بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری


در بورس خارجی حتما سهامی وجود دارد که با کمتر از یک دلار می توان آن ها را خریداری کرد. اما به جای این کار بهتر است بخش کوچکتری از سهام یک شرکت بزرگ و معتبر مانند آمازون را خریداری نمایید. البته ابتدا مطمئن شوید که بروکر به شما این اجازه را می دهد یا خیر!

هفتمین صندوق طلا با نماد «زرفام» به بورس کالا می آید

براساس اعلام مدیریت بازار مشتقه و صندوق های کالایی بورس کالای ایران، پذیره نویسی واحدهای صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلا زرفام آشنا با نماد «زرفام» از امروز (دوشنبه ۹ خرداد) در بورس کالای ایران آغاز می شود و به مدت ۳ روز کاری و تا چهارشنبه ۱۱ خرداد ادامه می یابد.

به گزارش کالاخبر ، واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا (ETF) زرفام آشنا براساس مجوز سازمان بورس از طریق بازار صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله بورس کالای ایران پذیره نویسی می شود.

صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا از نوع صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا (ETF) بوده و موسسان آن، سبدگردان سهم آشنا، گروه خدمات بازار سرمایه سهم آشنا و کارگزاری سهم آشنا است.

از دیگر ارکان این صندوق می توان به سبدگردان سهم آشنا به عنوان مدیر، موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت رهیافت و همکاران به عنوان متولی، صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی سهم آشنا یکم به عنوان بازارگردان و موسسه حسابرسی رازدار به عنوان حسابرس اشاره کرد.

هدف از تشکیل صندوق، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و اختصاص آن ها به خرید انواع اوراق بهادار مبتنی بر کالا به منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری، بهره گیری از صرفه جویی های ناشی از مقیاس و تامین منافع برای سرمایه گذاران است.

موضوع فعالیت صندوق، سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا پذیرفته شده در بورس کالای ایران است.

موسسان ۱۰۰ درصد از واحدهای سرمایه گذاری ممتاز صندوق به تعداد ۱۰ میلیون واحد را متعهد شده و مابقی واحدهای سرمایه گذاری صندوق به تعداد ۹۰ میلیون واحد به ارزش مبنای هر واحد ۱۰ هزار ریال برای پذیره نویسی و خرید عموم عرضه می شود.

به این ترتیب تعداد واحدهای سرمایه گذاری قابل انتشار ۱۰۰ میلیون واحد بوده که ۱۰ میلیون واحد به صورت واحدهای سرمایه گذاری ممتاز از سوی موسسان پذیره نویسی شده و ۹۰ میلیون واحد آن با ارزش اسمی هر واحد ۱۰ هزار ریال پذیره نویسی عمومی می شود و هر یک از دارندگان واحدهای سرمایه گذاری به نسبت تعداد واحدهای سرمایه گذاری خود در خالص دارایی های صندوق سهیم اند اما حق تصمیم گیری در مورد دارایی های صندوق در چارچوب اساسنامه منحصرا از اختیارات مدیر صندوق است.

خرید واحدهای ETF نیز مستلزم دریافت کد معاملاتی فعال در سیستم سپرده گذاری مرکزی بوده و سفارش‌های خرید باید مضربی از یک ورقه باشد و محدودیت حجمی برای هر سفارش خرید بدون محدودیت تعیین شده است و حداکثر تعداد اوراق قابل خریداری توسط هر کد معاملاتی حقیقی و حقوقی بدون محدودیت است.

مدت پذیره نویسی اولیه از روز دوشنبه ۹ خرداد آغاز می شود و تا روز چهارشنبه ۱۱ خرداد ادامه دارد.

زرفام به عنوان هفتمین صندوق طلایی بورس کالا در کنار نمادهای طلا، زر، عیار، گوهر، کهربا و مثقال قرار گیرد.

معاملات ثانویه واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری قابل معامله، پس از اتمام پذیره نویسی و ثبت صندوق در بازار صندوق های سرمایه گذاری (قابل معامله) بورس کالای ایران آغاز می شود و دارندگان و متقاضیان خرید می توانند از طریق کارگزاران عضو بورس کالای ایران اقدام به خرید یا فروش این واحدها کنند.

آموزش روش کاملا اصولی و ثابت شده نحوه سرمایه گذاری در بورس

بورس

اگر شما هم جزو افرادی هستید که به فکر سرمایه گذاری در بورس افتاده اید بهتر است ابتدا در مورد روش اصولی سرمایه گذاری در بورس که در بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری ادامه به شما آموزش می دهیم اطلاع کافی داشته باشید.

مقدمه:

در مطلب گذشته اطلاعاتی راجع به تاریخچه بورس ایران و اطلاعات کلی درباره آن-راهنمای جامع برای شما نگاشتیم. پس اکنون که تا حدودی با مفهوم و اصول اولیه بورس آشنا شدید بهتر است مهمترین اصول در مورد نحوه سرمایه گذاری را در بورس یاد بگیرید تا در این مورد به مشکلی برنخورید.

ویدئو آموزش نحوه سرمایه گذاری در بورس :

تعریف بورس:

افرادی که در بورس سرمایه گذاری بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری کرده اند حتما می دانند که بورس نهاد سازمان‌ یافته‌ای است که نقش عمده و اساسی در بازار سرمایه دارد. مهمترین کارکردهای بورس عبارتند از:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

  1. مدیریت انتقال ریسک
  2. شفافیت بازار
  3. کشف قیمت
  4. ایجاد بازار رقابتی
  5. جمع‌آوری سرمایه‌ها و پس‌اندازهای کوچک برای تامین سرمایه مورد نیاز برای فعالیت‌های اقتصادی

در بازار بورس، کالاهای مختلفی مورد معامله قرار می‌گیرد و بر همین اساس بازار بورس به ۳ دسته کلی تقسیم می‌شود:

  • بورس کالا : بورس کالا، بازار متشکل و منسجمی است که تعداد زیادی از فروشندگان، کالای خود را عرضه و کالای مربوطه پس از بررسی‌های کارشناسی و قیمت‌گذاری توسط کارشناسان آن بازار، به خریداران ارائه می‌شود. در این بورس معمولا مواد خام و مواد اولیه مورد معامله قرار می‌گیرد. هر بورس کالایی را با نام کالایی که درآن معامله می‌شود می‌شناسند. مثلا بورس نفت، بورس گندم و… بورس کالا خود به بازار فیزیکی و بازار ابزار مشتقه تقسیم می‌شود.
  • بورس اوراق بهادار : در این نوع بورس دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق مشارکت و …. مورد معامله قرار می‌گیرد. در ایران به بازار خرید و فروش اوراق بهادار که بطور رسمی و دائمی در محل معین تشکیل می‌شود، بورس اوراق بهادار گفته می‌شود.
  • بورس ارز : خرید و فروش پول‌های خارجی در این بورس انجام می‌شود. البته این نوع بورس در ایران فعال نیست.

آموزش روش اصولی نحوه سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس بدون داش و آگاهی قبلی حتما فرد سرمایه گذار را با شکست مواجه می کند از اینرو بهتر است اقدامات زیر را قبل از شروع سرمایه گذاری در بورس انجام دهید.

۱ – زمانی را صرف تحقیق و یادگیری نحوه کارکرد بازار سهام نمایید

تحقیق1

اگر فکر سرمایه‌گذاری در بورس طبیعتا با استرس همراه است. وعده‌های اشتباه و شایعات در بین عوام باعث منحرف شدن درک افرادی که قصد دارند در بورس سرمایه‌گذاری کنند میشود.

۲ – پس‌انداز را آغاز کنید

پس-انداز1

در قدم اول برای سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به پول دارید، هرچقدر بیشتر پس‌انداز کنید، می‌توانید سرمایه‌گذاری بزرگتر و با سود بیشتری انجام دهید. مثلا اگر شما با یک میلیون تومان سرمایه، ۱۰ درصد سود کنید، سرمایه شما جمعا ۱٫۱۰۰٫۰۰۰ تومان خواهد شد ولی اگر سرمایه‌تان ۲۰ میلیون تومان باشد و ۱۰ درصد سود کنید، سرمایه شما به ۲۲ میلیون تومان خواهد رسید. پس‌انداز همچنین به شما کمک می‌کند در مسیر آزادی مالی قرار بگیرید. آزادی مالی همانند ثروتمند بودن نیست اما عدم متکی بودن و نیاز به حقوق ماهانه و داشتن پس‌اندازی که بتوانید روی آن تکیه کنید، خود به نوعی ثروت است و می‌تواند به شما احساس ثروتمند بودن بدهد.

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

۳ – مشخص کنید توانایی تحمل زیان در شما چقدر است

ضرر1

چنانچه از یک فرد سرمایه گذار پرسیده شود که با از دست دادن چه مقدار سرمایه، می‌توانند بدون مشکل به زندگی‌شان ادامه بدهند؟ باید یک پاسخ برای آن داشته باشند. اگر شما این مقدار را نمی‌دانید باید این سوال را خودتان بپرسید که اگر چه میزان سرمایه از دست بدهید، در سبک زندگی شما تاثیر شده و استرس و نگرانی در زندگی‌تان به وجود می‌آید؟

۴ – از یک متخصص کمک بگیرید

متخصص-بورس1

متخصصین و کارگزاران بورس، با تجربه هستند و راه و چاه را می‌دانند. نوشته‌ها و تجربیات آنها را پیگیری کنید و حتی اگر مورد یا سوال خاصی در ذهنتان است از آنها راهنمایی بگیرید. استفاده از تجربه حرفه‌ای‌ها شما را در چندماه، به اندازه‌ سال‌ها به جلو می‌برد. البته خود شما هم می‌توانید با یادگیری از اساتید برتر، متخصص‌شدن را آغاز کنید.

۵ – احساسات‌تان را کنترل کنید

کنترل-احساس1

یادگیری کنترل هیجانات و احساسات و عمل کردن براساس استراتژی از پیش‌ تعیین شده یکی از حیاتی‌‌ترین مهارت‌ها برای موفقیت در بازار سرمایه است چون داشتن رفتارهای هیجانی و احساسی و پیروی از جو روانی، باعث می شود تا خطاهای بسیاری مرتکب شوید.

۶ – یک کامپیوتر خوب داشته باشید

چنانچه قصد سرمایه گذاری در بورس را دارید حتما یک لپ‌تاپ یا کامپیوتر با سخت‌افزار و نرم‌افزار به‌روز داشته باشید چون نباید موقع انجام معامله سیستم شما به دلیل کمبود رم یا پایین بودن پردازنده، قفل کند. وقتی پای پول و سرمایه شما در میان باشد، سرمایه‌گذاری روی ابزار کارتان عاقلانه‌ ترین کار است.

۷ – نرم‌افزارهای معاملاتی و تحلیلی مناسب تهیه کنید

نرم-افزار-بورس1

برای انجام معاملات در بورس ، داشتن نرم‌افزارهایی که امکان ارسال معاملات سریع، ویرایش دسته‌جمعی معاملات، محاسبه نقطه‌سربه‌سر و چنین امکاناتی را داشته باشد کمک بزرگی به موفقیت شما خواهد کرد. درست همانند داشتن سیستم سخت‌افزاری مناسب.

۸ – اینترنت پرسرعت و پایدار وصل کنید

مزیت داشتن اینترنت پرسرعت و پایدار از آن جهت است که می توانید داده‌ها را روی نرم‌افزار در زمان خیلی کم و سریع دریافت و مشاهده کنید. پیشنهاد ما داشتن دو اتصال اینترنت از دو جای مختلف در مواقع اضطراری می‌تواند امکان واکنش سریع را برای شما فراهم کرده و پول و سرمایه‌تان و یا سودی که کسب کرده‌اید را حفظ کند.

۹ – در گروه‌های چت که معامله‌گران حرفه‌ای هستند عضو شوید

گروه ها و کانالهای مختلفی هستند که معامله‌گران حرفه‌ای در آنها عضوند و دانش و تجربه خود را در اختیار دیگران قرار می دهند که شما هم می توانید در آنها عضو شوید. با یافتن گروه‌های حرفه‌ای سرمایه‌گذاری و معامله‌گری، از آخرین اطلاعاتی که بین افراد ردوبدل می‌شود آگاهی یابید.

۱۰ – در خبرنامه‌ها و کانال‌های تحلیلی و آموزشی عضو شوید

کانال‌ها و سایت‌هایی که منابع آموزشی در مورد تحلیل تکنیکال، مسائل روانشناسی بازار و سایر منابع آموزشی مفید ارائه می‌دهند را دنبال کنید.

۱۱ – معاملات خودتان را در اپلیکیشن یا دفترچه ثبت کنید

ثبت و یادداشت برداری از معاملات می تواند تا حد زیادی، معاملات شما را بهبود بخشد. با اینکار دنبال کردن افکار و اقداماتتان آسان شده و استراتژی معاملاتتان را بهتر می‌کنید. با ثبت دلیل معاملات خود، بعدا به عنوان تجربه از آنها استفاده خواهید کرد. جزییاتی که از معامله ثبت می‌کنید می‌تواند شامل تاریخ و زمان دقیق، قیمت ورود، حجم معامله، سطح حد ضرر اولیه یا نهایی، دلیل معامله، سطح حد سود اولیه یا نهایی، قیمت در لحظه ی خروج، دلیل خروج از معامله و نتیجه معاملات باشد.

۱۲ – مشترک اخبار اقتصاد و بورسی شوید

اخبار-اقتصاد1

شما باید منابع خبری قابل اطمینان که به طور اختصاصی به بورس و اقتصاد می‌پردازند و اخبار را سریع و بی‌طرفانه اطلاع‌رسانی می‌کنند دنبال کنید. کانال‌های خبری در رسانه‌های اجتماعی مانند تلگرام معمولا سرعت اطلاع‌رسانی بالاتری دارند.

۱۳ – نحوه فیلترکردن اخبار را فرا بگیرید:

فیلتر-کردن1

بسیاری از افراد فقط براساس اخبار یا مطالبی که می‌خوانند تحت تاثیر قرار گرفته و این اطلاعات بر معاملات‌شان در بورس تاثیر می‌‌گذارد. گاهی اخبار و اطلاعات عمدا گمراه‌کننده ساخته و منتشر می‌شود بنابراین فقط براساس اخبار، سفارش خرید و فروش ارسال نکنید. تحقیق و بررسی از سایر منابع و همینطور تحلیل شخصی را قبل از هر اقدامی در دستور کار قرار دهید.

۱۴ – معاملات مجازی را با نرم‌افزار شبیه‌ساز انجام دهید!

نرم-افزار-شبیه-ساز-بورس1

برای کسب تجربه و مهارت در کار سرمایه گذاری ، ابتدا بهتر است اینکار را به صورت مجازی انجام دهید. انجام معاملات بصورت مجازی و با سرمایه غیرواقعی این فرصت را در اختیارتان می‌گذارد تا ضعف‌ها و نقاط قوت‌ خود را در معامله‌گری بشناسید. می‌توانید قبل از اینکه سرمایه اصلی‌تان را وارد بازار کنید، ابتدا سهم را تحلیل کرده و بصورت مجازی خریداری کنید و ببینید تحلیل شما تا چه اندازه دقیق است.

۱۵ – یاد بگیرید به طور صحیح نسبت ریسک به پاداش را بسنجید!

نسبت ریسک به پاداش یعنی نسبت مستقیم بین ریسک احتمالی و سود احتمالی در یک موقعیت خاص. بسیاری از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای از نسبت ریسک به پاداش برای مقایسه بازده قابل انتظار به نسبت ریسک استفاده می‌کنند. این نسبت معمولا به این صورت استفاده می‌شود که مشخص می‌کنند آیا سهم در قیمت فعلی، با توجه به سود و ریسک احتمالی اش ارزش خرید دارد یا خیر؟

فواید بورس برای سرمایه‌گذاران:

از جمله بهترین مزیت هایی که بورس برای فرد سرمایه گذار در پی دارد می توان موارد زیر را نام برد.

الف) ایجاد درآمد: مهم‌ترین هدف یک سرمایه‌گذار کسب درآمد است. سرمایه‌گذران در بورس به ۲ روش می‌توانند درآمد کسب کنند.

  1. پرداخت سود نقدی ناشی از فعالیت شرکت‌ها؛ شرکت‌هایی که سهامشان در بورس عرضه شده است، بخشی از سود ناشی از فروش محصولات خود را بین سهامداران تقسیم می‌کنند. در نتیجه سرمایه‌گذارانی که سهام این شرکت‌ها را دارند، از این طریق کسب درآمد می‌کنند. این سود به‌صورت سالیانه به سهامداران پرداخت می‌شود.
  2. کسب درآمد ناشی از افزایش قیمت سهام؛ قیمت سهام شرکت‌ها به دلیل فعالیت‌های مفید و اثربخش مدیرانشان، می‌تواند افزایش یابد. افزایش قیمت سهام این شرکت‌ها موجب ایجاد درآمد برای سهامداران آن‌ خواهد شد.

ب) قابلیت نقدشوندگی: چنانچه شما به هر علتی نیاز به پول داشتید می توانید با فروش سهام خود آنرا به پول نقد تبدیل کنید.

ج) اطمینان از محل سرمایه‌گذاری و شفافیت بازار: کلیه فعالیت‌های بورسی با توجه به مجوز قانونی مربوط به خود و با نظارت یک نهاد ناظرتحت عنوان “سازمان بورس و اوراق بهادار” به فعالیت می‌پردازند. شرکت‌های بورسی بر اساس قانون موظف هستند اطلاعات مجاز خود را به‌طور مرتب و دوره‌ای در اختیار خریداران و فروشندگان قرار دهند. این امر منجر به شفافیت بازار شده و سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری اقدام به معامله کنند.

د) علاوه بر موارد بالا سرمایه گذاری در بورس باعث می شود، پس‌اندازهای کوچک و خرد افراد در سرمایه‌گذاری‌های بزرگ مشارکت داده شود.

حداقل سرمایه لازم برای ورود به بورس چقدر است؟

بعضی ها فکر می کنند سرمایه گذاری در بورس نیاز به پول زیادی دارد، اما واقعیت اینگونه نیست. حداقل سرمایه برای ورود به بورس محدودیت خاصی ندارد. با هر مقدار پول می‌توانید وارد بازار بورس شوید شما با ۱۰۰ هزار تومان، یک میلیون تومان، ۵۰۰ هزار تومان و ۱۰۰ میلیون تومان با هرچیزی می‌توانید وارد بازار بورس شوید. البته برای خرید آنلاین سهام حداقل ۱۰۰ هزار تومان الزامی است. یعنی حتی با ۱۵۰ هزار تومان می‌توانید سهام یک شرکت را بخرید.

توجه : قبل از شروع به سرمایه گذاری در بورس ابتدا باید با مشاوران و کارشناسان بورس مشورت کنید در گام دوم شما باید وارد آموزش مباحث جدیدتر و کاربردی تر و خرید و فروش عملی در بازار بورس شوید و همچنین گذراندن دوره های آموزشی بورس ضروری است که باید کلاس آموزش بورس خود را انتخاب کنید و در آنها شرکت کنید تا تمام فوت وفن بازار بورس را بصورت تخصصی یاد بگیرید.

کاربران گرامی! شما می توانید هرگونه سؤال و پیشنهاد خود را در مورد سرمایه گذاری در بورس، در بخش نظرات با ما در میان بگذارید تا پاسخگو باشید.

راهنمای تاسیس شرکت سرمایه گذاری

هزینه ثبت شرکت

منظور از سرمایه­ گذاری، گذشتن از یک چیز ارزشمند موجود برای کسب یک ارزش دیگر در آینده است. مثلاً وقتی ما اقدام به خرید سهام می­کنیم؛ از پس ­انداز خود به امید کسب سود گذشته­ ایم.

اما شرکت­های سرمایه­ گذاری، شرکت­هایی هستند که اقدام به خرید سهام شرکت­های دیگر می­کنند و پس از کسب سود مدنظر خود، سهام را فروخته و سهام یک شرکت دیگر را می­خرند. در واقع ثبت شرکت با هدف خرید سهام، مدیریت نیست؛ بلکه خواهان کسب سود از نوسانات بازار سهام است. اگر قیمت سهام موردنظر رو به کاهش برود؛ شرکت سریعاً سهام را می­فروشد. هم اشخاص حقیقی و هم اشخاص حقوقی مجاز به سرمایه­ گذاری در بازار سهام هستند.

ثبت شرکت سرمایه گذاری

شرکت سرمایه گذاری

یکی بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری از راه های سودآوری و کسب درآمد، تاسیس شرکت سرمایه گذاری و اقدام به خرید و فروش سهام شرکت ها بدون مالک شدن آن هاست. در این مقاله قصد داریم هر آن چه که در ارتباط با ثبت این شرکت ها و نحوه فعالیت آن ها وجود دارد را بیان کنیم اما قبل از آن به تعریف مختصری از شرکت سرمایه گذاری می پردازیم.

حداقل سرمایه برای ثبت شرکت سرمایه گذاری

طبق قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار، حداقل سرمایه لازم برای تشکیل شرکت­های سرمایه­ گذاری سهامی عام و شرکت سهامی خاص به ترتیب پنجاه میلیارد ریال و پنج میلیارد ریال است.

این راهنما را حتما ببینید هزینه ثبت شرکت چقدر است؟

شرکت سرمایه گذاری چیست

از جمله یکی از انواع فعالیت های واسطه ای در بازار سهام، خرید و فروش سهام شرکت های بورسی و غیر بورسی با هدف و انگیزه کسب سود و درآمد زایی از آن هاست. در این میان یک شرکت سرمایه گذاری ( Investment company ) با آنالیز و تحلیل وضعیت سهام شرکت های مختلف، اقدام به خرید سهام آن ها می کند. با این وجود هیچ گاه مالک آن شرکت نمی شود. چرا که با دید کوتاه مدت وارد شده و هر موقع که احساس کند شرکتی که روی سهام آن سرمایه گذاری نموده، وضعیت بدی دارد، اقدام به فروش و خروج سرمایه خود از آن شرکت می نماید. بنابراین این دسته از شرکت ها با فعالیت نوسان گیری خود از بازار سهام بدون هیچ گونه کسب مالکیتی، اقدام به سودآوری و درآمد زایی از محل خرید و فروش سهام می کنند.

انواع شرکت سرمایه گذاری

در این میان دسته بندی های مختلفی از انواع شرکت های سرمایه گذاری وجود دارد که نمونه هایی از این دسته بندی ها را در مورد این شرکت ها بیان می کنیم. یک شرکت سرمایه گذاری برحسب نوع فعالیت به دو دسته عام و خاص تقسیم می شود. در حالی که اگر بخواهیم این شرکت ها را بر حسب سطح فعالیت آن ها طبقه بندی نماییم، می توانیم آن ها را در دو گروه شرکت های سرمایه گذاری با مدیریت فعال و شرکت های سرمایه گذاری با مدیریت غیر فعال، قرار دهیم.

در ادامه این مطلب بیشتر در مورد موضوع ایجاد و ثبت شرکت سرمایه گذاری و همچنین آشنایی با مراحل و مدارک مورد نیاز برای آن صحبت می کنیم. همچنین در مورد مزایا و معایب ثبت شرکت سرمایه گذاری به طور خلاصه مطالبی بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری را آورده و در آخر به بررسی تفاوت های این شرکت ها با صندوق های سرمایه گذاری و هلدینگ ها می پردازیم.

شرکت سرمایه گذاری چیست

ثبت شرکت سرمایه گذاری چیست؟

معمولا اکثر شرکت هایی که می شناسیم، برای کسب درآمد و سودآوری بیشتر، فعالیت تولیدی و خدماتی انجام می دهند. اما هدف از ثبت شرکت سرمایه گذاری نه تنها تولید بلکه تنها مشارکت در سرمایه گذاری است. بنابراین ما در این جا با یک شرکت که دید بلند مدت تولیدی دارد، رو به رو نیستیم، بلکه با ثبت شرکت سرمایه گذاری می توان گفت که سهام شرکت های زیرمجموعه بورسی را خریده و پس از مدتی سودآوری می فروشیم بدون آن که مالک شرکت شویم.

نکته ای که در ارتباط با سرمایه گذاری این شرکت ها در سهام شرکت های بورسی مطرح است، این است که برای شرکت های سرمایه گذاری اهمیتی ندارد که چه کسی یا کسانی مدیریت شرکت های بورسی را بر عهده دارند، تنها چیزی که در این میان برای آن ها مهم است، نحوه سودآوری و عملکرد شرکت مورد نظر است.

لازم به ذکر است که شرکت سرمایه گذاری برای خارج نمودن سرمایه خود، لازم است که سهام خریداری شده را به اشخاصی که قصد و توانایی خرید آن را دارند، منتقل نماید و برعکس، در صورتی که بخواهد به میزان سهام خود از شرکت مورد نظر بیافزاید، باید اقدام به خریداری سهام از افراد دیگر نماید.

مزایا و معایب ثبت شرکت سرمایه گذاری

از جمله مهم ترین مزایای ثبت شرکت سرمایه گذاری این است که با خرید و سرمایه گذاری بر روی یکی از شرکت های زیرمجموعه بورسی، می توان مشارکت مستقیمی در اداره شرکت مورد نظر داشت. از طرفی با سرمایه گذاری در شرکت های بورسی، سرمایه لازم جهت ادامه کار صنایع کارآمد تولیدی نیز تامین می گردد. از جمله مزایای دیگر ثبت شرکت سرمایه گذاری می توان به ایجاد و حفظ حمایت و شفافیت قانونی از شرکت ها و حفظ بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری سرمایه در برابر تورم های شدید اشاره کرد. علاوه بر این ها، در سرمایه گذاری روی شرکت های بورسی، هیچ گونه محدودیتی در امر سرمایه گذاری و خرید سهام، متوجه شرکت های سرمایه گذاری نمی شود.

از طرفی معایب مهم ثبت شرکت سرمایه گذاری عبارت است از؛

  • اخذ مالیات از شرکت های ثبت شده قانونی
  • تحمیل هزینه های اضافی بر شرکت های ثبت شده
  • لزوم تکمیل دفاتر مالیاتی توسط نماینده قانونی شرکت به صورت سالانه

مدارک لازم جهت ثبت شرکت سرمایه گذاری

همانند هر ثبت دیگری که منجر به قانونی شدن فعالیت یک شرکت می شود، برای ثبت شرکت سرمایه گذاری نیز، مدارکی مورد نیاز است که باید ارائه شود. لیستی از مدارک مورد نیاز برای این عمل در زیر آمده است:

  1. ارائه اساسنامه امضا شده توسط تمامی سهام داران شرکت
  2. مشخص کردن مبلغ دقیق سرمایه اولیه هر شرکت و اعلام آن
  3. ارائه مدرک شناسایی معتبر نظیر کپی از شناسنامه یا کارت ملی تمامی سهام داران و نیز هیئت مدیران.
  4. ارائه کلیه مجوز هایی که برای ثبت شرکت سرمایه گذاری لازم است.
  5. مشخص نمودن درصد سهم هر سهامدار به صورت دقیق
  6. ارائه نسخه کپی از آگهی تاسیس یا تغییرات صورت گرفته شرکت در روزنامه
  7. توضیح دقیق در مورد موضوع یا حوزه فعالیت شرکت سرمایه گذاری

مجوز شرکت سرمایه گذاری

جهت ثبت شرکت سرمایه­ گذاری، ابتدا باید جهت اخذ مجوز تاسیس اقدام کرد. سازمان بورس و اوراق بهادار، مرجع صادرکننده مجوز تاسیس شرکت سرمایه ­گذاری است.

قبل از اخذ مجوز تاسیس باید موافقت اصولی و اولیه سازمان بورس و اوراق بهادار را جلب کرد. برای اخذ موافقت اصولی سازمان باید فرم­های مربوط به تقاضای مجوز تاسیس شرکت سرمایه ­گذاری و مشخصات مدیرعامل انتخابی و مشخصات اعضای هیئت مدیره نهاد مالی را تکمیل و به سازمان ارائه داد. اگر مدارک تحویلی دال بر داشتن شرایط لازم باشند؛ سازمان موافقت اصولی خود را اعلام و مدارک لازم را از متقاضی دریافت می­کند. سپس مجوزی مبنی بر اجازه ثبت در اداره ثبت به وی می­دهد.

در گام نهایی باید مدارک لازم و اسناد مربوط به ثبت شرکت در اداره ثبت را به سازمان بورس و اوراق بهادار تحویل داد و جهت اخذ مجوز فعالیت اقدام کرد.

حداقل سرمایه برای ثبت شرکت سرمایه گذاری

درآمد زایی شرکت سرمایه گذاری

در این قسمت به صورت خلاصه به بررسی وضعیت سودآوری شرکت های ثبت شده در حوزه سرمایه گذاری می پردازیم:

معمولا فرایند سود دهی و درآمد زایی این شرکت ها به 2 صورت انجام می شود: یکی تحت عنوان سود دهی نقدی و دیگری از محل آورده سرمایه ای.

در سود دهی به صورت نقدی، شرکت سرمایه گذاری سود شرکت را به ازای ارزش هر سهم، در اختیار صاحبان سهم قرار می دهد. در این روش نرخ بازدهی نقدی سهام عبارت است از حاصل تقسیم مبلغ سود پرداختی به هر سهم بر ارزش سهم مورد نظر شرکت. در سود دهی به روش عواید سرمایه ای، درست مانند صندوق های سرمایه گذاری، افزایش درآمد شرکت سرمایه بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری گذاری به ثبت رسیده شده، در نتیجه افزایش سهام شرکت مورد نظر صورت می گیرد.

در نهایت اگر بخواهیم درآمد و آورده کل یک شرکت سرمایه گذاری را به دست آوریم، مجموع دو آورده نقدی و سرمایه ای را بر کل ارزش سرمایه اولیه تقسیم می کنیم. حاصل به دست آمده به خوبی بیانگر عملکرد شرکت سرمایه گذاری در طول دوره درآمد زایی است. علاوه بر این، در کنار درآمد کل، میزان ریسک سرمایه گذاری نیز از اهمیت بالایی برخوردار است به طوری که شرکت های سرمایه گذاری را می توان بر اساس میزان ریسک پذیری آن ها در دسته بندی های مختلفی جای داد.

تفاوت شرکت سرمایه گذاری با صندوق های سرمایه گذاری و هولدینگ چیست؟

از جمله مهم ترین تفاوت ها میان یک شرکت سرمایه گذاری و صندوق سرمایه گذاری، نحوه ورود و خروج سرمایه به آن هاست. برخلاف صندوق های سرمایه گذاری که افراد سرمایه گذار با صدور واحد سرمایه گذاری، سرمایه خود را وارد کرده و هر موقع که بخواهند، آن را با ابطال واحدهای سرمایه گذاری خارج می نمایند، پس از ثبت شرکت سرمایه گذاری، سرمایه گذار باید برای ورود سرمایه، سهم فرد دیگری را که قصد فروش آن سهم را دارد، بخرد و نیز برای خروج سرمایه از شرکت، باید اقدام به فروش سهم خود به فرد دیگری نماید.

بنابراین قابلیت نقد شوندگی پایین شرکت سرمایه گذاری در مقایسه با صندوق سرمایه گذاری، یکی از تفاوت های مهم میان این دو است. علاوه بر این، دوره فعالیت پس از ثبت شرکت سرمایه گذاری نامحدود بوده و مکانیزم ارزش گذاری سهام نیز در آن بر مبنای عرضه و تقاضا است.

حال این که در یک صندوق سرمایه گذاری، همواره محدودیت هایی از نظر دوره فعالیت برای افراد وجود داشته و مکانیزم ارزش گذاری سهام در آن، بر مبنای خالص ارزش روز دارایی ها است.

تاسیس شرکت سرمایه گذاری

از طرفی، برخلاف شرکت سرمایه گذاری، که با ثبت آن تنها با عمل خرید بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری و فروش می توان اقدام به سودآوری نمود، هولدینگ ها مدیریت شرکت را نیز بر عهده می گیرند. یکی دیگر از تفاوت های بین شرکت سرمایه گذاری و یک هولدینگ، در میزان سرمایه مورد نیاز برای ثبت شرکت هاست. که در شرکت های سرمایه گذاری این میزان برای ثبت یک شرکت سرمایه گذاری خاص، 1 میلیون ریال است در حالی که حداقل سرمایه مورد نیاز برای ثبت یک شرکت هولدینگ سرمایه گذاری، در حدود 50 میلیارد ریال است.

سرمایه‌گذاری بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری بدون ریسک: راهنمای قدم‌به‌قدم و کاربردی

سرمایه گذاری بدون ریسک

در واقع برخی از بزرگان سرمایه‌گذاری از ریسک دوری می‌کنند و حاضر نیستند بخش زیادی از سرمایه خود را برای کسب سود به خطر بیندازند.

از برخی جهات، سرمایه‌گذاری در بازارهای کم‌ریسک عاقلانه است.

زیرا سرمایه، اصلی‌ترین ابزار سرمایه‌گذار است و وقتی اصل آن از بین برود سرمایه‌گذار مانند باغبان بدون بیل خواهد بود.

برخی بازارها ذاتا پرریسک هستند حتی اگر در آنها کاملا حرفه‌ای باشید. مانند ارزهای دیجیتال که ریسک بسیار بالایی بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری دارند. زیرا قانونمندی خاصی در بازار ارزهای دیجیتال حاکم نیست و ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه خاصی نیستند.

فارکس نیز از جمله بازارهای پریسک است.

ریسک، در واقع امکان شکست در سرمایه‌گذاری است.

برای سرمایه‌گذاری مجبور نیستید همیشه ریسک زیادی متحمل شوید. شما به عنوان یک سرمایه‌گذار، نمی‌توانید امکان شکست را به طور کامل حذف کنید، اما می‌توانید آن را به نفع خود مدیریت کنید.

می‌توان با محاسبه‌ی ریسک در هنگام سرمایه‌گذاری، به جای آن که سرمایه‌ی خود را ازدست بدهید، از منافع حاصل از سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوید.

میزان ریسک حتی در یک دسته از سرمایه‌گذاری‌ها، می‌تواند با توجه به روش‌های که شخص در پیش می‌گیرد متفاوت باشد.

به طور کلی، سرمایه‌گذاری‌هایی که بازده بالقوه‌ی بیشتری دارند، ریسک بالاتری هم دارند. برای مثال، سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام (از طریق مراجعه به کارگزاری و خرید سهم) در مقایسه با سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، ریسک بیشتری دارد.

اما وجود این ریسک نباید باعث شود که سرمایه گذاری را کاملا کنار بگذارید.

به دلیل اینکه یک نکته ظریف در مدیریت پول شما وجود دارد و آن ارزی واقعی پول است.

فرض کنید امروز یک کیلو سیب به قیمت 3000 تومان معامله می‌شود انتهای سال هر کیلو سیب 4000 تومان است و پول شما در بانک پس از یک سال به 3500 تومان رسیده است آیا اینکه پول شما از 3000 به 3500 تومان رسیده سود کرده‌اید؟

در ظاهر بله اما در مقایسه با قیمت سیب یا ارزش واقعی پول خیر.

چراکه شما ابتدای سال با 3000 تومان می‌توانستید یک کیلو سیب بخرید اما در پایان سال شما با 3000 تومان مقدار سیب‌ کمتری می‌توانید بخرید.

پس عملا پول شما آب رفته است یا قدرت خرید خود را از دست داده است.

اگر سرمایه‌گذاری نکنید، ارزش پول شما از بین می‌رود.

سرمایه‌گذاری با ریسک کم

برای خیلی از سرمایه گذاران سه نصیحت مهم وجود دارد: اول ضرر نکنید، دوم ضرر نکنید و سوم ضرر نکنید.

این یک نصیحت خوب است و نشان می‌دهد شخص ابتدا باید از اصل سرمایه خود اطمینان حاصل کند سپس به سمت افزایش میزان سود و دارایی خود برود. پس اینجاست که اهمیت سرمایه‌گذاری بدون ریسک برای ما آشکار می‌شود.

در این راهنما از بورسینس قصد قصد داریم سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسکی معرفی کنیم که افراد ریسک‌گریز عاشق ان هستند.

سرمایه‌گذاری با سود ثابت (Fixed- Income Investment) چیست؟

هرگونه سرمایه‌گذاری در نوعی از اوراق بهادار که تا سررسید نهایی سود (بهره) ثابت پرداخت کند، مانند اوراق قرضه بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری دولتی، اوراق قرضه شهرداری‌ها، سهام ممتاز و مستمری ثابتی که شرکت‌های بیمه به بیمه‌گذاران پرداخت می‌کنند، سرمایه‌گذاری با سود ثابت نامیده می‌شود.

معمولا برای افراد با سرمایه کم و یا خیلی زیاد، روش شناخته شده برای سرمایه گذاری بدون ریسک سپرده بانکی یا اوراق مشارکت است.

این امر اگرچه روشی کند است اما در اکثر مواقع برای پول های کم یا خیلی زیاد می‌تواند یک گزینه باشد.

در ادامه راه‌های دیگر سرمایه‌گذاری بدون ریسک یا با ریسک کم را می‌خوانید.

روش اول: صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نمونه‌ای از سرمایه‌گذاری بدون ریسک هستند.

اما آیا همیشه برای ریسک کم باید در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرد؟ این موضوع بستگی به نوع صندوق دارد.

ابتدا بیایید با صندوق‌ها آشنا شویم.

چند نوع صندوق اصلی در ایران وجود دارد:

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

ویژگی این صندوق‌ها در این است که مبالغ سرمایه‌گذاری شده در آن فقط در اوراق بهادار با درآمد ثابت شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی‌های سپرده منتشرشده توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی دارای مجوز از سوی بانک مرکزی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود.

این نوع صندوق می‌تواند نرخ ریسک و البته سود کمتری نسبت به سایر صندوق‌ها داشته باشد. صندوق‌های معرفی‌شده در بخش صندوق سرمایه‌گذاری رده همگی با درآمد ثابت و با ضمانت نقدشوندگی توسط بانک‌ها هستند.

صندوق‌های با درآمد ثابت گاهی اوقات درآمد ثابت را به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌کنند و گاهی نیز پرداخت سود ندارند و سرمایه‌گذار با افزایش ارزش واحدهای صندوق، سود می‌کند (در زمان فروش واحد).

صندوق سرمایه گذاری در سهام

ریسک این صندوق‌ها صفر نیست.

زیرا بخش بزرگی از سرمایه این صندوق‌ها در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود.

این نوع از صندوق‌ها حداقل 70% از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند و 30% باقی مانده را به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی و یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

سرمایه گذاری در سهام بورسی سبب می شود که ریسک این صندوق‌ها نسبت به دیگر صندوق‌های سرمایه گذاری بیشتر باشد.

در واقع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به نوعی سرمایه‌گذاری در اوراق بورسی است با این تفاوت که به دلیل اینکه صندوق بر روی اوراق با درآمد ثابت نیز سرمایه گذاری کرده است، به نوعی ریسک سرمایه گذاری تعدیل می شود.

تفاوت آن با خرید سهام بصورت معمول در این است که اگر شما یک دلال یا کارگزار حرفه ای بورس نباشید فعالیت حرفه ای در بورس را باید به این نوع صندوق های سرمایه گذاری محول کنید. البته این صندوق ها غالبا ضامن نقد شوندگی دارند و شما می توانید پول خود را دریافت نمایید.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع صندوق ها از لحاظ پرتفوی / سبد سرمایه‌گذاری حداکثر 60% از دارایی خود را در سهام و حداقل 40% از آن را در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت یا سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این صندوق‌های سرمایه گذاری به دلیل نوع پرتفوی و سرمایه‌گذاری‌شان از منظر ریسک بین دو نوع صندوق فوق الذکر قرار می‌گیرند.

این صندوق‌ها به دلیل اینکه بیش از نیمی از دارایی‌هایشان روی سهام سرمایه‌گذاری شده است، سود تضمین شده ندارند اما معمولا ضامن نقد شوندگی دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازارگردانی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازارگردانی، وظیفه بازارگردانی سهام شرکت‌ها را طبق تعهدات مشخص شده در امید نامه صندوق بر عهده دارند. این نوع صندوق‌ها، در بلندمدت، کمک شایانی به دوری از نوسانات تند و تیز در سهام می‌کنند.

هدف بازارگردان این است که همواره سهام را متعادل نگه دارد و صف خرید و فروش را از بین برده و قیمت سهام را به سوی ارزش ذاتی سوق دهد که این ارزش ذاتی بر مبنای تنظیم عایدات آتی سهام شرکت به دست می‌آید.

بنابراین صندوق بازارگردانی از صف‌های خرید و فروش بی مورد و معامله نشدن سهم در این مواقع جلوگیری و به روان شدن معاملات، افزایش نقدشوندگی و جلوگیری از دستکاری قیمت سهام به دست برخی سودجویان بازار کمک می‌کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه

صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه در واقع صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که پول سرمایه گذارانی که به دنبال داشتن سهام در کسب‌وکارهای نوپا (استارت آپ‌ها) و کسب‌وکارهای کوچک و متوسط هستند و پتانسیل رشد بالایی دارند را با ایجاد پرتفوی مدیریت می‌کنند. این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها، سرمایه‌گذاری‌هایی با بازده و ریسک بالا محسوب می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از بازارهای سرمایه‌گذاری جدید در ایران است که مردم می‌توانند بدون خرید طلا در آن سرمایه‌گذاری کنند.

در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟

صندوق‌های با درآمد ثابت، کم‌‌ریسک‌ترین نوع صندوق به حساب می‌آیند زیرا مانند بانک، یک سود ثابت و تضمین شده ارائه می‌دهند.

صندوق‌های مختلط، ریسک بیشتری دارند.

بنابراین اگر به دنبال حداقل ریسک هستید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنید.

قدم اول – انتخاب صندوق

با مراجعه به سایت fipiran.com از منوی صندوق‌ها، در زیر منوی مقایسه صندوق‌ها، روی نوع صندوق موردنظرتان کلیک کنید و لیست آنها را همراه بازدهی‌شان مشاهده کنید.

صندوق‌هایی که در بلندمدت سوددهی خوبی داشته‌اند معمولا برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند.

قدم دوم – سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

  1. مراجعه حضوری به یکی از صندوق‌ها
  2. ارائه مدارک هویتی (اصل شناسنامه و کارت ملی) / معرفینامه یا وکالت‌نامه رسمی
  3. تکمیل فرم پذیره‌نویسی (این فرم تنها مربوط به زمان شروع به کار صندوق است) یا فرم درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری
  4. واریز مبلغ مورد نظر تعداد واحدهای خریداری شده به شماره حساب‌ بانکی صندوق و ارائه فیش واریز به نماینده مدیر در صندوق
  5. دریافت رسید درخواست صدور واحدهای سرمایه‌گذاری از نماینده مدیر
  6. دریافت اعلامیه صدور و گواهی سرمایه‌گذاری حداکثر تا پایان دو روز کاری در محل ارائه درخواست
  7. پرداخت مابه‌التفاوت مبلغ واحدهای صادر شده و کل مبلغ واریزی متقاضی به حساب ایشان

روش دوم: اوراق مشارکت و سایر اوراق با درآمد ثابت

اوراق مشارکت، اوراق بهادار با نام یا بی‌نامی با سود ثابت هستند که به موجب قانون یا مجوز بانک مرکزی به قیمت اسمی مشخص برای مدت معین ‌و برای تأمین بخشی از منابع مالی مورد نیاز دولتی و غیردولتی منتشر می‌شود و به سرمایه‌گذارانی که قصد مشارکت در اجرای طرح‌های‌ یاد شده را دارند از طریق عرضه عمومی واگذار می‌گردد.

انواع اوراق مشارکت

اوراق مشارکت می‌تواند یک روش با ریسک پایین برای سرمایه‌گذاری باشد.

اوراق مشارکت بورسی: اوراقی که قابل معامله در بازار بورس و فرابورس هستند. اوراق مشارکت بورسی ممکن است:

به کسر: اوراقی که به قیمت کمتر از قیمت اسمی آن توسط سرمایه‌گذار خریداری می‌شود و سود سرمایه‌گذار برابر خواهد بود با مابه التفاوت قیمت خریداری شده با قیمت اسمی اوراق در سررسید آن. این اوراق یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت به شمار می‌آید.

قابل تعویض با سهام: اوراقی که منتشرکننده آن شرکت‌های سهامی عام هستند و در سررسید نهایی با سهام سایر شرکت‌های پذیرفته شده در سازمان ‌بورس و اوراق بهادار تعویض می‌شوند.

قابل تبدیل به سهام: اوراقی که منتشرکننده آن شرکت‌های سهامی عام هستند و در سررسید نهایی یا در زمان تحقق افزایش سرمایه به سهام شرکت‌های‌ موضوع طرح اوراق مشارکت، تبدیل می‌گردد.

اوراق مشارکت غیر بورسی: اوراقی که صرفاً با تایید بانک مرکزی حمهوری اسلامی ایران منتشر می‌شود و قابل معامله در شعب بانک‌های عامل (بازار پولی) است.

زمان مناسب و تحلیل مورد نیاز برای خرید و فروش اوراق مشارکت

اوراق مشارکت دارای سود ثابت علی الحساب است، بنابراین معمولا به عنوان ابزاری برای کاهش ریسک سبد سهام در بازاهای ریسکی در نظر گرفته می‌شود و سرمایه‌گذارن با توجه به ریسک پذیری و شرایط موجود بر بازار بخشی از سرمایه خود را به خرید اوراق مشارکت اختصاص می‌دهند. با توجه به ثابت بودن سود اوراق مشارکت، این اوراق بر خلاف سهام های ریسکی موجود در بازار که نیازمند تحلیل های فاندامنتالی و تکنیکالی هستند به تحلیل خاصی نیاز ندارد و فقط توجه به چند نکته برای انتخاب اوراق با بازدهی بیشتر برای سرمایه‌گذار کافی است.

نکات قابل تامل در خرید اوراق مشارکت

  • سود اعلامی اوراق مشارکت برای دوره یکساله معمولاً بین ۲۰ تا ۲۲ درصد است. هرچه درصد سود بیشتر باشد، خرید اوراق آن جذاب‌تر است.
  • سررسید پرداخت سود یک ماهه یا سه ماهه است. هرچه دوره‌های پرداخت سود کوتاه‌تر باشد، برای سرمایه‌گذار از جذابیت بیشتری برخوردار خواهد بود.
  • در بعضی موارد بدلیل کمبود نقدینگی و رقابت برای جذب منابع با بانک‌ها برخی از ناشران اوراق علاوه برسود اعلامی، سود ۳ درصدی برای یکسال را بر روی تابلو معاملاتی تضمین می‌کنند.
  • سود حاصل از اوراق مشارکت، برای سرمایه‌گذار معاف از پرداخت مالیات است و این جذابیت‌ دیگری برای سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت به حساب می‌آید.
  • علیرغم اینکه اوراق مشارکت بازدهی تضمین شده دارند ولی ریسکی را متوجه سرمایه‌گذار نمی‌کند.

نحوه خرید اوراق مشارکت بدون ریسک

برای خرید و فروش اوراق مشارکت خارج از بورس، لازم است سرمایه‌گذار با مدارک شناسایی (شناسنامه و کارت ملی) به یکی از شعب بانک‌های عامل مراجعه نماید و نسبت به خرید یا فروش اوراق مورد نظر اقدام نماید

در مورد معامله اوراق مشارکت بورسی، هر فردی که دارای کد معاملاتی آنلاین باشد، می‌تواند از طریق سامانه معاملاتی آنلاین یا ثبت سفارش اینترنتی اقدام به خرید نماد اوراق مشارکت کند.

این اوراق بسته به بازاری که در آن منتشر می‌شوند ممکن است در سامانه آنلاین قابلیت معامله داشته باشد چنانچه اوراق در بازار پایه فرابورس عرضه شود، خرید و فروش آن از طریق ثبت سفارش اینترنتی میسر خواهد بود. در صورتی‌که فرد کد سهامداری و کاربر غیر آنلاین باشد به صورت حضوری درخواست خرید یا فروش خود را به کارگزاری اعلام نماید.

پس از دریافت کد سهامداری می‌توانید با مشخصاتی که توسط کارگزاری برای شما ارسال می‌شود، وارد سایت کارگزاری شوید و سفارش خرید را ثبت کنید.

اگر سرمایه‌گذاری من وضعیت قابل قبولی نداشت، چه کار می‌توانم بکنم؟

توجه داشته باشید که پیروی از یک برنامه‌ی سرمایه‌گذاریِ غیرقابل انعطاف و ثابت در یک دوره‌ی زمانی طولانی، همواره برای شما سودآور نخواهد بود.

در برخی موارد، درصورت رضایت‌بخش نبودن عملکرد سرمایه‌گذاری، لازم است برنامه‌ی سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهید. البته به خاطر داشته باشید که هنگام تغییر برنامه، لازم است اصول اولیه‌ی سرمایه‌گذاری را رعایت کنید.

اگر تجربه سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و صندوق‌ها را دارید در بخش دیدگاه بنویسید تا سایرین از تجربه‌تان بهره بگیرند.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

چگونه در بورس جهانی سرمایه گذاری کنیم؟

اگر بخواهیم نگاهی به بازار بورس جهانی foreign exchange بیندازیم، باید به 400 سال پیش برگردیم! اما در حال حاضر، حدود 60 بازار بورس بزرگ در کل درنیا وجود دارد که ورود به هر یک از آن ها فراز و نشیب های خود را دارد. بازار بورس خارجی، برای برخی جذاب و پر بازده و برای برخی از افراد، با ترس و وهم همراه است. در ادامه قصد داریم به بورس خارجی، میزان سود و بازدهی و مزیت های فعالیت در بازار بورس جهانی بپردازیم. با باشگاه سرمایه گذاری رزسا همراه باشید.

در بورس خارجی حتما سهامی وجود دارد که با کمتر از یک دلار می توان آن ها را خریداری کرد. اما به جای این کار بهتر است بخش کوچکتری از سهام یک شرکت بزرگ و معتبر مانند آمازون را خریداری نمایید. البته ابتدا مطمئن شوید که بروکر به شما این اجازه را می دهد یا خیر!

بورس جهانی

بازار بورس جهانی چیست؟

به مجموعه بازارها و مبادلاتی که با فعالیت های منظم خرید و فروش و صدور سهام شرکت های عام همراه باشد، بازار بورس گفته می شود. این فعالیت ها بر اساس قوانین از پیش تعیین شده و به صورت رسمی انجام می گیرد.

حال به تعریفی که ارئه شد، وسعت جهانی بدهید؛ خواهید دید که با پدیده بسیار بزرگی، مواجه خواهید شد؛ نام این بورس بدون محدودیت برای سرمایه گذاری پدیده بازار جهانی بورس است. این روزها به کمک تکنولوژی و وب سایت های گوناگون، می توان برای ورود به بورس جهانی و فعالیت در آن اقدام کرد.

بزرگترین بازار بورس جهانی

بازار بورس آمریکا، به عنوان بزرگترین بازار بورس جهان، از گذشته تا به امروز، مورد استقبال افراد بسیار زیادی قرار گرفته است. قطعا شرکت های بسیار بزرگ بین المللی علاقه مند به حضور در این بازار هستند. آن ها با حضور در این بازار فعالیت های خود را توسعه داده و سود بیشتری کسب می کنند.

در حال حاظر شرکت های بزرگ و معتبری در این بازار فعالیت دارند، که سهامشان توسط سرمایه گذاران معامله می شود. به عنوان مثال شرکت هایی مانند آمازون، مایکروسافت، اپل، گوگل و بسیاری از شرکت های دیگر. اما آیا ما می توانیم سهام این شرکت ها را خریداری کنیم؟ آیا تحریم ها مانع این امر می شود؟ سود این سرمایه گذاری به چه صورت است و چگونه به حسابمان واریز می شود؟ برای پاسخ این سوالات با ما همراه باشید.

بورس جهانی

انواع بازار در بورس جهانی

بازار بورس جهانی مانند بازار بورس ایران، به انواع مختلفی تقسیم می شود و افراد می توانند در قسمت دلخواه سرمایه خود را چند برابر کنند. انواع بازار بورس جهانی به شرح زیر می باشد:

بازار سهام Stock Market

بازاری است که معامله گران، با سرمایه گذاری و خرید سهم از شرکت، در سود و زیان حاصل از فعالیت آن بنگاه شریک می شوند. مانند بورس اوراق بهادار تهران و سهام شرکت های داخل آن.

بازار کالا Commodity

در این بازار، قیمت تبادلات کالاها به صورت جهانی یا منطقه ای و بر اساس عرضه و تقاضا ارزش گذاری می شود. بورس کالا خود به سه دسته عمده تقسیم می شود:

طلا، نقره، سیمان، فلزات و غیره

قهوه، اقلام خوراکی و غیره

Energy:

نفت، گاز، برق، ذغال سنگ و غیره

بازار اوراق بهادار Bond Market

اوراق بهادار در واقع اوراق مشارکتی است که اغلب از طرف دولت‌، برای مشارکت مردم وجذب سرمایه‌ آن ها برای طرح‌ های سودآور جذب می ‌شود. مانند اوراق مشارکت وزارت خانه‌ ها در ایران.

بازار تبادلات ارزی Foreign Exchange

بازار تبادلات ارزی فارکس، بازاری است که در آن ارزش گذاری پول ملی کشورها بر اساس عرضه و تقاضا در مقابل سایر ارزها سنجیده می‌شود. مانند نرخ برابری یورو به دلار.

بورس جهانی

انواع بورس جهانی برای سرمایه گذاری

در این قسمت از مقاله قصد داریم مهمترین بازارهای خارجی را که ایرانیان تمایل زیادی به سرمایه گذاری در آن دارند به شما معرفی کنیم:

بورس نزدک

NASDAQ از بازارهای معتبر آمریکاست که بسیاری از شرکت های بزرگ مانند اپل و مایکروسافت را در خود جای داده است و بسیاری از افراد به اعتبار و وجود چنین شرکت هایی در نزدک، تمایل به سرمایه گذاری در آن را دارند.

بورس جهانی

بورس نیویورک NYSE

بزرگ ترین بازار بورس آمریکا از نظر حجم معاملات و ارزش بازار، بورس نیویورک است. تفاوت نزدک با بورس نیویورک در نوع شرکت هایی است که در هر بازار، قرار می گیرند. به عنوان مثال، شرکت هایی مانند جی پی مورگان (جی ‌پی مورگان JPMorgan شرکت خدمات مالی و بانکداری آمریکایی و چندملیتی) و علی بابا در بورس نیویورک، حضور دارند؛ و اما شرکت های بزرگی مانند فیس بوک که در حوزه تکنولوژی فعالیت می کنند، در نزدک معامله می شود.

بورس جهانی

بازار فارکس (بازار تبادلات ارزی)

NASDAQ و NYSE غول های بسیار بزرگ تجاری هستند؛ اما باید بگوییم که فارکس از آن ها خیلی بزرگ تر است. در فارکس، ارزهای متفاوتی معامله می شود که از همین خرید و فروش ارزها سودهای خوبی حاصل می شود. مثلا از تبدیل ریال به دلار و سپس فروش دلار و تبدیل آن به ین ژاپن و استفاده از این نرخ تبدیل می توان کسب درآمد کرد.

بورس جهانی

مزیت های بورس جهانی

مزیت های بازار بورس جهانی، نسبت به سایر بورس ها را در این قسمت باهم مرور می کنیم:

فعالیت 24 ساعته بازار

بانک ها و موسسات مالی، در سراسر جهان، به علت وظیفه اعلام قیمت در هر ساعت از شبانه روز، به غیر از روزهای شنبه و یکشنبه، فعال هستند و امکان معامله وجود دارد.

معاملات دو طرفه

برای کسب سودر رابطه با کالاها تنها می توان، از پیش بینی روند صعودی، قیمت ها استفاده کرد. در حالی که بازار ارز به علت این که معاملات بر اساس ارزش گذاری دو نوع پول تعیین می‌ شود، با افزایش ارزش یک ارز، متقابلا ارزش ارز مقابل کاهش می‌یابد؛ به همین دلیل نه تنها روند صعودی افزایش ارزش یک ارز، بلکه روند نزولی کاهش ارزش یک ارز سود آور است. روند نزولی ارزش یک ارز در اصل روند صعودی ارزش ارز متقابل می‌باشد.

معاملات لحظه ای بدون محدودیت

خرید و فروش در هر لحظه و هر نقطه از جهان، تنها با دسترسی به اینترنت و یک تلفن همراه، امکان پذیر است. مزیت دیگر بورس جهانی، معاملات لحظه ای و شفاف بازار است؛ تا خبری به صورت جهانی و عمومی، منتشر نشود، هیچ اثری بر بازار ندارد.

معاملات لحظه ای بدون محدودیت

تغییر قیمت بسیار کم

حجم بالای جابجایی مالی، در بازار تبادلات ارزی و تعداد زیاد معامله گران، همچنین نوع قراردادهای متفاوتشان در بازار، احتمال کمی برای جابجایی زیاد در بین جفت ارزهای اصلی وجود دارد. معمولا در بازار تبادلات ارزی، بین جفت ارزهای اصلی و مهم، روزانه بصورت میانگین یک تا دو درصد جابجایی را نسبت به ارزش ذاتی آن جفت ارز شاهد هستیم. این مقدار جابجایی در مقایسه با بازارهای کالا یا سهام مقدار کمتری است.

اهرم افزایش سرمایه

تسهیلات سرمایه گذاری از سمت کارگزار به صورت اهرم، به خریدار جهت انجام معاملات انجام می‌شود. میزان این تسهیلات در بازارهای مختلف متفاوت و گاه تا چند صد برابر اصل سرمایه می‌باشد.

حداقل سرمایه لازم برای فعالیت در بورس جهانی

از لحاظ فنی، هیچ عددی به عنوان حداقل یا حداکثر سرمایه گذاری در بورس، وجود ندارد. اما برای شروع احتمالا بین 200 تا 1000 دلار احتیاج داشته باشید. بهتر است بگوییم که حداقل مبلغ مورد نیاز، برابر با میزانی است که شما برای افتتاح حساب، در یک کارگزاری، نیاز دارید. بسیاری از بروکرها هیچ محدودیتی برای ایجاد اکانت ندارند، شما می توانید با 1 تا 6 دلار، حساب باز کرده و فعالیت در بورس را آغاز نمایید.

معاملات لحظه ای بدون محدودیت

به طور کلی، برای شروع سرمایه گذاری در بورس جهانی، باید پول کافی برای موارد زیر داشته باشید:

  • به اندازه خرید یک سهم پول داشته باشید
  • پرتفوی خود را به طور متنوع دسته بندی کنید
  • از پس هزینه های مربوط به کارمزد تراکنش برآیید

در بورس جهانی، چه مقدار پول سرمایه گذاری کنیم؟

هر یک دلار اضافه در بازار بورس جهانی، می تواند در آینده، به ارزش 5، 10، 20 دلار و یا بیشتر، تبدیل شود. اما نکاتی وجود دارد که مقدار سرمایه گذاری شما را محدود می کند:

  • هرگز مقدار پولی را سرمایه گذاری نکنید که آینده اقتصادی شما به خطر بیفتد. به عبارتی با آینده مالی خود ریسک نکنید.
  • هرگز پولی را که برای 5 یا 10 سال آینده نیاز دارید، سرمایه گذاری نکنید
  • هرگز مبلغی را سرمایه گذاری نکنید که شب ها خواب به چشمتان نرسد

بورس جهانی

چطور می توان، سهام بورس جهانی را خرید

توصیه می شود برای هر نوع سمایه گذاری، چه داخلی و چه خارجی، ابتدا دانش خود را بالا ببرید. حتی اگر بخواهید سرمایه خود را به دست شخص دیگری بسپارید، داشتن اطلاعات باعث می شود فریب افراد سودجو را نخورید.

اگر قصد دارید خودتان به طور مستقیم سرمایه گذاری کنید، بهتر است یک کارگذاری معتبر پیدا کنید. در گام آخر توصیه می شود از یک ابتدا از یک اکانت دمو، استفاده کرده و دانش خود را محک بزنید. هر بروکر، یک اکانت آزمایشی با دارایی مجازی می دهد که برای شروع تمرین بسیار خوبی است.

چکیده مطلب

هیچ حداقل و حداکثر سرمایه ای برای فعالیت و سرمایه گذاری در بازار بورس جهانی وجود ندارد. با این وجود بین 200 تا 1000 دلار برای آغاز یک سرمایه گذاری در بورس خارجی مناسب به نظر می رسد. توصیه می شود اگر کمتر از 1000 دلار، سرمایه دارید، فقط یک سهام خریداری نمایید و به مرور زمان پورتفوی خود را گسترش دهید. سرمایه گذاری بر روی پولی که بین 5 الی 10 سال آینده، ممکن است به آن احتیاج پیدا کنید را ترجیحا فراموش نمایید. به هیچ عنوان با سرمایه زندگی خود وارد بورس خارجی نشوید. ممنون از اینکه تا انتهای این مقاله با ما همراه بودید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.