس و Paxos مشارکت خود را برای ایجاد استیبل کوین BUSD اعلام کردند و دپارتمان خدمات مالی نیویورک هم این استیبل کوین را تایید کرد. در ۱۲ سپتامبر سال 2019 ،BUSD در پلتفرم Paxos لیست شد و افراد می‌توانستند این رمزارز را با نسبت یک به یک دلار معامله کنند.
در ۲۰ سپتامبر ۲۰۱۹، این استیبل کوین در پلتفرم بایننس لیست شد و با BTC، BNB و XRP جفت شد. این توکن تحت نظارت و بازرسی ماهانه سازمان حسابداری Withum است و این نظارت ماهانه توسط دپارتمان خدمات مالی نیویورک انجام میگیرد.
شش ماه بعد از راه‌اندازی BUSD، صرافی بایننس دلایل قانع‌کننده‌ای برای استفاده از این استیبل کوین نه تنها در داخل پلتفرم خودش، بلکه در خارج از اکوسیستم خود نیز داشت. اینک صرافی مذکور جفت‌های معاملاتی زیادی برای استیبل کوین BUSD فراهم کرده است و استفاده از این توکن را بسیار توسعه داده است.این باعث شده که سرمایه‌گذاران و تریدر‌ها بتوانند از BUSD برای معامله بسیاری از ارزهای دیجیتال برجسته و همچنین توکن‌های دارای لوریج استفاده کنند. بایننس همچنین پلتفرمی ایجاد کرده که امکان خرید و فروش این استیبل کوین را با ۸ ارز فیات فراهم کرده است.
استیبل کوین DAI :
استیبل کوین دای محصول سازمان غیر متمرکز خودگردان (decentralized autonomous organization) به نام میکردائو است که توسط رون کریستِنسِن (Rune Christensen) تأسیس و اداره میشود.قیمت دای از طریق سیستم قراردادهای هوشمندی که به‌صورت خودکار اجرا میشوند، کنترل میشود. اگر قیمت این استیبل کوین بیش‌ازحد افزایش یا کاهش یابد، توکن‌های میکر (MKR) سوزانده یا ایجاد میشوند تا قیمت دای دوباره به قیمت دلار نزدیک شود.استیبل کوین دای با وام‌گرفتن در میکردائو ایجاد میشود و هنگامی‌که وام‌ها پرداخت شدند، از بین می‌رود.
درباره استیبل کوین‌ها (Stable Coins) و انواع آنها بیشتر بدانید
اگر با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی دارید و قدرت ریسک در این عرصه پر نوسان را دارید، پیشنهاد می‌کنیم که بیشتر درباره استیبل‌کوین‌ها بدانید.
ارزهای دیجیتال پایه‌ای که همواره سعی بر ثابت و پایدار نگه داشتن قیمت ارزهای فیات دارند. آنها برای اثبات قیمت خود از روش‌های مختلفی استفاده میکنند.
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتال پایه‌ای هستند که از روش‌های مختلفی برای ثابت نگه داشتن نرخ و ارزش خود استفاده میکنند.
آنها برای حفظ ثبات قیمت ارزهای فیات و در عین حال حفظ امنیت، سرعت و هزینه پایین تراکنش‌های دارایی مجازی طراحی شده‌اند.
استیبل کوین‌ها در ابتدا روشی برای به حداقل رساندن تأثیر نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در معاملات و به عنوان پلی برای تامین مخارج موسسات مالی مورد استفاده قرار می‌گرفتند. اما اکنون آنها کم‌کم وارد در حال ورود به بانکداری عمومی هستند تا هزینه‌ها و پرداخت‌ها را کاهش دهند.
چهار نوع اصلی از استیبل کوین‌ها وجود دارد. سه نوع استیبل کوین متمرکز که توسط ارزهای فیات، کالاها و ارزهای دیجیتال پشتیبانی میشوند. در حالیکه ارزهای غیر متمرکز برای حفظ خودکار ارزش به حفظ الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند متکی هستند.
آیا استیبل کوین‌ها بحثبرانگیز هستند؟
در حالی که بانک‌ها و مقامات، استیبل کوین‌ها را ابزار بسیار مفیدی می‌دانند، پتانسیل برخی از توکن‌ها برای رقابت با ارزهای ملی، نهادهای نظارتی را وادار به برخورد محتاطانه میکند.
پاسخ این است که بستگی به نحوه استفاده از آن دارد. در ژوئن 2019، فیس‌بوک پروژه استیبل کوین لیبرا را راه‌اندازی کرد که پس از مدتی به دیم (Diem) تغییر نام داد.
ایده این بود که یک استیبل کوین با پشتوانه ارز ملی ایجاد شود که همه 2.3 میلیارد عضو شبکه اجتماعی بتوانند از آن برای پرداخت استفاده کنند.
این تصمیم، ظرف چند روز، با واکنش‌های بسیار محتاطانه‌ای از سوی مقامات منتخب یعنی بانک‌های مرکزی و نهادهای نظارتی همراه بود، زیرا این ایده، تهدیدی برای حاکمیت ملی و ثبات مالی جهان محسوب می‌شد. این ایده هنوز در جریان است و به جلو حرکت میکند، اما موانع بزرگ هنوز باقی مانده‌اند.
از سوی دیگر، در ژانویه 2021، برایان بروکس (Brian Brooks)، ناظر موقت واحد ارز ایالت متحده آمریکا، نامه راهنمایی صادر کرد که به طور خاص به بانک‌ها اجازه می‌داد تا از شبکه‌های استیبل کوین برای تسهیل پرداخت‌ها و کنار گذاشتن موانع استفاده کنند.
اتحادیه اروپا نیز بر روی یک چارچوب نظارتی گسترده‌تر در حوزه ارزهای دیجیتال کار میکند که شامل استیبل کوین‌ها میشود.
بنابراین، یک استیبل کوین که توسط یک شبکه رسانه اجتماعی بی‌اعتماد و مسلط اداره میشود و به نظر می‌رسد برای جهانی شدن تلاش میکند تا قادر به دور زدن و تضعیف ارزهای ملی باشد، چرا باید اجازه توسعه داشته باشد؟!
از نظر برخی نهادهای نظارتی، استیبل کوین یک فرآیند بحثبرانگیز است که آنها را مجبور به اتخاذ تصمیمات محتاطانه کرده است.
استیبل کوین با پشتوانه فیات چیست؟
استیبل کوین‌هایی که توسط ارزهای فیات پشتیبانی میشوند، از هر ارز دیجیتال به صورت یک به یک نگهداری میکنند تا نرخ آن ثابت باقی بماند.
اولین و ساده‌ترین استیبل کوین همان استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که با دلار آمریکا، یورو و ین نسبت یک به یک دارد.
تا زمانی که نرخ ارز اصلی یا سبدی از ارزها همانگونه که لیبرا پیشنهاد کرده بود، ثابت باقی بماند، استیبل کوین ارزش خود را حفظ خواهد کرد. آنها در اصل تحت حمایت کامل ناشر فیات هستند و با ارزشی که توسط بانک مرکزی کشور تعیین شده، حفاظت میشوند.
بزرگترین آنها تتر (Tether) است که هنگام نگارش این مطلب ارزش آن در بازار، 62.2 میلیارد دلار برآورد میشود.
اما سایر استیبل‌کوین‌های پیشرو شامل USD Coin به ارزش 23 میلیارد دلار، بایننس USD یا BUSD به ارزش 9.6 میلیارد دلار و DAI به ارزش 4.8 میلیارد دلار هستند.
مدت‌هاست که توسعه دهندگان ارز دیجیتال تتر ادعا میکنند که این ارز به طور کامل توسط دلار آمریکا به صورت برابر، پشتیبانی میشود. اما پس از شکایت دادستان کل نیویورک از تتر، مشخص شد که 26 درصد از آنها بدهی به صرافی Bitfinex بوده است! اخیرا تتر نشان داد اندوخته و ذخایر نقدی آن تنها حدود 3 درصد به صورت پول نقد است.
استیبل کوین با پشتوانه دارایی چیست؟
یک استیبل کوین با پشتوانه دارایی شبیه به یک ارز فیات است، با این تفاوت که اموال فیزیکی مانند طلا را در خود جای می‌دهد.
استیبل کوین‌های با پشتوانه کالا، جایگزین ارزهای فیات و سایر اسناد ملموس و باعث دخیره ارزش طلا به شیوه سنتی میشوند. اما برخی دیگر با سبدهایی از فلزات گرانبها، حتی املاک سوئیس، حمایت میشوند. به طور کلی، این استیبل کوین‌ها به مقدار خاصی از کالا مرتبط هستند و در مکانی شناخته‌شده ذخیره میشوند.
اغلب این ارزهای دیجیتال در حسابرسی‌های خارجی مورد استفاده قرار می‌گیرند، دقیقا چیزی که استیبل کوین فیات یعنی تتر از آن اجتناب می‌کرد.
Pax Gold (یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا) یکی از آن‌هاست که از استاندارد ERC-20 پیروی میکند و توسط چارلز کاسکاریلا (Charles Cascarilla) ایجاد شده است.
این ارز دیجیتال توسط یک اونس طلای لندن که در خزانه برینکس یعنی LBMA دخیره شده است، پشتیبانی میشود و آن را میتوان به عنوان یک فلز گرانبها خریداری کرد.
همچنین دیجیکس گلد (Digix Gold) یک گرم طلای مرغوب 99.99 درصدی است که در سنگاپور ذخیره شده و هر سه ماه یکبار حسابرسی میشود.
استیبل کوین الگوریتمی چیست؟
این استیبل کوین‌های پیچیده از الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند برای محافظت از ثبات قیمت با افزایش یا کاهش عرضه و از قوای بازار برای حفظ سطح قیمت استفاده میکنند.
پیچیده‌ترین نسخه استیبل کوین، استیبل کوین الگوریتمی است که توسط هیچ نوع ضمانت‌نامه‌ای پشتیبانی نمی‌شود.
در مقابل، همانطور که از نام آن پیداست، ارزش آن توسط الگوریتم‌های تخصصی و قراردادهای هوشمند کنترل میشود. این الگوریتم‌ها به‌طور خودکار عرضه توکن‌ها را در بازار کاهش یا افزایش می‌دهند تا قیمت توکن را با ارز فیات مربوطه، یکسان نگه دارد.
اگر در بازار، نرخ ارزهای دلار، یورو یا هر چیز دیگری شروع به کاهش کند، الگوریتم‌ها توکن‌ها را از گردش خارج میکنند. اگر ارزش استیبل کوین از ارزش فیات بالاتر رود، سیستم، استیبل کوین‌های جدید را وارد بازار خواهد کرد.
به عبارت دیگر، هدف اصلی آنها ایجاد یک بانک مرکزی غیرمتمرکز و خودکار است که عرضه استیبل کوین را در صورت نیاز برای حفظ سطح قیمت افزایش یا کاهش دهد.
استیبل کوین با پشتوانه کرپیتو چیست؟
استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو از وام‌های دارای ضمانت استفاده میکنند تا ارزش خود را طبق قاعده مورد نظر ثابت نگه دارند. این استیبل کوین‌ها، توسط سبدی از یک یا چند ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی میشوند.
آنها به شدت در معرض نوسان هستند و به همین دلیل هم نیاز مبرم به ضمانت دارند و مداوم از خریداران خواسته میشود که توکن‌های دارای ضمانت خود را در قراردادهای هوشمند قفل کنند که در صورت کاهش بیش از حد ارزش آن، نقدینگی ایجاد شود.
یکی از شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو، DAI است که ارزش آن به 1 دلار می‌رسد.
در مورد استیبل کوین‌ها اطمینان از اینکه سیستم میتواند شرایط بحرانی را مدیریت کند، حیاتی است. مدیریت چنین شرایطی میتواند شامل اعمال تغییرات اساسی حکومتی و مدیریت حراج باشد. تاکنون استیبل کوین دای شرایط را به خوبی مدیریت کرده و ارزش بازار آن در هنگام نگارش این مطلب بیش از 4.8 میلیارد دلار است.
علاوه بر دای، در تابستان تفاوت فیات با استیبل کوین ها تفاوت فیات با استیبل کوین ها امسال، Free TON در حال برنامه‌ریزی انتشار یک حامی برای استیبل کوین توکن TON Crystal خود است. نقدینگی این استیبل کوین به طور 100 درصد با ارز دیجیتال اتر قفل شده، پشتیبانی میشود و پتانسیل قدرتمندی را برای تامین‌کنندگان نقدینگی فراهم میکنند.
TON Labs، توسعه‌دهنده اصلی پروژه توکن Free TON، بیان کرد که این استیبل کوین کاربرد گسترده‌ای برای خدمات با اشتراک‌های مکرر خواهد داشت.
به گفته توسعه دهندگان استیبل کوین Free TON، این ارز میتواند مشکل مقیاس‌پذیری شبکه اتریوم را تا حد زیادی برطرف کند.
آیا یک استیبل کوین میتواند اتریوم را مقیاس‌پذیر کند؟
استیبل کوین رایگان TON با پشتوانه کرپیتو، می‌خواهد یک راه‌حل دوم برای مشکلات مقیاس‌پذیری اتریوم ارائه دهد.
TON Labs اضافه کرد، با توجه به اینکه اتریوم بیش از حد بارگذاری شده به طور گسترده‌ای با مشکل مقیاس‌پذیری روبرو است. با این حال، استیبل کوین Free TON یک راه حل دوم و واقعی با پیشرفت‌های بسیار خواهد بود.
استفاده از Free TON برای رفع این مشکلات بسیار مفید است. با این استیبل کوین، میتوان ریزتراکنش‌های بسیار ارزانی را انجام داد که به شدت کاربردی است.
این به نوبه خود طیف گسترده‌ای از کاربردهای گوناگون مثل قابل اجرا کردن پرداخت‌های کوچک مخصوصا در بازی‌ها را ایجاد میکند.
توسعه دهندگان این پروژه مدعی هستند که بزرگترین مانع استیبل کوین در آینده با ورود این ارز به بازار برطرف میشود. بنابراین کاربران می‌توانند می‌توانند حجم تراکنش‌های بالایی را از این شبکه انتظار داشته باشند.
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:
رونق ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیات در میان عدم اطمینان اقتصادی
علی رغم عدم اطمینانی که اقتصاد جهانی را در سال جاری آزار داده است، اما با وجود با تحولات چشمگیر بخش دیجیتال، سال ۲۰۲۰ با توجه به رشد فوق العاده این بخش به عنوان سال استیبل کوین ها پایان می یابد. در حالی که برخی این رشد را ناشی از علاقه روزافزون به امور مالی غیرمتمرکز در بین علاقه مندان به ارز دیجیتال می دانند، برخی دیگر آن را یک روند صعودی می دانند که ورود ارز فیات به اکوسیستم ارز دیجیتال را تأیید می کند.
با ادامه رشد بخش دیفای، محبوبیت استیبل کوین ها نیز افزایش می یابد که برای کسب بازده بالا از پروژه های مختلف وام دهی غیرمتمرکز مورد استفاده می کردند.. استیبل کوین ها همچنین به دلیل توانایی در پر کردن شکاف بین ارزهای فیات و دارایی های دیجیتال مفید هستند. استیبل کوین ها سال را با دقت بالا آغاز کردند، زیرا حجم معاملات آنها برای اولین بار در سه ماهه مالی از مرز ۹۰ میلیارد دلار فراتر رفت. اگرچه تتر (USDT) هنوز سهم بیشتری از بازار استیبل کوین را در اختیار دارد، Dai و USDC نیز در سال ۲۰۲۰ با رشد روبرو بودند.
از زمان پیدایش اولین استیبل کوین در سال ۲۰۱۲ همراه با پروپوزال پروژه Mastercoin به عنوان راهی برای گره خوردن ارزهای دیجیتال به دارایی های سنتی برای کاهش نوسان قیمت، توسعه دهندگان عادت کرده اند از دلار آمریکا به عنوان یک دارایی پایدار استفاده کنند.
در حال حاضر، با این وجود، توسعه دهندگان در حال بررسی دارایی های پایدار دیگر مانند طلا، سایر ارزهای فیات و حتی ارزهای دیجیتال هستند. در اینجا یک بررسی در مورد وضعیت فعلی پذیرش استیبل کوین با لیستی از بهترین استیبل کوین ها در بازار وجود دارد.
استیبل کوین های وابسته به دلار آمریکا
تتر (USDT)
مثل هر استیبل کوین دیگری، تتر نیز به این منظور طراحی شده است که سرمایه گذاران بتوانند سود حاصل از معاملات کریپتویی را با ارز دیجیتال وابسته به دلار ذخیره کنند. هر تتر همیشه ۱ به ۱ به وسیله ارزهای سنتی که در ذخایر ما نگهداری می شود، پشتیبانی می شود. این بدان معنی است که برای هر کوین USDT ، معادل ۱ دلار در ذخیره شرکت وجود دارد. بر اساس گفته کوین مارکت کپ، در حال حاضر تتر محبوب ترین استیبل کوین است و ارزش بازار آن بیش از ۱۵ میلیارد دلار و حجم معاملات روزانه آن بیش از ۴۰ میلیارد دلار می باشد.
علی رغم ادعای شرکت صادر کننده تتر مبنی بر اینکه توکن ها به طور ۱۰۰ درصد به وسیله ذخایر نقدی پشتیبانی می شوند، اما در گذشته، طرفین زیادی در مورد ادعاهای این شرکت شک و تردید کرده اند. اما در کنار این بحث و جدال ها، تعداد USDT در گردش که در آغاز سال ۲۰۲۰ کمی بیش از ۴ میلیارد دلار بوده، اخیرا به رقم عظیم ۱۵ میلیارد دلار رسیده است. اکثر کارشناسان بر این باورند که دیفای سهم بزرگی در ایجاد انبوه USDT داشته است.
علاوه بر این، رشد سریع تسلط USDT باعث شده است که این کوین از پلتفرم های پرداخت بزرگ مانند Bitcoin و PayPal سبقت بگیرد. با افزایش محبوبیت تتر، این کوین در حال حاضر قصد دارد اکثر منابع خود را به شبکه های سریعتر منتقل کند، زیرا شبکه اتریوم همچنان با افزایش کارمزدهای گس همراه می باشد.
USD Coin (USDC)
USD Coin که توسط Circle صادر شده است، یک ارائه دهنده خدمات مالی با محوریت بلاک چین می باشد USD Coin در سال ۲۰۱۸ به عنوان یک استیبل کوین به دلار آمریکا با نسبت ۱ به ۱ متصل شد. از نظر شفافیت نیز باید عنوان کرد کهCircle در وب سایت خود ادعا می کند که ذخایر USDC ماهانه توسط سرویس های برتر حسابداری برای مردم حسابرسی و منتشر می شود.
درست همانند تتر، USDC نیز رشد چشمگیری داشته است، به طوری که در شش ماه گذشته گردش مالی آن بیش از ۱٫۸ میلیارد دلار افزایش یافته است. به تازگی، Centre (کنسرسیومی که توسط Circle و Coinbase برای توسعه مدیریت USDC تاسیس شده است) از گسترش USDC از اتریوم به بلاک چین های اضافی خبر داد. این اقدام برای اطمینان از انعطاف پذیری USDC برای نوآوری های مالی گسترده در میان پروژه های دیفای انجام شده است.
Paxos Standard (PAX)
Paxos ، شرکت پشتیبان استیبل کوین PAX Standard می گوید که استیبل کوین آن نقدترین استیبل کوین در جهان است که به خوبی قانون گذاری شده است. PAX با درج در بیش از ۱۵۰ صرافی لیست شده و حجم معاملات روزانه آن بیش از ۱۰۰ میلیون دلار می باشد و در مجموع ۲ میلیارد دلار کوین PAX ضرب شده در گردش موجود می باشد.
مانند همتایان خود ، PAX به عنوان یک دلار دیجیتال طبقه بندی شده است که می تواند برای جابجایی سریع پول در سراسر جهان و در هر زمان استفاده شود. این استیبل کوین بر اساس پروتکل ERC-20 Ethereum ساخته شده است و اعتبارات مشتری در حساب های جداگانه بیمه شده توسط شرکت بیمه سپرده های فدرال نگهداری می شود.
بایننس (BUSD)
Binance USD (BUSD) که از طریق همکاری بین یکی از بزرگ ترین صرافی های ارز دیجیتال و Paxos راه اندازی شده است، یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا متصل می باشد. این استیبل کوین تاکنون از وزارت خدمات مالی امور خارجه نیویورک تأییدیه دریافت کرده است. این امر، اجازه می دهد تا سایر موسسات مالی در منطقه نیویورک نیزخدمات کاستدی BUSD را بدون نیاز به مجوزهای کاستدی دیگری انجام دهند.
در رقابت برای دستیابی به جایگاه خود به عنوان استیبل کوین برای کاربردهای دیفای ، Binance USD به تازگی در بلاک چین Flow Dapp Labs راه اندازی شده است. انتظار می رود Binance USD از طریق مشارکت با Dapper Labs – تیم پیشگام بازی های ارز دیجیتال مانند Crypto Kitties ، درهایی را برای توسعه دهندگانی که قصد دارند برنامه های دیفای مبتنی بر استیبل کوین را ایجاد کنند، باز کند. BUSD در Binance Smart Chain نیز کاملاً مشهور است، Binance Smart Chain یک بلاک چین فعال با قرارداد هوشمند است که برای تسریع در توسعه پروتکل های دیفای طراحی شده است.
به لطف تسلط بر بازار بایننس، BUSD یکی از مهم ترین نرخ های رشد را داشته است، به طوری که ارزش بازار آن که در ابتدای سال جاری حدود ۲۰ میلیون دلار بوده، اکنون به بیش از ۵۰۰ میلیون دلار رسیده است.
TrueUSD (TUSD)
در حالی که تتر به دلیل مدیریت متمرکز و عدم شفافیت مورد انتقاد قرار می گیرد، TrueUSD ادعا می کند که خلاف این عمل را انجام می دهد. TrueUSD یک استیبل کوین وابسته به دلار است که بر روی پلتفرمTrustToken بنا شده است.
حتی تیم TrueUSD به حساب سپرده دسترسی ندارد، زیرا به جای یک تیم مدیریتی، قراردادهای هوشمند منعقد شده است تا بتواند میزان بین دلار آمریکا و کوین TUSD را در ۱: ۱ حفظ کند.
علاوه بر TrueUSD، پلتفرم TrustToken همچنین مکانی برای استیبل کوین های با پشتیبانی سایر ارزهای ملی از جمله پوند انگلیس، دلار استرالیا، دلار کانادا و دلار هنگ کنگ است. همه آنها در سال ۲۰۱۹ راه اندازی شده اند و اکثراً بصورت فعال در Uniswap معامله می شوند، Uniswap یک صرافی غیرمتمرکز است که میزبان انواع پروتکل های دیفای می باشد.
قسمت دوم: پروژه هایی که به سایر ارزهای ملی وابسته اند
XSDG Stablecoin
در تاریخ ۵ اکتبر، شرکت Xfers که یک شرکت پرداخت مستقر در سنگاپور است، یک استیبل کوین وابسته به دلار سنگاپور تحت عنوان XSGD را راه اندازی کرد. به عنوان اولین توکن مبتنی بر دلار سنگاپور، سازندگان XSDG انتظار دارند که این کوین هم برای کسب و کارها و هم برای اشخاص وسیله ای برای مواجهه با صنعت ارز دیجیتال فراهم کند.
برای اطمینان از دسترسی آسان، این توکن را می توان آزادانه برداشت و معامله کرد، حتی با کیف پول های غیر کاستدی. همچنین، با توجه به اینکه ادعای این استیبل کوین با قانون سفر کارگروه ویژه اقدام مالی مطابقت دارد، موسسات مالی می توانند از آن برای نقل و انتقال پول برون مرزی نیز استفاده کنند. مانند اکثر استیبل کوین ها، تیم پشتیبان XSGD در تلاش برای پذیرش این توکن در اکوسیستم دیفای است. این توکن در حال حاضر در Ziliswap به عنوان یک توکن ERC-20 در دسترس است.
اییمریک سالی (Aymeric Salley)، رئیس این پروژه در حالی که با کوین تلگراف صحبت می کرد، عنوان کرد: “اکنون زمان ظهور استیبل کوین هایی است که به سایر ارزهای ملی مانند دلار سنگاپور متصل شده اند.”
Saga (SGA)
Saga ، یک شرکت بلاک چین مستقر در انگلیس، اواخر سال ۲۰۱۹ یک استیبل کوین جایگزین برای لیبرای فیس بوک راه اندازی کرده است. درست همانند لیبرا، SGA با گره خوردن به سبد ارزهای ملی ارزش پایدار خود را حفظ می کند. آنچه Saga را از پروپوزال لیبرا متمایز می کند این است که ارزش توکن SGA به حقوق ویژه برداشت سپرده های بانکی صندوق بین المللی پول متصل است. حقوق ویژه برداشت صندوق بین المللی پول، سبدی از دارایی هاست که برابر با دلار آمریکا و همچنین یورو، یوان چین، پوند استرلینگ انگلیس و ین ژاپن می باشد.
علاوه بر این، برخلاف لیبرا، Saga از این استیبل کوین سود نخواهد برد، اگرچه به عنوان صادرکننده اصلی این توکن عمل خواهد کرد. ایدو ساد من (Ido Sadeh Man)، بنیان گذار Saga هنگام صحبت با CNBC عنوان کرد که هدف این این استیبل کوین این است که به عنوان یک ارز مکمل برای پرداخت های برون مرزی عمل کند، به این ترتیب که مصرف کنندگان از آن برای پرداخت در پلتفرم های تجارت الکترونیکی مانند آمازون استفاده می کنند. Saga به دلیل عدم شفافیت قانونی، در حال حاضر در ایالات متحده و اسرائیل در دسترس نمی باشد.
استیبل کوین EURS با پشتوانه یورو توسط Stasis ، یک شرکت مرتبط با بلاک چین صادر می شود که هدف آن توکنیزه سازی دارایی های سنتی است. این شرکت ادعا می کند که برای اطمینان از انطباق و ثبات دارایی های توکنیزه شده خود، واسطه های مالی مجاز مختلف از جمله شرکت های حسابداری و موسسات حقوقی را با هم جمع می کند.
استیبل کوین EURB در ژوئن ۲۰۱۸ راه اندازی شد. EURS براساس استاندارد EIP-20 اتریوم ساخته شده و به عنوان اولین استیبل کوین با پشتیبانی یورو پیشگام بوده است. تاکنون EURS نزدیک به ۳۲ میلیون کوین صادر کرده است که حجم معاملات روزانه آن کمی بالاتر از مرز ۱ میلیون دلار است.
Monerium
Monerium یک شرکت فین تک است که در سال ۲۰۱۵ تاسیس شد و امیدوار است دسترسی به ارزهای دیجیتال را ساده کند. این شرکت پس از دور سید ۲ میلیون دلاری به رهبری Crowberry Capital ، با مشارکت ConsenSys و Hof Holdings، اولین استیبل کوین خود را در ژانویه ۲۰۱۹ راه اندازی کرد.
ادعا می کند که با استانداردهای فنی نظارتی و باز برای پشتیبانی از استیبل کوین خود، امور مالی را غیرمتمرکز می کند. در حال حاضر، خدمات Monerium در شش کشور در دسترس است که عبارتند از: انگلیس، آلمان، دانمارک، فرانسه، لیتوانی و سوئد.
آیا استیبل کوین ها می توانند از ارزهای دیگر پیشی بگیرند؟
افزایش گزارش شده در عرضه کلی استیبل کوین ها باعث شده است بسیاری از ناظران بازار گیج شوند. اگر تجزیه و تحلیل های کوین متریکس برای انجام هر کاری امکان پذیر باشد، ۲۰ آوریل اولین باری بود که تعداد استیبل کوین های موجود در گردش از مرز ۹ میلیارد دلار عبور کرد. برخی از تحلیلگران استدلال می کنند که افزایش عرضه استیبل کوین ها یک سیگنال صعودی است،چرا که مردم دارایی های خود را از خطر محافظت می کنند. برخی دیگر معتقدند که این یک سیگنال نزولی از خروج افراد از فضای ارز دیجیتال است.
با این حال، این رشد در استیبل کوین ها در شرایطی اتفاق می افتد که حوزه های قضایی مختلف نیز شروع به استقبال از ایده ایجاد استیبل کوین های خود می کنند. با ادامه فراخوان ها برای توکنیزه سازی دارایی های سنتی، ورود تازه واردان به بازار استیبل کوین مانند XSDG Stablecoin به یک امر عادی تبدیل می شوند.
همراه با افزایش نوسانات، بیشتر توسعه دهندگان چشم به تحولاتی که در میان استیبل کوین ها رخ می دهد،چشم می دوزند تا نوآوری های مالی را ایجاد کنند که که نوسانات را کاهش می دهد. اکنون سوال این است که آیا استیبل کوین ها مانند تتر سودمندی بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به عنوان پروتکل های پرداخت برون مرزی و همچنین ارزهای فیات مورد استفاده خود تحت الشعاع قرار می دهد؟
درباره استیبل کوین‌ها (Stable Coins) و انواع آنها بیشتر بدانید
اگر با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی دارید و قدرت ریسک در این عرصه پر نوسان را دارید، پیشنهاد می‌کنیم که بیشتر درباره استیبل‌کوین‌ها بدانید.
ارزهای دیجیتال پایه‌ای که همواره سعی بر ثابت و پایدار نگه داشتن قیمت ارزهای فیات دارند. آنها برای اثبات قیمت خود از روش‌های مختلفی استفاده میکنند.
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتال پایه‌ای هستند که از روش‌های مختلفی برای ثابت نگه داشتن نرخ و ارزش خود استفاده میکنند.
آنها برای حفظ ثبات قیمت ارزهای فیات و در عین حال حفظ امنیت، سرعت و هزینه پایین تراکنش‌های دارایی مجازی طراحی شده‌اند.
استیبل کوین‌ها در ابتدا روشی برای به حداقل رساندن تأثیر نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در معاملات و به تفاوت فیات با استیبل کوین ها عنوان پلی برای تامین مخارج موسسات مالی مورد استفاده قرار می‌گرفتند. اما اکنون آنها کم‌کم وارد در حال ورود به بانکداری عمومی هستند تا هزینه‌ها و پرداخت‌ها را کاهش دهند.
چهار نوع اصلی از استیبل کوین‌ها وجود دارد. سه نوع استیبل کوین متمرکز که توسط ارزهای فیات، کالاها و ارزهای دیجیتال پشتیبانی میشوند. در حالیکه ارزهای غیر متمرکز برای حفظ خودکار ارزش به حفظ الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند متکی هستند.
آیا استیبل کوین‌ها بحثبرانگیز هستند؟
در حالی که بانک‌ها و مقامات، استیبل کوین‌ها را ابزار بسیار مفیدی می‌دانند، پتانسیل برخی از توکن‌ها برای رقابت با ارزهای ملی، نهادهای نظارتی را وادار به برخورد محتاطانه میکند.
پاسخ این است که بستگی به نحوه استفاده از آن دارد. در ژوئن 2019، فیس‌بوک پروژه استیبل کوین لیبرا را راه‌اندازی کرد که پس از مدتی به دیم (Diem) تغییر نام داد.
ایده این بود که یک استیبل کوین با پشتوانه ارز ملی ایجاد شود که همه 2.3 میلیارد عضو شبکه اجتماعی بتوانند از آن برای پرداخت استفاده کنند.
این تصمیم، ظرف چند روز، با واکنش‌های بسیار محتاطانه‌ای از سوی مقامات منتخب یعنی بانک‌های مرکزی و نهادهای نظارتی همراه بود، زیرا این ایده، تهدیدی برای حاکمیت ملی و ثبات مالی جهان محسوب می‌شد. این ایده هنوز در جریان است و به جلو حرکت میکند، اما موانع بزرگ هنوز باقی مانده‌اند.
از سوی دیگر، در ژانویه 2021، برایان بروکس (Brian Brooks)، ناظر موقت واحد ارز ایالت متحده آمریکا، نامه راهنمایی صادر کرد که به طور خاص به بانک‌ها اجازه می‌داد تا از شبکه‌های استیبل کوین برای تسهیل پرداخت‌ها و کنار گذاشتن موانع استفاده کنند.
اتحادیه اروپا نیز بر روی یک چارچوب نظارتی گسترده‌تر در حوزه ارزهای دیجیتال کار میکند که شامل استیبل کوین‌ها میشود.
بنابراین، یک استیبل کوین که توسط یک شبکه رسانه اجتماعی بی‌اعتماد و مسلط اداره میشود و به نظر می‌رسد برای جهانی شدن تلاش میکند تا قادر به دور زدن و تضعیف ارزهای ملی باشد، چرا باید اجازه توسعه داشته باشد؟!
از نظر برخی نهادهای نظارتی، استیبل کوین یک فرآیند بحثبرانگیز است که آنها را مجبور به اتخاذ تصمیمات محتاطانه کرده است.
استیبل کوین با پشتوانه فیات چیست؟
استیبل کوین‌هایی که توسط ارزهای فیات پشتیبانی میشوند، از هر ارز دیجیتال به صورت یک به یک نگهداری میکنند تا نرخ آن ثابت باقی بماند.
اولین و ساده‌ترین استیبل کوین همان استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که با دلار آمریکا، یورو و ین نسبت یک به یک دارد.
تا زمانی که نرخ ارز اصلی یا سبدی از ارزها همانگونه که لیبرا پیشنهاد کرده بود، ثابت باقی بماند، استیبل کوین ارزش خود را حفظ خواهد کرد. آنها در اصل تحت حمایت کامل ناشر فیات هستند و با ارزشی که توسط بانک مرکزی کشور تعیین شده، حفاظت میشوند.
بزرگترین آنها تتر (Tether) است که هنگام نگارش این مطلب ارزش آن در بازار، 62.2 میلیارد دلار برآورد میشود.
اما سایر استیبل‌کوین‌های پیشرو شامل USD Coin به ارزش 23 میلیارد دلار، بایننس USD یا BUSD به ارزش 9.6 میلیارد دلار و DAI به ارزش 4.8 میلیارد دلار هستند.
مدت‌هاست که توسعه دهندگان ارز دیجیتال تتر ادعا میکنند که این ارز به طور کامل توسط دلار آمریکا به صورت برابر، پشتیبانی میشود. اما پس از شکایت دادستان کل نیویورک از تتر، مشخص شد که 26 درصد از آنها بدهی به صرافی Bitfinex بوده است! اخیرا تتر نشان داد اندوخته و ذخایر نقدی آن تنها حدود 3 درصد به صورت پول نقد است.
استیبل کوین با پشتوانه دارایی چیست؟
یک استیبل کوین با پشتوانه دارایی شبیه به یک ارز فیات است، با این تفاوت که اموال فیزیکی مانند طلا را در خود جای می‌دهد.
استیبل کوین‌های با پشتوانه کالا، جایگزین ارزهای فیات و سایر اسناد ملموس و باعث دخیره ارزش طلا به شیوه سنتی میشوند. اما برخی دیگر با سبدهایی از فلزات گرانبها، حتی املاک سوئیس، حمایت میشوند. به طور کلی، این استیبل کوین‌ها به مقدار خاصی از کالا مرتبط هستند و در مکانی شناخته‌شده ذخیره میشوند.
اغلب این ارزهای دیجیتال در حسابرسی‌های خارجی مورد استفاده قرار می‌گیرند، دقیقا چیزی که استیبل کوین فیات یعنی تتر از آن اجتناب می‌کرد.
Pax Gold (یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا) یکی از آن‌هاست که از استاندارد ERC-20 پیروی میکند و توسط چارلز کاسکاریلا (Charles Cascarilla) ایجاد شده است.
این ارز دیجیتال توسط یک اونس طلای لندن که در خزانه برینکس یعنی LBMA دخیره شده است، پشتیبانی میشود و آن را میتوان به عنوان یک فلز گرانبها خریداری کرد.
همچنین دیجیکس گلد (Digix Gold) یک گرم طلای مرغوب 99.99 درصدی است که در سنگاپور ذخیره شده و هر سه ماه یکبار حسابرسی میشود.
استیبل کوین الگوریتمی چیست؟
این استیبل کوین‌های پیچیده از الگوریتم‌ها و قراردادهای هوشمند برای محافظت از ثبات قیمت با افزایش یا کاهش عرضه و از قوای بازار برای حفظ سطح قیمت استفاده میکنند.
پیچیده‌ترین نسخه استیبل کوین، استیبل کوین الگوریتمی است که توسط هیچ نوع ضمانت‌نامه‌ای پشتیبانی نمی‌شود.
در مقابل، همانطور که از نام آن پیداست، ارزش آن توسط الگوریتم‌های تخصصی و قراردادهای هوشمند کنترل میشود. این الگوریتم‌ها به‌طور خودکار عرضه توکن‌ها را در بازار کاهش یا افزایش می‌دهند تا قیمت توکن را با ارز فیات مربوطه، یکسان نگه دارد.
اگر در بازار، نرخ ارزهای دلار، یورو یا هر چیز دیگری شروع به کاهش کند، الگوریتم‌ها توکن‌ها را از گردش خارج میکنند. اگر ارزش استیبل کوین از ارزش فیات بالاتر رود، سیستم، استیبل کوین‌های جدید را وارد بازار خواهد کرد.
به عبارت دیگر، هدف اصلی آنها ایجاد یک بانک مرکزی غیرمتمرکز و خودکار است که عرضه استیبل کوین را در صورت نیاز برای حفظ سطح قیمت افزایش یا کاهش دهد.
استیبل کوین با پشتوانه کرپیتو چیست؟
استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو از وام‌های دارای ضمانت استفاده میکنند تا ارزش خود را طبق قاعده مورد نظر ثابت نگه دارند. این استیبل کوین‌ها، توسط سبدی از یک یا چند ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی میشوند.
آنها به شدت در معرض نوسان هستند و به همین دلیل هم نیاز مبرم به ضمانت دارند و مداوم از خریداران خواسته میشود که توکن‌های دارای ضمانت خود را در قراردادهای هوشمند قفل کنند که در صورت کاهش بیش از حد ارزش آن، نقدینگی ایجاد شود.
یکی از شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کریپتو، DAI است که ارزش آن به 1 دلار می‌رسد.
در مورد استیبل کوین‌ها اطمینان از اینکه سیستم میتواند شرایط بحرانی را مدیریت کند، حیاتی است. مدیریت چنین شرایطی میتواند شامل اعمال تغییرات اساسی حکومتی و مدیریت حراج باشد. تاکنون استیبل کوین دای شرایط را به خوبی مدیریت کرده و ارزش بازار آن در هنگام نگارش این مطلب بیش از 4.8 میلیارد دلار است.
علاوه بر دای، در تابستان امسال، Free TON در حال برنامه‌ریزی انتشار یک حامی برای استیبل کوین توکن TON Crystal خود است. نقدینگی این استیبل کوین به طور 100 درصد با ارز دیجیتال اتر قفل شده، پشتیبانی میشود و پتانسیل قدرتمندی را برای تامین‌کنندگان نقدینگی فراهم میکنند.
TON Labs، توسعه‌دهنده اصلی پروژه توکن Free TON، بیان کرد که این استیبل کوین کاربرد گسترده‌ای برای خدمات با اشتراک‌های مکرر خواهد داشت.
به گفته توسعه دهندگان استیبل کوین Free TON، این ارز میتواند مشکل مقیاس‌پذیری شبکه اتریوم را تا حد زیادی برطرف کند.
آیا یک استیبل کوین میتواند اتریوم را مقیاس‌پذیر کند؟
استیبل کوین رایگان TON با پشتوانه کرپیتو، می‌خواهد یک راه‌حل دوم برای مشکلات مقیاس‌پذیری اتریوم ارائه دهد.
TON Labs اضافه کرد، با توجه به اینکه اتریوم بیش از حد بارگذاری شده به طور گسترده‌ای با مشکل مقیاس‌پذیری روبرو است. با این حال، استیبل کوین Free TON یک راه حل دوم و واقعی با پیشرفت‌های بسیار خواهد بود.
استفاده از Free TON برای رفع این مشکلات بسیار مفید است. با این استیبل کوین، میتوان ریزتراکنش‌های بسیار ارزانی را انجام داد که به شدت کاربردی است.
این به نوبه خود طیف گسترده‌ای از کاربردهای گوناگون مثل قابل اجرا کردن پرداخت‌های کوچک مخصوصا در بازی‌ها را ایجاد میکند.
توسعه دهندگان این پروژه مدعی هستند که بزرگترین مانع استیبل کوین در آینده با ورود این ارز به بازار برطرف میشود. بنابراین کاربران می‌توانند می‌توانند حجم تراکنش‌های بالایی را از این شبکه انتظار داشته باشند.
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:
دیدگاه شما